ЭЛЕКТРОННЫЙ БАНКИНГ. ТЕХНОЛОГИЯ ОБСЛУЖИВАНИЯ ДЕПОЗИТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
←
→
Транскрипция содержимого страницы
Если ваш браузер не отображает страницу правильно, пожалуйста, читайте содержимое страницы ниже
Федеральное государственное образовательное
учреждение высшего профессионального образования
«ФИНАНСОВЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»
(Финансовый университет)
Кафедра «Информационные технологии»
Я.Л. Гобарева, А.В.Золотарюк, Е.Р. Кочанова
ЭЛЕКТРОННЫЙ БАНКИНГ. ТЕХНОЛОГИЯ
ОБСЛУЖИВАНИЯ ДЕПОЗИТОВ ФИЗИЧЕСКИХ
ЛИЦ
Методические рекомендации для студентов для
самостоятельной работы по дисциплине: «Электронный
банкинг»
Для студентов, обучающихся по направлению
230700.62 «Прикладная информатика»
Москва, 2014
Федеральное государственное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«ФИНАНСОВЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»
(Финансовый университет)
Кафедра «Информационные технологии»
Я.Л. Гобарева, А.В.Золотарюк, Е.Р. Кочанова
ЭЛЕКТРОННЫЙ БАНКИНГ. ТЕХНОЛОГИЯ
ОБСЛУЖИВАНИЯ ДЕПОЗИТОВ ФИЗИЧЕСКИХ
ЛИЦ
Методические рекомендации для студентов для
самостоятельной работы по дисциплине: «Электронный
банкинг»
Для студентов, обучающихся по направлению
230700.62 «Прикладная информатика»
Рассмотрено и утверждено на заседании
кафедры «Информационные технологии»
(протокол от 22 октября 2014 г. № 3)
Москва, 2014
2
ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ ...................................................................................................................................................... 4
1. КОНФИГУРИРОВАНИЕ АБС «УПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ» ............. 6
2. ОТКРЫТИЕ ОПЕРАЦИОННОГО ДНЯ...........................................................................................17
3. ОТКРЫТИЕ ДЕПОЗИТНОГО СЧЁТА КЛИЕНТУ .......................................................................18
4. ПОДГОТОВКА ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ КЛИЕНТА ПО ОТКРЫТИЮ ДЕПОЗИТА................26
5. ЗАЧИСЛЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА ДЕПОЗИТ ..............................................................28
6. НАЧИСЛЕНИЕ ПРОЦЕНТОВ, ЗАЧИСЛЕНИЕ ВО ВКЛАД .......................................................31
7. УПЛАТА ПРОЦЕНТОВ .......................................................................................................................41
8. ПЕРЕОФОРМЛЕНИЕ ДЕПОЗИТА ...................................................................................................43
ЗАКЛЮЧЕНИЕ ............................................................................................................................................46
УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ .....................................47
3
ВВЕДЕНИЕ
Методические рекомендации содержат комплексные задания,
предназначенные для самостоятельной работы студентов, имеющих целью
углубленно освоить технологию обслуживания депозитов физических лиц на
примере применения автоматизированной банковской системы
«Управление кредитной организацией» на платформе «1С: Предприятие 8.2»
в ходе изучения дисциплины по выбору «Электронный банкинг» из
вариативной части профессионального цикла дисциплин ООП подготовки
бакалавров по направлению 230700.62 «Прикладная информатика»,
профиль «Прикладная информатика в экономике», а также
«Профессиональные компьютерные программы» из вариативной части
обязательных дисциплин математического цикла Федерального
государственного образовательного стандарта высшего профессионального
образования по направлению 080100.62 «Экономика» (профиль «Финансы и
кредит», «Мировая экономика» и без профиля) либо дисциплины по выбору
студентов «Современные IT-технологии и их применение в банковской
деятельности».
Комплексные задания включают методические указания по
конфигурированию АБС «Управления кредитной организацией» на
платформе «1С: Предприятие 8.2», а также материалы комплексного
сквозного примера освоения технологии обслуживания депозитов
физического лица в рамках операционного дня банка.
Для выполнения комплексных заданий требуется наличие
программной платформы «1С: Предприятие 8.2» - как в серверном или
однопользовательском вариантах, так и с использованием облачных
технологий.
