Cash Management.iQ Автоматизация, оптимизация, управление и контроль за оборотом наличности
←
→
Транскрипция содержимого страницы
Если ваш браузер не отображает страницу правильно, пожалуйста, читайте содержимое страницы ниже
Cash Management.iQ Автоматизация, оптимизация, управление и контроль за оборотом наличности www.cashmanagementiq.com Декабрь, 2017 Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 1
Группа предприятий 1992 г. – в Вильнюсе
создана группа предприятий
Penki kontinentai Penki kontinentai
1998 г. учреждено дочернее
предприятие ASHBURN
International
1998 г. – учреждено дочернее
предприятие Penkių kontinentų
komunikacijų centras
2001 г. – учреждено дочернее
предприятие Penkių kontinentų
bankinės technologijos (BS/2)
2004 г. – учреждено дочернее
предприятие Skaitmeninio
sertifikavimo centras (SSC)
2005 г. – учреждено дочернее
предприятие Penkių kontinentų
investicijos
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 2
Сферы деятельности группы предприятий
Penki kontinentai
РЕШЕНИЯ
ЭЛЕКТРОННАЯ ТЕЛЕ-
ДЛЯ БАНКОВ ИТ-УСЛУГИ МЕДИА ИНВЕСТИЦИИ
ПОДПИСЬ (PKI) КОММУНИКАЦИИ
И РИТЕЙЛА
Выдача
Программные Развитие Девелоперские
ИТ-обслуживание сертификатов Канал PENKI TV
решения инфраструктуры проекты
эл. подписи
Внедрение Специали- Smart House
Банковское Облачные (проектирование,
инфраструктуры Интернет зированный
оборудование решения строительство,
открытых ключей интернет-портал мониторинг)
Техническое Системное Внедрение
обслуживание администрирова- ПО для IP-телефония Видеостудия
(сервис) ние эл. подписи
Обучение Прямые
Внедрение Выдача
и сертифици- IPTV видеотрансляции
инфраструктуры сертификатов SSL
рование (OTT)
Разработка
Программы
Мониторинг программного
лояльности
обеспечения
Мониторинг
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 3
География деятельности
Головной офис в Литве. Решения и услуги компании
Дочерние компании: известны на мировом рынке,
Азербайджан | Грузия | Казахстан продукция поставляется
Кыргызстан |Латвия | Узбекистан | Эстония в 78 стран мира.
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 4
Сертификаты
Успешно используется система управления
ИТ-процессами в соответствии
с рекомендациями ITIL v3
\
Ежегодно подтверждается соответствие
стандартам ISO 20000 и ISO 27001
Разработанные BS/2 продукты успешно прошли
сертификационный аудит на соответствие
требованиям международного стандарта
PA-DSS (Payment Application Data Security
Standard).
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 5
Награды и премии
От Diebold Nixdorf / Wincor Nixdorf:
▪ Special Achievement Banking 2007, 2013, 2014, 2017
▪ Best Banking Solution 2012, 2013, 2016
▪ Best Banking Service 2002, 2003, 2012, 2013, 2014
▪ Most Innovative Software Solution 2004, 2005
▪ Most Innovative Concept 2002, 2003, 2004, 2005
От ATM Industry Association:
▪ Best ATM Security Technology 2002
От Конфедерации промышленников Литвы:
▪ Приз за инновации 2016
▪ Продукт года 2001, 2005, 2006, 2007, 2008, 2012
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 6
??? Технологические СЕРТИФИКАТЫ партнеры Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 7
Penkių kontinentų
bankinės technologijos
▪ Комплексный аутсорсинг услуг для
банковского сектора и сферы розничной
торговли
▪ Разработка, продажа, установка, интеграция и
поддержка программного обеспечения
▪ Поставка, техническое обслуживание и
ремонт банковского, телекоммуникационного,
эквайрингового, торгового оборудования
▪ Мониторинг ИТ-инфраструктуры
▪ Обучение и консультация персонала
▪ Поставка запасных частей
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 8
25 лет работы:
▪ Более 300 квалифицированных профессионалов
▪ Более 20 лет партнерских отношений
с Diebold Nixdorf
▪ 7 дочерних компаний в Азербайджане, Узбекистане,
Грузии, Казахстане, Кыргызстане, Латвии и Эстонии
▪ 78 стран мира, где ведется деятельность
▪ Более 700 международных клиентов
▪ Более 90 партнеров по всему миру
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 9
Программное обеспечение семейства .iQ Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 10
Автоматизация, оптимизация, управление и контроль за оборотом наличности Cash Management.iQ – программный продукт семейства .iQ, предназначенный для решения задачи эффективного распределения денежных средств в точках приема и выдачи наличности: банкоматах и других устройствах самообслуживания, а также в банковских хранилищах, отделениях банков, почты и розничных сетях. Решение позволяет автоматизировать операционные процессы, связанные с движением наличности, и поддерживать оптимальное количество денежных средств в каждой точке приема и выдачи наличности. Внедрение и использование системы позволяет снизить расходы, связанные с оборотом наличных средств, повысить уровень безопасности операций, эффективность использования рабочего времени сотрудников и других ресурсов. Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 11
Сферы применения Cash Management.iQ
Финансовые Розничные Почтовые Казино, ломбарды и
и кредитные сети организации другие точки оборота
организации наличности
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 12Преимущества системы Cash Management.iQ
Автоматизация и Своевременное планирование и оформление заказов на инкассацию для устройств
самообслуживания, банковских хранилищ, отделений. На основании накопленной
оптимизация операционных информации система автоматически прогнозирует спрос на наличность в каждой точке, что
процессов позволяет оптимизировать операционные процессы, связанные с оборотом денежных средств.
