Меры поддержки малого и среднего бизнеса реализуемые через банковский сектор - СЕРГЕЙ САМОФАЛОВ
←
→
Транскрипция содержимого страницы
Если ваш браузер не отображает страницу правильно, пожалуйста, читайте содержимое страницы ниже
3-4 июня 2020 Меры поддержки малого и среднего бизнеса реализуемые через банковский сектор СЕРГЕЙ САМОФАЛОВ Директор по развитию продаж кредитных продуктов, департамент продаж МСБ, Банк ЗЕНИТ
Общие меры государственной
поддержки МСБ • С 30 марта в связи с распространением
коронавирусной инфекции указом
президента РФ для основной части
населения России установлены
нерабочие дни с сохранением
заработной платы.
• Была ограничена работа предприятий,
особенно пострадал малый и средний
бизнес, а также отдельные отрасли.
• В связи с ухудшающейся
экономической ситуацией
правительством РФ были приняты
меры по поддержки экономики и
населения в условиях пандемии.
• Список мер постоянно расширяется.
• Завершение режима самоизоляции
уже несколько раз переносилось.Меры господдержки. Кредитные
каникулы
Кредитные каникулы
Согласно 106-ФЗ заемщики из пострадавших
отраслей могут обратиться в банк с требованием
о кредитных каникулах на полгода
Кто может получить?
• Заемщик входит в Единый реестр субъектов МСП
• Ведет деятельность в одной из наиболее
пострадавших отраслях экономики
(Постановление Правительства РФ №434 от
03.04.2020, далее – ПП-№434)
• Получил кредит до 03.04.2020
Большинство банков, в т.ч. Банк ЗЕНИТ, проводят реструктуризацию кредитов, не подпадающих под 106-ФЗ.
При этом банки сами определяют, сроки, размеры и др. параметры реструктуризации, которые помогут пережить сложные времена.Программа субсидирования
платежей по кредитам
Программа субсидирования платежей по кредитам бизнесу в рамках Постановления Правительства № 410
от 2 апреля 2020 г. юр. лица и ИП могут на 2/3 снизить платежи по процентам по кредитам в течение 6
мес. – «Льготная реструктуризация (1/3, 1/3, 1/3)».
Кто может получить? Заемщик освобождается от уплаты
2/3 начисленных процентов:
• Заемщик входит в Единый реестр субъектов МСП
• Ведет деятельность в одной из наиболее • 1/3 процентов оплачивает заемщик
пострадавших отраслях экономики • 1/3 банк
• Отсутствует задолженности перед бюджетом РФ и • 1/3 субсидируется государством
по заработной плате сотрудникам
• Не находится в стадии банкротства
Услугу предоставляют банки, подписавшие
Отсрочка платежей - 6 месяцев соглашение с Минэкономразвития РФ.
Банк ЗЕНИТ в рамках этой программы полностью освобождает заемщиков от уплаты процентов по кредитам на льготный период.Программа субсидирования платежей по
кредитам - «Программа 6,5»
Условия:
Программа стимулирования кредитования
субъектов МСП, ранее – «Программа 6,5».
Льготная ставка До 8,5%
Реализуется Корпорацией МСП и Банком России
• Единовременная выдача
Изменения от 09 апреля 2020 г.: Форма предоставления кредита • Не возобновляемая кредитная линия
• Возобновляемая кредитная линия
Исключены требования об отсутствии задолженности по налогам, сборам и з/п
Сняты ограничения по приоритетности отраслей, для всех заемщиков
максимальная ставка установлена в размере не более 8,5% Минимальна сумма кредита 3 000 000 ₽
Сняты ограничения по заемщикам, занимающимся подакцизными видами
деятельности и добычей/реализацией полезных ископаемых Максимальная сумма кредита
До 400 млн ₽ для действующих клиентов
До 200 млн ₽ для новых клиентов
Кто может получить? Срок кредита Соответствует условиям выбранной программы
• Заемщик входит в Единый реестр субъектов МСП кредитования, льготная ставка до 3-х лет.
• Имеет положительную кредитную историю
• Положительная финансовая отчетность
• Положительные чистые активы по итогам последнего отчетного периода • Недвижимость и земельные участки
• Не находится в стадии банкротства • Транспорт (спецтехника, легковой, грузовой
и пр.)