Изложение материала сопровождается пояснением всех действий и
операций в виде технологических схем и цепочек, иллюстрируется
скриншотами системных и программных окон, что в значительной мере
снимает ограничения на необходимость освоения учебного материала с
преподавателем.
Результатом конфигурирования является выгрузка учебной
информационной базы, включающей обширную информацию о банках и
банковских учреждениях, налоговых и других фискальных органах,
банковских операциях, объемной базе клиентов (как физических, так и
4
юридических лиц), их расчетных и лицевых счетах (рублевых и валютных),
различных справочниках, формах банковских документов и отчетов и т.п.
Дальнейшая работа с АБС «Управление кредитной организацией»
позволяет моделировать реальную работу сотрудников банка по
обслуживанию клиентов.
Наличие контрольных данных по ходу изложения материала позволяет
студентам самостоятельно оценивать результаты своей работы.
Комплексные контрольные примеры, включая сквозные,
обеспечивают возможность однозначной оценки преподавателем
достигнутых студентом компетенций, знаний, практических навыков и
умений по применению современных IT-технологий в банковской
деятельности.
5
1. КОНФИГУРИРОВАНИЕ АБС «УПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНОЙ
ОРГАНИЗАЦИЕЙ»
Для выполнения задание требуется наличие на компьютере
доступа к программной платформе «1С:Предприятие 8.2». Требуется
также выгруженная информационная база АБС «управление
кредитной организацией» организацией (файл new.dt размером
около 27 Мбайт).
1. Убедиться, что выгруженная информационная база «1С: Предприятие
8.2 - АБС Управление кредитной организацией» (файл new.dt)
находится на сетевом или логическом диске (например, в папке !АБС
УКО (рис. 1).
Рис. 1 Файл выгрузки информационной базы
2. Создать на диске D: папку с именем Ваше ФИО (или с именем
Управление Кредитной организацией (рис. 2). Здесь будет размещена
конфигурация АБС «Управление кредитной организацией».
6
Рис. 2 Создание папки «Управление кредитной организацией»
3. Запустить 1С: Предприятие 8.2 с версией не ниже 8.2.11.229. Появится
окно (рис. 3).
Рис. 3 Окно запуска 1С:Предприятия
4. Выбрать кнопку Добавить… Появится новое окно (рис. 4).
7
Рис. 4 Окно добавления информационной базы
5. Установить переключатель Создание новой информационной базы
Выбрать кнопку Далее.
Появится окно (рис.5).
Рис. 5 Создание информационной базы
8
6. Установить переключатель Создание информационной базы без
конфигурации для разработки новой конфигурации или загрузки
выгруженной ранее информационной базы Кнопка Далее
Появится окно (рис.6).
Рис. 6 Наименование новой информационной базы
7. Ввести наименование информационной базы: Ваше ФИО или
Управление кредитной организацией (то имя, как Вы назвали новую
папку на диске D:) Кнопка Далее
8. Найти и выделить в окне Проводника (рис. 7) требуемую папку
Кнопка Открыть.
9
Рис. 7 Окно Проводника с выбором папки
9. Кнопка Открыть (рис. 8).
Рис. 8 Выбор каталога/ Открытие папки
10.Появится окно (рис. 9).
10Рис. 9 Параметры информационной базы
11.Кнопка Далее.
Появится окно (рис.10).
Рис. 10 Параметры запуска
12. Кнопка Готово
11Появится окно (рис.11).
Рис. 11 Отражение вновь созданной информационной базы в списке
информационных баз
13.Кнопка Конфигуратор
Появится окно (рис. 12). Затем – окно (рис. 13).
12Рис. 12 Запуск Конфигуратора
Рис. 13 Выбор пункта меню «Загрузить информационную базу»
1314. Выбрать команду Администрирование Загрузить
информационную базу Найти файл ранее выгруженной
информационной базы АБС Управление кредитной организацией
new.dt (в сетевом или логическом диске папка !АБС УКО).
Появится окно (рис. 14).
Рис. 14 Загрузка информационной базы
15.Кнопка Открыть.
Выждать некоторое время. Появится окно (рис. 15).
14Рис. 15 Подтверждение загрузки информационной базы
16.Кнопка ДА
Появится окно (рис. 16).