Получение в реальном времени детальной информации о наличии средств в
Детальный мониторинг устройствах самообслуживания, банковских хранилищах и отделениях, а также инкассаторских
машинах в момент перевозки. Технический мониторинг оборудования в комплексе с системой
потоков наличности автоматических уведомлений позволяет повысить скорость реагирования на различные
инциденты.
Использование системы позволяет минимизировать время простоя банкоматов и
Повышение уровня обеспечить стабильное предоставление услуг. Оптимальное и своевременное выполнение
доступности точек приема инкассации позволяет удовлетворить потребность клиентов в денежных средствах и повысить
выдачи наличности их уровень лояльности.
Снижение уровня неиспользуемой наличности достигается за счет оптимизации загрузки
денежными средствами устройств самообслуживания, банковских хранилищ и отделений.
Экономия и оптимизация Система оперативно определяет подлежащие инкассации объекты и сумму загрузки для
расходов на инкассацию каждого из них, позволяя планировать оптимальные маршруты для инкассаторских служб, а
также сокращать логистические издержки.
Гибкая система управления правами доступа пользователей с ограничениями по
Повышение уровня функционалу, операционной зоне, типу точек приема и выдачи наличности позволяет
безопасности минимизировать влияние человеческого фактора и риск мошеннических действий.
рабочих процессов
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 13Особенности системы Cash Management.iQ
Интеграция с устройствами Система работает с различным терминальным оборудованием, имеющим функции
самообслуживания любых приема, выдачи и рециркуляции наличных средств (банкоматами, платежными
терминалами, электронными кассирами) большинства мировых производителей.
производителей
В системе разработана возможность подсчета затрат на инкассацию, которая
Учет расходов на инкассацию позволяет учитывать расходы на транспортировку наличности и оценивать
каждой точки целесообразность инкассации исходя из расчета затрат и стоимости перевозимых средств.
Предоставляется возможность автоматической коррекции лимитов загрузки
Гибкий контроль каждой точки приема и выдачи наличных средств в периоды праздников или при ведении
лимитов зарплатных проектов. Таким образом, система максимально адекватно отвечает реальным
условиям работы банка и других организаций.
Интеграция с внешними Предусмотрена возможность интеграции с системами управления устройствами
информационными самообслуживания, процессинговыми центрами и другими технологическими решениями.
Это позволяет повысить эффективность работы и безопасность всей инфраструктуры.
системами
Решение позволяет учитывать операции вечерней кассы и соответствующим образом
Учет контролировать потоки наличности, принимаемой хранилищами банка после завершения
вечерней каcсы рабочего дня. Это позволяет отделять данные операции от выполняемых до «закрытия
дня» и предоставлять прозрачную и достоверную картину работы всех точек приема и
выдачи наличных средств.
Система позволяет вести отдельный контроль за уровнем ветхой наличности
Возможность учета в хранилищах и банковских отделениях. Эта функция позволяет отслеживать и изымать
ветхой наличности купюры ненадлежащего качества, после чего сдавать их в центральный банк.
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 14Модули системы Cash Management.iQ
Для удобства использования и обеспечения необходимого уровня безопасности система
Cash Management.iQ разделена на базовые функциональные модули. Гибкий механизм разграничения
доступа позволяет настроить рабочие места таким образом, чтобы сотрудники работали именно с тем
функционалом, который им необходим для решения повседневных рабочих задач.
Cashpoint
Cash Order.iQ Vault.iQ CIT.iQ
Monitoring.iQ
Мониторинг потоков Планирование Контроль баланса Формирование бригад
наличности во всей сети и оформление заказов на и учет денежных инкассаторов,
точек приема и выдачи инкассацию точек приема и средств в хранилищах составление маршрутных
средств выдачи средств листов и контроль
доставки средств
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 15Специализированные средства мониторинга
Модуль мониторинга Cashpoint Monitoring.iQ
предоставляет прозрачную картину распределения
денежных средств во всей сети и каждой отдельной
точке приема и выдачи наличных:
▪ Информацию об остатках наличности по
типам валют и номиналам для выбранных
объектов или всей сети
Детальный мониторинг Карта расположения ▪ Сравнительные данные о прогнозируемых и
состояния объектов объектов фактических загрузках и выгрузках средств по
типам валют и номиналам
▪ Текущий статус объектов: “наличности
достаточно”, “наличность заканчивается”,
“долгое отсутствие операций”, “ремонт” и др.
