Стимулирование взаимной торговли - с использованием механизмов факторинга
←
→
Транскрипция содержимого страницы
Если ваш браузер не отображает страницу правильно, пожалуйста, читайте содержимое страницы ниже
Стимулирование взаимной торговли
с использованием механизмов факторинга
«дорожная карта» для ЕЭП
IX международная конференция по Дмитрий Шевченко,
вопросам евразийской интеграции исполнительный директор
Москва, 09 октября 2014 года Ассоциации факторинговых компаний
1
Бизнес - река, сама выбирающая путь… ВАЛЮТНЫЙ СУВЕРЕНИТЕТ?
ИМПОРТОЗАМЕЩЕНИЕ? НАЛОГОВЫЙ СУВЕРЕНИТЕТ?
Без «расчистки русла» для малого и среднего бизнеса задачи интеграции не решить!
2
Создание Таможенного союза = снятие барьеров взаимной торговли…
Экспорт
Несырьевой экспорт
Экспансия на внешние рынки,
развитие производства
Российский экспортер Покупатель в стране ТС
Импорт
Таможня дает «добро»
Открыть границы для инноваций,
технологий, конкурировать
Российский импортер Производитель в стране ТС
3
…не учтены барьеры взаимных расчетов между торгующими странами
Экспорт
вывоз товаров
невозврат выручки
Российский экспортер Покупатель в стране ТС
Импорт
вывоз капитала
непоступление товара
Российский импортер Производитель в стране ТС
4
Международный факторинг – комплекс услуг, формирующих инфраструктуру расчетов по
внешнеторговым операциям:
финансирование на период отсрочки, страхование от риска неоплаты, сбор выручки, ведение расчетов
Основные потребители услуг международного факторинга – малые и средние предприятия!
Экспортный факторинг: однофакторная и двухфакторная модели
Расчеты по контракту, поручительству
Импорт-Фактор
Экспорт-Фактор
Гарантия,
поручительство
Требование $
RUR, 5 дн.
Экспортный контракт,
товарный кредит
Российский экспортер Покупатель-нерезидент
5
Развитие факторинга в странах-участниках ЕЭП сегодня
Белоруссия Казахстан Россия
Число факторов 5 5 35
Оборот, млн. евро (2013) 400 81 42048
Оборот, млн. евро (2012) 120 25 35175
Доля оборота факторинга 0,7 0,05 2,7
в ВВП,%
Число клиентов 160 32 8619
Число дебиторов 1333 270 23187
Для экспортного 25% н.д. 0,6%
факторинга
Данные International Factors Group, 2013
6Ключевые барьеры. Валютное законодательство
Республика Беларусь Республика Казахстан Российская Федерация
1. Нет возможности реализации со
странами ТС двухфакторного импортного
факторинга без получения специального
разрешения на оплату ввезенного в РБ
Нет возможности расчетов в
товара за покупателя-резидента
иностранной валюте между 1. Нет доступа к экспортному
(«Правила проведения валютных
резидентами, одним из факторингу (Статья 19
операций», утвержденные
которых является Федерального закона от
постановлением Правления
факторинговая компания, 10.12.2003 № 173-ФЗ «О
Национального банка Республики
для кредитных организаций валютном регулировании и
Беларусь от 30.04.2004г. №72)
ограничений нет (Статья 13 валютном контроле в РФ»)
2. Вознаграждение фактора РБ
Закона Республики 2. Нет возможности
определено как обязательный дисконт от
Казахстан от 13.06.2005 № финансирования в валюте
суммы уступленного ему денежного
57-III «О валютном контракта ВЭД (статья 9, тот
требования. При импортном
регулировании и валютном же закон)
двухфакторном факторинге с РФ фактор
контроле»)
РБ не вправе удерживать дисконт, т.к. это
нарушает права экспортера РФ на
получение валютной выручки в полном
объеме.
7Ключевые барьеры. Финансовое, банковское законодательство
Республика Беларусь Республика Казахстан Российская Федерация
1. Повышенное резервирование по
операциям экспортного факторинга (5-я
группа риска, 100% резерв, п.31, абзац 17
«Инструкции о порядке формирования и
использования банками и небанковскими
кредитно-финансовыми организациями
специальных резервов на покрытие
Факторинг не кодифицирован
возможных убытков по активам и
в Гражданском кодексе (глава
операциям, не отраженным на балансе»,
Отсутствуют 43 «Финансирование под
утвержденной постановлением
уступку денежного
Правления Национального банка
требования»)
Республики Беларусь №138 от
28.09.2006г.)
2. Формирование резерва по операциям
двухфакторного экспортного факторинга
осуществляется на нерезидента-
покупателя, а не на нерезидента-Фактора
(та же Инструкция Нацбанка РБ №138)
8Ключевые барьеры. Поддержка со стороны государства
Республика Беларусь Республика Казахстан Российская Федерация
1. МСП Банк
(рефинансирование операций
факторинга с клиентами,
Отсутствует Отсутствует представляющими малый и
средний бизнес)
2. ЭКСАР (страхование
экспортного факторинга)
9Результаты взаимной торговли, 2013 г.