Рис. 16 Перезапуск конфигуратора
17. Информационная база загружена. В окне (рис. 17) выбрать
пользователя – оператора, администратора или других сотрудников
банка и нажать кнопку ОК. Этим предъявляются пользователем
соответствующие полномочия.
15Рис. 17 Выбор пользователя
18.Появится окно (рис. 18).
Рис. 18 Окно запуска АБС «Управление кредитной организацией»
162. ОТКРЫТИЕ ОПЕРАЦИОННОГО ДНЯ
Контрольный пример
Задание. Необходимо открыть в системе новый операционный день,
следующий по порядку за последним отработанным (с учетом выходных).
Решение. Новый рабочий день начинается с того, что необходимо открыть
операционный день в программе. Переместимся к пункту главного меню
«Сервис → Рабочая дата» (рис. 19).
Рис. 19. Выбор пункта меню «Рабочая дата»
С помощью календаря выберем новый операционный день, нажмем «ОК» и
подтвердим открытие (рис. 20).
Рис. 20. Подтверждение открытия нового операционного дня
17Для начала работы с депозитами переместимся в меню выбора
интерфейсов и переключимся на интерфейс «Депозиты» (рис. 21).
Рис. 21. Окно переключения интерфейсов Выбор интерфейса Депозиты
3. ОТКРЫТИЕ ДЕПОЗИТНОГО СЧЁТА КЛИЕНТУ
Переместимся к пункту главного меню «Документы → Открытие
депозитного счета».
В открывшемся окне журнала документов содержится перечень
всех открытых на данный момент в банке депозитах. А в нижней части
окна можно просмотреть движение по депозиту, который выделен
курсором в верхней части формы «Открытие депозитного счёта» (рис. 22).
18Рис. 22. Окно журнала «Открытие депозитного счета»
Чтобы добавить новый документ, необходимо нажать кнопку
«Добавить» и заполнить все необходимые параметры открывшейся
формы «Открытие депозитного счёта (Новый)» (рис. 23).
19Рис. 23. Форма «Открытие депозитного счета»
Обязательными к заполнению являются поля подчёркнутые красной
линией. Форма содержит две закладки «Счета» и «Возвраты».
Два верхних поля, содержащие номер документа в системе и дату
текущего операционного дня заполняются автоматически.
В первую очередь необходимо выбрать вид вклада, нажав кнопку
в строчке «Вид вклада», мы откроем список имеющихся в банке видов
вклада, выберем тот, который хочет открыть клиент (рис. 24).
Заполним номер и дату договора, сумму денежных средств
предоставленных физическим лицом в депозит, дату подготовки и
отправки извещения в налоговую инспекцию об открытом депозите.
Наименование клиента выбирается из имеющегося справочника.
Для этого необходимо нажав кнопку в строке «Клиент», открыть форму
«Выбор клиента». Если лицо, желающее открыть депозит, уже является
клиентом банка по какому-либо вопросу, то следует найти его в списке и
20двойным щелчком мыши добавить его в форму «Открытие депозитного
счёта (Новый)». Если клиент новый, то необходимо в форме «Выбор
клиента» нажав кнопку «Добавить» открыть форму заведения нового
клиента (рис. 25).
Рис. 24. Форма «Открытие депозитного счета». Выбор вида вклада
Рис. 25. Форма «Открытие депозитного счета». Выбор клиента
21Для реализации нашего примера выбираем имеющегося в базе
банка клиента – физическое лицо – Абрамову Надежду Александровну
(рис. 26).
Рис. 26. Форма «Открытие депозитного счета». Отражение информации
о конкретном клиенте и ответоисполнителе
Аналогично, из справочника выбираем ответственного исполнителя
банка (или студента), который будет курировать ведение открываемого
депозитного счета.
Далее мы должны открыть счета для клиента. Поскольку депозит
является срочным, то начисление процентов на него осуществляется
ежемесячно, поэтому к нему должно быть открыто три лицевых счёта:
– депозитный счёт, на котором будет учитываться сумма вложений;
– процентный счёт, на котором будет учитываться сумма процентов,
начисленная на сумму депозита;
22– процентный счёт процентного счета, на котором будет
производиться начисление процентов на начисленные ранее
проценты.