▪ Отчет об эффективности работы отделений
банка и сети устройств самообслуживания
Отслеживание маршрутов Аналитические отчеты ▪ Физическое расположение объектов на карте
инкассаторов и статистика с возможностью фильтрации по статусу
объекта и другим параметрам
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 16Планирование и контроль заказов
• Определение оптимальной
суммы загрузок наличности
1
• Определение требуемой
Модуль планирования Cash Order.iQ предоставляет
частоты загрузок средств
2 возможность определять для каждого объекта
оптимальное количество банкнот (валют и номиналов)
и частоту загрузки наличности, а также оформлять
заказы на транспортировку денежных средств и
• Оформление заказов различных видов ценностей (ценных бумаг,
на инкассацию драгоценных металлов и т.д.).
3
Cash Management.iQ является эффективным
инструментом контроля денежных средств в
банковских хранилищах с целью обеспечения
• Контроль баланса денежных необходимого количества наличности для пополнения
средств всех объектов в зоне обслуживания.
4
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 17Контроль за перемещением наличности
• Формирование заказа на доставку
1 наличности
• Принятие заказа на исполнение
2 службой хранилища
• Подготовка наличности для
3 транспортировки
• Передача наличности службе
4 инкассации
Модуль контроля инкассации CIT.iQ предоставляет
возможность отслеживать перемещение наличности
• Доставка и загрузка (передача)
на каждой стадии рабочего процесса, а также:
5 наличности на объект
▪ Контролировать состав инкассаторских бригад
• Доставка возвращаемой (изъятой)
6 наличности в хранилище ▪ Определять маршруты для пополнения точек
приема и выдачи наличности
• Учет возвращаемой (изъятой)
▪ Контролировать выполнение заказов на
7 наличности службой хранилища
инкассацию и получать необходимую статистику
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 18Контроль балансировки наличности
Система Cash Management.iQ позволяет
Расходуемая автоматизировать контроль процесса
наличность
балансировки наличности на объектах
через учет:
$ Загружаемая
наличность
Принимаемая
наличность
▪ Загружаемой наличности
▪ Расходуемой наличности
Возвращаемая
наличность
$ ▪ Принимаемой наличности
▪ Возвращаемой наличности
Ручное Автоматизированное
сведение баланса сведение баланса
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 19Автоматизация и контроль на всех стадиях
операционных процессов
Функциональный Операция Рабочее
модуль (стадия) место
Cashpoint Monitoring.iQ Мониторинг Дилер, старший дилер
Cash Order.iQ Планирование Дилер, старший дилер
Cash Order.iQ Генерация заказов Старший дилер
Vault.iQ Прием заказов Старший кассир
Vault.iQ Подготовка наличных Кассир
Доставка, Старший инкассатор,
CIT.iQ
загрузка/выгрузка бригадир
Vault.iQ Балансировка Кассир
Vault.iQ Мониторинг хранилищ Старший кассир
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 20Уменьшение затрат на управление
наличностью
Оцените свои расходы Система Cash Management.iQ позволяет
значительно минимизировать:
Стоимость
дополнительно
▪ Расходы на инкассацию за счет
загружаемых оптимального планирования и
средств
сокращения количества экстренных
вызовов
▪ Стоимость денежных средств за
счет сокращения количества
невостребованной наличности в
устройствах самообслуживания,
банковских отделениях и
хранилищах
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 21Практический пример экономии
Предполагаемые исходные условия
▪ Обычный банкомат: CashOut, 4 кассеты
▪ Средняя загрузка кассеты: 2000 купюр
▪ Среднее постоянное содержание средств в банкомате: $80 000
Годовая ставка Стоимость отвлеченных средств
рефинансирования на один банкомат в день
1% $2,19
3% $6,57
5% $10,95
Средняя стоимость $6,57
▪ Средняя стоимость одной инкассации банкомата: $15
▪ Средняя частота инкассаций: 2 раза в неделю
▪ Годовая стоимость инкассаций на банкомат: $1560
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 22Практический пример экономии
Предполагаемая общая экономия средств - до 25%
Оценка экономии в 10% в абсолютных числах:
Сокращение отвлеченных средств на 10% $0,66 в день $237,6 в год
Сокращение расходов на инкассации на 10% $0,43 в день $156 в год
Общая экономия на один банкомат $1,09 в день $393,6 в год
Дневная Месячная Годовая
Для сети
экономия, $ экономия, $ экономия, $
250 банкоматов 272,5 8 175 98 400
500 банкоматов 545 16 350 196 800
1000 банкоматов 1090 32 700 393 600
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 23Возврат инвестиций
Экономия
Точка окупаемости
18 – 24 месяца
Стоимость
внедрения
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены. 24Спасибо за внимание!
ЗАО “PENKIŲ KONTINENTŲ BANKINĖS TECHNOLOGIJOS” (BS/2)
Литва, LT-08248, Вильнюс, ул. Карейвю, 2
Тел.: +370 5 266 45 95
swsales@bs2.lt www.cashmanagementiq.com
Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены.
info@bs2.lt www.bs2.lt 25Вы также можете почитать