Республика Беларусь Республика Казахстан Российская Федерация
6 млрд. USD, за год 40 млрд. USD, за год
18 млрд. USD, за год оборот + 3,4%,
оборот – 5,9%, вес в оборот – 8,8%, вес в
вес в обороте 27%
обороте 9% обороте 63%
Данные Евразийской экономической комиссии 2013
ПРЕДЛОЖЕНИЕ БИЗНЕСА -
создать инфраструктуру расчетов за поставленную продукцию в
рамках ЕЭП с использованием механизмов факторинга
Приоритеты: снятие очевидных барьеров, «тонкая настройка»
национальных законодательств на базе Конвенции УНИДРУА о
международном факторинге, сохранение валютного и налогового
суверенитета, двухфакторная модель, безрегрессный факторинг,
инфраструктурная господдержка
10Дорожная карта для Республики Беларусь. Валютные барьеры
Состав преференций/порядок Ожидаемый Сроки
Барьеры/ограничения/статус устранения барьеров результат/Субъект
Нет возможности реализации со Преференций нет. / Внесение изменений 1 полугодие
странами ТС двухфакторного Требуется включить расчеты по «Правила проведения 2015 г.
импортного факторинга без договорам международного валютных операций» и
получения специального разрешения факторинга в состав банковских Банковский кодекс /
на оплату ввезенного в РБ товара за операций. Нацбанк РБ.
покупателя-резидента)
Вознаграждение фактора РБ В порядке преференций Внесение изменений в 1 полугодие
определено как обязательный предусмотреть дополнительно статью 153 Банковского 2015 г.
дисконт от суммы уступленного ему отличный от дисконта расчет кодекса РБ / Нацбанк РБ.
денежного требования. При вознаграждения Фактора РБ при
импортном двухфакторном операциях импортного
факторинге с РФ фактор РБ не факторинга со странами ЕЭП. /
вправе удерживать дисконт, т.к. это Устраняется барьер для
нарушает права экспортера РФ на импортного факторинга при
получение валютной выручки в поставках из РФ в РБ.
полном объеме.
11Дорожная карта для Республики Беларусь. Финансовое, банковское законодательство
Состав преференций/порядок Ожидаемый результат/Субъект Сроки
Барьеры/ограничения/статус устранения барьеров
Повышенное резервирование по В порядке преференций Внесение изменений в 1 полугодие
операциям экспортного факторинга (5-я классифицировать задолженность «Инструкцию о порядке 2015 г.
группа риска, 100% резерв, п.31, абзац 17 юридических лиц-нерезидентов формирования и использования
«Инструкции о порядке формирования и стран участников Таможенного банками и небанковскими
использования банками и небанковскими союза и ЕЭП по четвертой группе кредитно-финансовыми
кредитно-финансовыми организациями риска с созданием резерва 50% от организациями специальных
специальных резервов на покрытие суммы задолженности. / резервов на покрытие возможных
возможных убытков по активам и Устраняется барьер для убытков по активам и операциям,
операциям, не отраженным на балансе», экспортного факторинга при не отраженным на балансе» /
утвержденной постановлением поставках из РБ в РФ. Нацбанк РБ
Правления Национального банка
Республики Беларусь №138 от
28.09.2006)
Формирование резерва по операциям В порядке преференций при Внесение изменений в 1 полугодие
двухфакторного экспортного факторинга реализации двухфакторного «Инструкцию о порядке 2015 г.
осуществляется на нерезидента- факторинга между странами ТС, формирования и использования
покупателя, а не на нерезидента-Фактора резерв должен быть сформирован банками и небанковскими
(Инструкция Нацбанка РБ №138 от не в отношении покупателя кредитно-финансовыми
28.09.2006) (дебитора-нерезидента), а в организациями специальных
отношении Фактора-нерезидента резервов на покрытие возможных
(импорт-фактора). / убытков по активам и операциям,
Устраняется барьер для не отраженным на балансе» /
экспортного факторинга при Нацбанк РБ
поставках из РБ в РФ.
12Дорожная карта для России. Валютное законодательство
Состав преференций/порядок Ожидаемый результат/Субъект Сроки
Барьеры/ограничения/статус устранения барьеров
Нет доступа к экспортному Без преференций. / Предоставление доступа 1 полугодие
факторингу (Статья 19 Реализация п. 9.2 экспортеров РФ к 2015 г.
Федерального закона от «дорожной карты», открытому
10.12.2003 № 173-ФЗ «О утвержденной международному
валютном регулировании и Распоряжением факторингу. /
валютном контроле в РФ») Правительства РФ от 25 Минфин России, Банк
февраля 2014 г. № 259-р России, ФТС,
Росфиннадзор
Нет возможности Без преференций. / Предоставление доступа 1 полугодие
финансирования в валюте Реализация п. 9.2 экспортеров РФ к 2015 г.
контракта ВЭД (статья 9, тот же «дорожной карты», открытому
закон) утвержденной международному
Распоряжением факторингу. /
Правительства РФ от 25 Минфин России, Банк
февраля 2014 г. № 259-р России, ФТС,
Росфиннадзор
13Дорожная карта для России. Финансовое, банковское законодательство
Состав преференций/порядок Ожидаемый результат/Субъект Сроки
Барьеры/ограничения/статус устранения барьеров
Факторинг не кодифицирован в Без преференций. / Уточнение понятия 1 квартал
Гражданском кодексе (глава 43 Внесение изменений в «факторинг» в 2015 г.
«Финансирование под уступку главу43 ГК РФ гражданском
денежного требования» - законодательстве. /
законопроект № 47538-6 принят Государственная дума РФ,
в 1-м чтении 27.04.2012) Совет Федерации,
Президент РФ
14Вопросы?
15ОБЪЕДИНЯЕМ ФАКТОРОВ, СОЗДАЕМ РЫНОК
Шевченко Дмитрий Владимирович
Исполнительный директор
+7 (495) 728-1377
e-mail: info@asfact.ru
www.asfact.ru
16Вы также можете почитать