В закладке «Счета» заполняем номера депозитного и процентного
счетов.
Во-первых, выбираем на каком балансовом счёте второго порядка
будет открыт депозитный счёт клиента. Согласно плану счетов, который
можно просмотреть в АБС 1С: «Управление кредитной организацией» и
методологии, изложенной выше, депозитный счёт нашего клиента будет
соответствовать названию балансового счёта первого порядка № 423
«Депозиты и прочие привлечения средств физических лиц». Исходя из
выбранного клиентом вида вклада «Срочный 6% (91 день)», следует, что
срок депозита по нашему примеру составит 91 день. Просмотрев субсчета
(счета второго порядка), относящиеся к счёту № 423 видим, что депозиты
нашего срока учитываются на субсчёте № 42304 «депозиты на срок от
91до180 дней».
Таким образом, для открытия лицевого (депозитного) счёта клиенту
выбираем балансовый счёт второго порядка № 42304. Указываем валюту
депозита и выбираем порядковый номер депозитного счёта. На
основании введённых данных сформируется номер депозитного счёта
(принцип формирования номеров лицевых счетов изложен в ранее
описанной методике «Операционный день»).
Во-вторых, выбираем, на каком балансовом счёте второго порядка
будет открыт процентный счёт клиента. Номер процентного счёта
формируется аналогично депозитному счету.
Так же из балансового счёта первого порядка № 423 «Депозиты и
прочие привлечения средств физических лиц» выбираем счёт второго
порядка № 42301 «Депозиты до востребования».
23Далее указываем валюту процентного счёта и выбираем
порядковый номер процентного счёта. На основании введённых данных
сформируется номер процентного счёта.
В случаях, когда открываются счета к депозиту (вкладу) до
востребования, открывается только два лицевых счёта:
– депозитный счёт, на котором будет учитываться сумма вложений;
– процентный счёт, на котором будет учитываться сумма процентов,
начисленная на сумму депозита.
Поскольку начисление процентов по вкладам до востребования
производится один раз в момент возврата вклада и только на сумму
вложенных средств, то нет необходимости открывать третий лицевой счёт
для начисления процентов на проценты. В этом случае заполняется только
закладка «Счета», в которой балансовым счётом первого порядка будет
счёт № 423 «Депозиты и прочие привлечения средств физических лиц» и
счётом второго порядка - № 42301 «Депозиты до востребования».
Процентному счёту будет присвоен бухгалтерский счёт второго
порядка 47411 «Начисленные проценты по счетам и привлеченным
средствам физических лиц».
Закладка «Возвраты» содержит сроки, в которые сумма,
размещенная на депозите, должна быть возвращена клиенту. Дата
вносится путём нажатия кнопки «Добавить» внутри закладки, после чего
появляется пустая строчка с кнопкой «Выбрать» в конце. Нажав кнопку
«Выбрать», откроем календарь и щёлкнем на нужной дате – это и будет
дата возврата депозита физическому лицу (рис. 27).
Далее снова перемещаемся на закладку «Счета» и указываем
сотрудника банка (студента), утвердившего открытие этого депозитного
счета, записываем документ, нажатием кнопки «Записать» и в
24открывшемся дополнительном окне вносим параметры открытых
лицевых счетов – наименование и виды (рис. 28).
Рис. 27. Форма «Открытие депозитного счета». Закладка
«Возвраты». Выбор даты возврата депозита физическому лицу
Рис. 28. Окно «Параметры лицевых»
После того, как все параметры открываемого депозитного счета
заполнены, сохраняем документ, нажатием кнопки ОК. Новый документ
25открытия депозитного счета добавится в общий журнал документов (рис.
29).
Рис. 29. Отражение операции открытия депозитного счета клиента в
общем журнале документов
Как мы можем видеть, на данном счете еще не отражается остаток.
Нам предстоит распечатать Договор открытия вклада и провести
зачисление денег с помощью приходной кассовой операции.
4. ПОДГОТОВКА ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ КЛИЕНТА ПО
ОТКРЫТИЮ ДЕПОЗИТА
Сделка по открытию вклада (депозита) оформляется путём
заключения Договора. Форма договора является индивидуальной у
каждого банка. Поэтому она является внешним и необязательным
компонентом системы. АБС 1С: «Управление кредитной организацией»
для ВУЗов в демонстрационной базе содержит шаблон Договора одного
из коммерческих банков.
