ИТ-ИНФРАСТРУКТУРА ДЛЯ РЕАЛИЗАЦИИ СТРАТЕГИЧЕСКИХ ЗАДАЧ РОЗНИЧНОГО БАНКА В УСЛОВИЯХ НОВОГО РЫНКА - Андрей ФОМИЧЕВ
←
→
Транскрипция содержимого страницы
Если ваш браузер не отображает страницу правильно, пожалуйста, читайте содержимое страницы ниже
ИТ-ИНФРАСТРУКТУРА
ДЛЯ РЕАЛИЗАЦИИ
СТРАТЕГИЧЕСКИХ ЗАДАЧ
РОЗНИЧНОГО БАНКА
В УСЛОВИЯХ НОВОГО РЫНКА
ЦФТ-Банк
Андрей ФОМИЧЕВ,
Заместитель Председателя Правления ГК ЦФТ
БУДУЩЕЕ БАНКОВСКОГО РИТЕЙЛА:
РАЗВИВАТЬ НЕЛЬЗЯ СВОРАЧИВАТЬ
ФАКТОРЫ, МЕНЯЮЩИЕ ОБЛИК ФИНАНСОВОЙ ИНДУСТРИИ
• КОНСОЛИДАЦИЯ РЫНКА, УКРУПНЕНИЕ БИЗНЕСА БАНКОВ
• БАНКИ БЕЗ ТРАДИЦИОННЫХ ОФИСОВ И КАНАЛОВ ПРОДАЖ:
КЛАССИЧЕСКИЙ БАНКИНГ ВЫТЕСНЯЮТ ЦИФРОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ
• НОВЫЕ УЧАСТНИКИ РЫНКА ИЗ СЕГМЕНТОВ ФИНТЕХ, РИТЕЙЛ и др.
• КЛИЕНТЫ НОВОЙ ФОРМАЦИИ
2
НА ПУТИ К УСТОЙЧИВОЙ
БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ
ПО МНЕНЮ ЭКСПЕРТОВ ОПТИМАЛЬНОЕ КОЛИЧЕСТВО БАНКОВ
ФИНАНСОВОГО РЫНКА: ДЛЯ РОССИИ – НЕ БОЛЕЕ 500
СТАТИСТИКА СОКРАЩЕНИЯ ЧИСЛА РОССИЙСКИХ БАНКОВ
1000 1058
1012
978 956
– 50 923
800 834
– 46
– 34
– 22 733
600
– 33 659
– 89
– 101
400 – 74
200
0
01.01.2010 01.01.2011 01.01.2012 01.01.2013 01.01.2014 01.01.2015 01.01.2016 01.09.2016 3
КУРС НА УКРУПНЕНИЕ:
РЫНКУ НУЖНЫ МОЩНЫЕ БАНКИ
КЛЮЧЕВЫЕ СДЕЛКИ M&A (2014-2016 гг.) *
Банк Участники сделки M&A Банк Участники сделки M&A
Сбербанк Сбербанк, Сетелем АК Барс Ак Барс, Наратбанк
ВТБ Банк ВТБ, ВТБ 24, Банк Москвы Связь-Банк Связь-Банк, Почтобанк
Газпромбанк ГПБ, ГПБ-Ипотека, Уралсиб Уралсиб, Башпромбанк
Кредит Урал Банк СМП Банк СМП Банк, Мособлбанк,
Открытие Банк ФК Открытие, Инвестиционный
Ханты-Мансийский банк Республиканский Банк,
Открытие, НБ Траст Финанс Бизнес Банк
Альфа-Банк Альфа-Банк, Балтийский Банк Новикомбанк Новикомбанк, ЛАДА-Кредит
Бинбанк Бинбанк, Бинбанк Кредитные Зенит Банк Зенит, Спиритбанк,
Карты, Рост Банк, Кедр, Девон-Кредит, Липецккомбанк
Аккобанк, СКА-Банк,
Тверьуниверсалбанк ВБРР ВБРР, Дальневостный Банк
Росбанк Росбанк, ДельтаКредит,
Русфинанс Банк Национальный Национальный Стандарт,
АБ Россия АБ Россия, Собинбанк Стандарт Русюгбанк
Группа Пробизнесбанк, Газэнергобанк,
Лайф Экспресс-Волга, КБ "Пойдем!" 4
* Источник: портал Banki.ru
ПАРТНЕРЫ ЦФТ В ПРОЕКТАХ
ПО ПОСТРОЕНИЮ БЭК-ОФИСНЫХ СИСТЕМ
ДЛЯ РОЗНИЧНОГО БИЗНЕСА
*
ПОКАЗАТЕЛИ РОЗНИЧНОГО БИЗНЕСА (по итогам 2015 г.)