• Оборудование (в том числе приобретаемое)
Цели кредитования: Обеспечение
• Поручительство ЮЛ – связанных компаний
• Пополнение оборотных средств
(при наличии) и ФЛ – собственников бизнеса
• Рефинансирование • Поручительств региональных гарантийных
• Инвестиции фондов, гарантии АО «Корпорация МСП»Программа льготного кредитования –
«Программа 8,5»
Программа субсидирования кредитования субъектов МСП, ранее - Условия:
«Программа 8,5» Реализуется Минэкономразвития РФ в рамках
Постановления Правительства РФ от 30 декабря 2018 г. № 1764. • Инвестиции
• Пополнение оборотных средств
Цели кредитования • Рефинансирование кредитов ранее выданных на
Изменения: оборотные или инвестиционные цели (кредиты,
выданные по госпрограммам, не рефинансируются)
• Отменены требования по макс. суммарному объёму кредитов на Льготная ставка 8,5% годовых
рефинансирование (но не более 20% от общей суммы кредитов)
• Можно рефинансировать кредиты на оборотные цели (ранее - • Единовременная выдача
только для инвест. кредитов) Форма • Не возобновляемая кредитная линия (сумма
• Сняты ограничения по заемщикам, занимающимся подакцизными предоставления траншей не менее 1 млн ₽)
видами деятельности и добычей/реализацией полезных кредита • Возобновляемая кредитная линия (сумма траншей
ископаемых (только для микробизнеса и на оборотные средства) не менее 1 млн ₽)
Минимальна сумма
10 000 000 ₽
кредита
Кто может получить? Преимущества Максимальная До 400 млн ₽ для действующих клиентов
сумма кредита До 200 млн ₽ для новых клиентов
•Заемщик входит в Единый реестр Льготная ставка кредитования
субъектов МСП для субъектов малого и среднего Срок кредита До 5 лет (льготная ставка до 3-х лет)
•Осуществляет деятельность в предпринимательства • Недвижимость и земельные участки
приоритетных отраслях (видах Бесплатная оценка залога • Транспорт (спецтехника, легковой, грузовой и пр.)
деятельности)
Возможность кредитования свыше • Оборудование (в том числе приобретаемое)
•Не находится в стадии банкротства
льготного срока – до 5 лет Обеспечение • Поручительство ЮЛ – связанных компаний (при
наличии) и ФЛ – собственников бизнеса
Отсутствие комиссии за выдачу кредита
• Поручительств региональных гарантийных фондов,
гарантии АО «Корпорация МСП»Программа субсидирования ставок по
кредитам для поддержки занятости
Программа субсидирования банкам ставок по кредитам на поддержку и сохранение занятости, в
рамках Постановления Правительства № 422 от 2 апреля 2020 г. - «Кредиты под 0% на зарплату»
Кто может получить?
• Заемщик входит в Единый реестр субъектов МСП
• Ведет деятельность в одной из наиболее пострадавших Ставка 0% годовых
отраслях экономики (ПП-№434) Срок до 6 месяцев
• Отсутствие задолженности перед бюджетом
РФ и по заработной плате сотрудникам
• Не находится в стадии банкротства
• Занятость на уровне не менее 90% от 01.04.2020
( только для крупных и средних предприятий)
Максимальная величина кредита: МРОТ для региона*районный коэффициент*численность сотрудников*6 мес.Субсидирование процентных ставок
для МСБ Москвы
Действующие кредиты (оформлены до 15.04.2020 г.):
Независимо от вида деятельности для субъектов МСП Банк снижает ставку
на 6 % на срок «льготного субсидирования» - 8 мес., но не более срока кредита).
Новые кредиты:
По новым займам на финансирование текущей деятельности ставка для заемщика на период «льготного
субсидирования» первые 8 мес. составит не более 7%
Требования к заемщикам:
• Заемщик зарегистрирован г. Москве и является субъектом МСП
• Кредиты заемщика, взятые до 15.04.2020 г. не должны участвовать в других госпрограммах
• Положительная кредитная история
• Не находится в стадии банкротства
• Допускается участие в программе только с кредитами, выданными на пополнение оборотных
средств или инвест. целиCубсидирование процентных ставок
для МСБ Татарстана
Программа распространяется на предпринимателей, не попавших под федеральные
программы поддержки бизнеса
Условия:
• Снижение оборотов компании более чем на 30%
• Сохранение рабочих мест на уровне не менее 90%
• Максимальный размер субсидии — 1,5 млн рублей.
• Кредит может быть выдан на приобретение основных и пополнение оборотных средств,
строительство зданий и сооружений, а также на реализацию инвестиционных проектов.
С условиями участия в программе можно ознакомиться на сайте Минэкономразвития Татарстана.3–4 июня 2020 Буду рад ответить на вопросы! СЕРГЕЙ САМОФАЛОВ Директор по развитию продаж кредитных продуктов, департамент продаж МСБ, Банк ЗЕНИТ
Вы также можете почитать