Просмотреть и распечатать данную форму можно, нажав кнопку
«Договор» или «Печать» - «Договор» из формы документа «открытие
депозитного счёта» конкретного клиента.
26Для этого в подсистеме «Депозиты», в главном меню откроем
документ «Открытие депозитного счёта».
В открывшейся форме из списка всех депозитов выберем того
клиента, которому необходимо распечатать Договор. В нашем случае - это
Абрамова Надежда Александровна. Дважды щёлкнув на наименовании
клиента мышью, откроем форму, содержащую информацию по данному
депозиту. Внизу формы необходимо нажать кнопку «Договор».
В некоторых случаях кнопка «Договор» непосредственно в форме
может отсутствовать. В таком случае нужно нажать кнопку «Печать» и из
появившегося списка выбрать строчку «Договор» (рис. 30).
Рис. 30. Окно «Открытие депозитного счета» клиента. Выбор печатной
формы – Договор
Получим форму Договора об открытии вклада (рис. 31).
275. ЗАЧИСЛЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА ДЕПОЗИТ
После того, как клиенту открыт депозитный счет, необходимо
зачислить денежные средства во вклад.
Как правило, вклады принимаются наличными средствами.
Рис. 31. Фрагмент печатной формы договора об открытии вклада
Зачисление произведем с помощью приходной кассовой операции.
28Переместимся к пункту главного меню интерфейса «Документы →
Приход по кассе» (рис. 32).
В открывшемся журнале отображен перечень всех приходно-
кассовых операций оформленных в системе на данный момент. Нажатием
кнопки «Добавить» откроем форму создания нового приходно-кассового
документа (рис. 33).
Рис. 32. Открытие журнала «Приход по кассе»
29Рис. 33. Форма создания нового приходно-кассового документа
Укажем дату проведения операции, папку в которой система будет
хранить созданный документ № 910 «Приход по вкладам (по кассе)
привлечённые».
Номер документа ставится произвольно, согласно правилам
нумерации банка.
Род операции выбираем из предлагаемого списка, нажав кнопку
«Выбрать» получим перечень кодов операций (рис. 34).
Справка. Если необходимо узнать, какой код какой операции соответствует,
следует выполнить действия: Полный интерфейс → Справочники → Род
операций.
Наша операция соответствует роду «Списание, зачисление по
мемориальному, расходному, приходному кассовому ордеру» - 9.
30Далее заполняем параметры документа по зачислению средств во
вклад. Необходимо указать дебетовый и кредитовый счета, приходный
кассовый символ, сумму и назначение платежа (рис. 35).
После того, как все необходимые параметры проводки заполнены,
сохраняем документ, который помещается в общий журнал приходных
кассовых документов, расположенный в пункте главного меню
«Документы – Касса – Приход по кассе» (рис. 36).
6. НАЧИСЛЕНИЕ ПРОЦЕНТОВ, ЗАЧИСЛЕНИЕ ВО ВКЛАД
В соответствии с условиями вклада, на депозитный счет
необходимо начислять проценты, действующие для данного вида вклада.
Переместимся к пункту главного меню интерфейса «Депозиты» →
«Документы → Начисление процентов». Откроется журнал, содержащий
записи обо всех проведённых начислениях (рис. 37).
Нажатием кнопки «Добавить» в форме «Начисление процентов»,
добавим новый документ и последовательно заполним все необходимые
параметры формирования документа по расчету и начислению процентов
(рис. 38).
3132
Рис. 34. Вызов справочника «Род операций»Рис. 35. Результат заполнения формы приходно-кассового документа
Рис. 36. Результат отражения документа в журнале приходных кассовых
документов
33Рис. 37. Журнал «Начисление процентов»
Рис. 38. Форма «Начисление процентов»
34Укажем номер папки, в которую будут помещены проводки по
начислению.
Несмотря на то, что поле «папки» имеет красное подчёркивание –
оно не обязательно к заполнению, поскольку хранение разных по виду
проводок документов в разных папках представлено в АБС 1С:
«Управление кредитной организацией» для удобства.
Состав папок и отнесение хранящихся в них документов разнится у
разных банков. Набор папок, внесённый в учебную демо-базу можно
просмотреть, переключившись на «Полный» интерфейс и открыв
справочник «Папки» (рис. 39).
Рис. 39. Открытие справочника «Папки»
Здесь содержится таблица, в которой напротив кодов папок
приведено их название, позволяющее определить, какого рода
документы содержатся в той или иной папке.
В нашем случае мы работаем в форме «Начисление процентов» и
вносим номер папки обычным машинным путём (выбираем из
35предложенного списка) – значит документ, который мы создадим должен
храниться в папке с кодом 1001 – «Начисление процентов по депозитам»,
«простой маш» (рис. 40).
Рис. 40. Выбор папки в форме «Начисление процентов»
Номер документа вносится вручную согласно установленному
порядку нумерации документов в конкретном банке. Мы присвоим
документу номер 124.
Далее необходимо ввести период, за который будет произведено
начисление (22.02.2008-18.03.2008). Период можно занести ручным
способом в поля «Период с…по», а можно нажав кнопку , занести
данные о периоде в специальной форме «Настройка периода» (рис. 41).
После настройки периода, с помощью кнопки панели инструментов
«Заполнить», заполняем табличную часть документа счетами нужного
нам вида, в данном случае мы выбираем «Депозитные счета» (рис. 42).
После того, как табличная часть документа заполнится счетами,
удовлетворяющими выбранному условию, необходимо воспользоваться
кнопкой «Рассчитать» для проведения начислений по счетам за
указанный период (рис. 43).
36Рис. 41. Форма «Настройка периода»
Рис. 42. Форма «Начисление процентов». Заполнение табличной части
документа
После проведения указанной операции, на все депозитные счета
производится начисление процентов в соответствии с условиями
действующих депозитных договоров. На наш депозитный счет также были
начислены проценты, что можно увидеть в этой же форме. Кроме того,
нажав кнопку «Печать» можно выбрать одну из двух печатных форм,
содержащую информацию о начисленных процентах (рис. 44).
37Рис. 43. Форма «Начисление процентов». Проведение начислений по
счетам
Рис. 44. Выбор печатной формы по начисленным процентам
38Форма «Простой список» представляет собой сводный
мемориальный ордер по начисленным процентам (рис. 45):
Рис. 45. Сводный мемориальный ордер по начисленным процентам.
Форма «Простой список»
Форма «мемориальный ордер» содержит в себе мемориальный
ордер по начислению процентов для каждого счёта в отдельности (рис.
46).
Сохраняем созданный документ «Начисление процентов», который
помещается в общий журнал по начислению процентов (рис. 47).
39Рис. 46. Мемориальный ордер по начисленным процентам. Форма
«Мемориальный ордер»
40Рис. 47. Отражение документа «Начисление процентов» в журнале по
начислению процентов
7. УПЛАТА ПРОЦЕНТОВ
В зависимости от условий вклада, начисленные проценты могут
быть причислены к вкладу в конце срока или зачисляться ежемесячно.
Уплата процентов может производиться с помощью документа
«Уплата процентов» - если проценты оплачиваются безналичным
платежом путём перечисления на расчётный или депозитный счёт. Или же
с помощью кассовой операции на депозитный или процентный счет
клиента – владельца вклада, в случае выдачи начисленных процентов
наличными денежными средствами.
Рассмотрим уплаты начисленных процентов безналичным путём с
помощью документа «Уплата процентов». Переместимся к пункту полного
41интерфейса «Документы → Журнал проценты». В открывшемся окне
журнала документов добавим новый документ «Уплата процентов» (рис.
48).
Рис. 48. Выбор документа «Уплата процентов» в окне выбора вида
документа
В открывшемся окне необходимо заполнить всю необходимую
информацию – ввести номер папки, в которой будут отражаться проводки
по уплате начисленных процентов, указать номер документа и период, за
который будет происходить уплата. Как мы можем видеть – уплаченные
проценты будут зачислены на процентный счет, открытый к основному
депозитному счету (рис. 49).
Рис. 49. Результат заполнения формы «Уплата процентов»
42Новый документ по уплате процентов добавляется в общий журнал
документов по процентам (рис. 50).
Рис. 50. Результат отражения документа по уплате процентов в журнале
документов по процентам
8. ПЕРЕОФОРМЛЕНИЕ ДЕПОЗИТА
В процессе обслуживания депозитных счетов часто возникает
необходимость их переоформления. Причинами переоформления могут
быть пролонгация депозита, возврат, переоформление на другой вид
вклада. Переместимся к пункту главного меню интерфейса «Депозиты» →
«Документы → Переоформление депозитов» (рис. 51).
В открывшемся журнале документов добавим новый договор и
заполним по нему всю необходимую информацию – договор, лицевой
счёт, наименование клиента, вид депозита, вид переоформления, вид
пролонгации, используя информацию имеющихся и предлагаемых к
43каждой строчке справочников, которые можно открыть, нажав в строчке
кнопку «Выбрать» (рис. 52).
Рис. 51. Открытие формы переоформления депозитов
Рис. 52. Открытие справочника «Документы Открытие депозитного
счета»
44В нашем примере проводится переоформление вклада на более
длительный период с увеличенной процентной ставкой. То есть, был вид
депозита Срочный 6% (91 день), станет Срочный 7% (181 день) – вид
переоформления «Переоформление» (рис. 53).
Рис. 53. Установка вида переоформления вклада в форме
«Переоформление депозитов»
Стоит отметить, что если срок переоформленного депозита не
превышает срока, указанного балансовому счёту депозита до
переоформления, то и новый, переоформленный депозит будет
учитываться на том же лицевом счёте. В ином случае, необходимо
закрыть депозитный счёт и открыть клиенту новый депозитный счёт по
новому депозитному договору.
45После того, как все необходимые параметры переоформления
вклада заполнены, сохраняем документ, нажав кнопку ОК (рис. 54).
Рис. 54. Результат заполнения формы «Переоформление депозитов»
Новый документ добавляется в журнал документов по
переоформлению депозитов.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Дополнительные материалы по технологии кредитования
физического лица на примере автоматизированной банковской системы
«Управление кредитной организацией» на платформе «1С: Предприятие
8.2» можно найти в авторских информационно-справочных ресурсах на
многофункциональном образовательном портале кафедры
«Информационные технологии» fa-kit.ru, а также в разделе WiKi
образовательного портала университета (для зарегистрированных
пользователей).
46УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ И ИНФОРМАЦИОННОЕ
ОБЕСПЕЧЕНИЕ
НОРМАТИВНЫЕ ПРАВОВЫЕ АКТЫ
1. Федеральный закон Российской Федерации «О банках и банковской
деятельности» от 02.12.1990 № 395-1 (в редакции последующих законов).
2. Федеральный Закон Российской Федерации «О коммерческой тайне» от
29.07.2004 г. № 98-ФЗ (в редакции последующих законов).
3. Федеральный Закон Российской Федерации «Об информации,
информационных технологиях и о защите информации» от 27.07.2006 г.
№ 149-ФЗ.
4. Федеральный Закон Российской Федерации «Об электронной цифровой
подписи» от 10.01.2002 г № 1-ФЗ.
ЛИТЕРАТУРА
1. Гобарева Я.Л., Золотарюк А.В., Кочанова Е.Р. и др. Автоматизация
деятельности кредитной организации на платформе «1С:Предприятие 8»
/ Под ред. Д.В.Чистова –М.: ООО «1С-Паблишинг», 2012. -440 с.
2. Гобарева Я.Л., Золотарюк А.В., Кочанова Е.Р. Возможности применения
платформы «1С: Предприятие 8» для создания обучающей виртуальной
среды «Учебный банк» // Новые информационные технологии в
образовании: Сборник научных трудов тринадцатой научно-практической
конференции «Технологии «1С» для эффективного обучения и под-
готовки кадров в целях повышения производительности труда» 29-30
января 2013 г. /Под общ. ред. проф. Д.В. Чистова. Ч.1. –М.: 1С-Паблишинг,
2013.
3. Гобарева Я.Л., Золотарюк А.В. Современные IT-технологии и их
применение в банковской деятельности. Рабочая программа дисциплины
для студентов, обучающихся по направлению 080100.62 «Экономика»,
профиль «Финансы и кредит» (программа подготовки бакалавра). -М.:
Финансовый университет, кафедра «Информационные технологии»,
2011.
4. Вепрев С.Б., Гобарева Я.Л., Золотарюк А.В., Степанова Н.В.
Профессиональные компьютерные программы. Рабочая программа
дисциплины для студентов, обучающихся по направлению 080100.62
47«Экономика», профиль «Финансы и кредит» (программа подготовки
бакалавра). -М.: Финансовый университет, кафедра «Информационные
технологии», 2012.
5. Гобарева Я.Л., Золотарюк А.В. Профессиональные компьютерные
программы. Рабочая программа дисциплины для студентов,
обучающихся по направлению 080100.62 «Экономика», без профиля и
профиль «Мировая экономика» (программа подготовки бакалавра). -М.:
Финансовый университет, кафедра «Информационные технологии»,
2012.
6. Гобарева Я.Л., Городецкая О.Ю., Золотарюк А.В. . Бизнес-аналитика
средствами Excel: Учеб. пособие. 2-е изд., испр. и доп. –М.: Вузовский
учебник: ИНФРА-М, 2015. -336 с. +Доп. материалы [Электронный ресурс:
Режим доступа http://www.znanium.com].
7. Демин И.С. Методическое пособие по изучению свойств многослойных
нейронных сетей с помощью программного средства Deductor Studio. –
М.: Финакадемия, 2010. – 34 с. [Электронный ресурс: Режим доступа
http://fa-kit.ru/common/dedudtor1.doc].
8. Сидоркина И.Г. Системы искусственного интеллекта: Учеб. пособие. –М.:
КноРус, 2014. -248 с.
ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ И ИНТЕРНЕТ-РЕСУРСЫ
1. Группа компаний «Бизнес ИТ» - разработчик автоматизированной
банковской системы «Управление кредитной организацией» на
платформе «1С: Предприятие 8» – http://biz-it.ru/
2. Группа компаний «BaseGroup Labs» – разработчик аналитической
платформы Deductor Studio – www.basegroup.ru
3. Информационно-образовательный портал Финансового университета –
http://portal.ufrf.ru/CoreNews/Index
4. Информационно-правовой портал ООО «НПП Гарант-Сервис-
Университет» – www.garant.ru
5. Многофункциональный образовательный портал кафедры
информационных технологий – www.fa-kit.ru
6. Официальный сайт компании «Консультант Плюс» – www.consultant.ru
7. Официальный сайт фирмы «1С» – http://www.1c.ru/
488. Центр нейросетевых технологий «Интеллектуальные системы
безопасности» – www.iss.ru
9. Автоматизированная банковская система «Управление кредитной
организацией».
10.Аналитическая платформа Deductor Studio.
11.Операционная система Microsoft Windows.
12.Пакет офисных программ Microsoft Office.
13.Платформа «1С: Предприятие 8.2».
14.Справочная правовая система «Гарант».
15.Справочная правовая система «Консультант Плюс».
49ЭЛЕКТРОННЫЙ БАНКИНГ. ТЕХНОЛОГИЯ
ОБСЛУЖИВАНИЯ ДЕПОЗИТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
Методические рекомендации для студентов для самостоятельной
работы по дисциплине: «Электронный банкинг»
Для студентов, обучающихся по направлению
230700.62 «Прикладная информатика»
Авторы:
Гобарева Яна Львовна, кандидат экономических наук, доцент, доцент кафедры
«Информационные технологии»
Золотарюк Анатолий Васильевич, кандидат технических наук, доцент, профессор кафедры
«Информационные технологии»
Кочанова Елена Робертовна, кандидат экономических наук, доцент, доцент кафедры
«Информационные технологии»
Рецензент;
Городецкая Ольга Юрьевна, кандидат экономических наук, доцент, доцент кафедры
«Информационные технологии»
Компьютерный набор, верстка А.В. Золотарюк
Формат 60x90/16. Гарнитура Times New Roman
3,1 п.л. 2014 г. Электронное издание
Вычитка и корректура выполнены авторами
© ФГОБУ ВПО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», 2014.
© Кафедра «Информационные технологии», 2014.
© Гобарева Я.Л., Золотарюк А.В., Кочанова Е.Р., 2014.
50Вы также можете почитать