Рейтинг** Офисы, Частные Вклады, Кредиты Карты, Сеть продаж и
обслуживания,
отделения клиенты, руб шт. шт.
чел.
11 62 отделения, 9 млн 200,9 млрд 119,7 млрд выпущенные банкоматы: 920,
21 оперкасса 2,3 млн POS: 5400
15 500 офисов по 1,7 млн 168 млрд 16,4 млрд активные банкоматы: 2000,
всей России 597 тыс. POS: 9000
17 57 филиалов и 1,6 млн 188,1 млрд 48,7 млрд выпущенные банкоматы: 728
допофисов 1,1 млн
43 7 филиалов, 2,6 млн 105 млрд 95 млрд выпущенные банкоматы:
97 допофисов 2,2 млн 1 600,
POS: 23 869
47 7 филиалов, 6 млн 56,7 млрд 1,6 млрд выпущенные банкоматы:
49 оперофисов 2,8 млн 9 000
50 7 филиалов, 1,5 млн 23,2 млрд 10,6 млрд выпущенные точки POS-
60 допофисов 3, 7 млн кредитования
34,7 тыс.
Источники:
* Годовые отчеты банков, электронные СМИ
* *РИА Рейтинг, по объему активов на 1 июля 2016 года 5ТРЕБОВАНИЯ К ПЕРСПЕКТИВНОЙ
РИТЕЙЛОВОЙ ИТ-ИНФРАСТРУКТУРЕ
АБС
• Обслуживание объемов транзакционного Банка:
• 200 млн активных договоров
• 800 млн счетов
• 9 млрд проводок
• 24х7
• Минимизация технологических простоев
• Доступность 99.8%
• Интеграция с внешними системами
• Скорость внедрения новых продуктов и сервисов: 15-20 дней – от идеи до
промышленной эксплуатации
• Устойчивость системы к пиковым нагрузкам
КАНАЛЫ ПРОДАЖ И ОБСЛУЖИВАНИЯ
Интернет-банк Мобильный-банк Киоски АТМ Касса Чат-боты
6ЦФТ-БАНК: АРХИТЕКУТРНАЯ ЭВОЛЮЦИЯ
Развитие технологической составляющей 2014
Платформа 2 МСА: переход от двухзвенной к трехзвенной архитектуре 2013
• Неограниченные возможности масштабирования ЦФТ-Банк
• Высокая производительность системы
2012
2011
2010
ЦФТ вывел на рынок систему 2009
ЦФТ-Банк (Платформа 1). 2008
Ближайшие несколько лет – 2007 МНОГОПОТОКОВЫЕ
активное развитие функциональной 2006 ПРИЛОЖЕНИЯ:
составляющей АБС 2005 увеличение
2004 производительности
2003 групповых операций
2002
2001 До 6 раз увеличение
1999
2000 х6 производительности массовых процедур
на тех же объемах бизнеса, на том же СУБД
1998
1997
1995
1996 24х7 Фоновый ЗОД без перерыва
в обслуживании клиентов
7ПРИЛОЖЕНИЯ/ФИНАНСОВЫЕ ПРОДУКТЫ ЦФТ:
ОТ ЕЖЕДНЕВНЫХ ОПЕРАЦИЙ ДО СТРАТЕГИИ ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
КАТАЛОГ ФИНАНСОВЫХ ПРОДУКТОВ
БОЛЕЕ 330 ГОТОВЫХ ПРОДУКТОВ ПО ОСНОВНЫМ НАПРАВЛЕНИЯМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА:
• Частным лицам • Финансовым организациям
• Корпоративным клиентам • Операции банка
КАЖДЫЙ ФИНАНСОВЫЙ ПРОДУКТ РЕШАЕТ КОНКРЕТНУЮ БИЗНЕС-ЗАДАЧУ БАНКА
КАТАЛОГ ПРИЛОЖЕНИЙ CATALOG.CFT.RU
БОЛЕЕ 1 800 ПРИЛОЖЕНИЙ
Детализированный Каталог для более точной настройки финансовых Продуктов
под бизнес-процессы банка
8ПРИЛОЖЕНИЯ/ФИНАНСОВЫЕ ПРОДУКТЫ ЦФТ:
ТО, ЧТО НЕОБХОДИМО СЕГОДНЯ, СЕЙЧАС
КАТАЛОГИ ЦФТ: ОЧЕВИДНЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ БАНКОВ
• Самостоятельный выбор бизнес-специалистами Банка необходимых
Приложений/Продуктов
• Приложения/Продукты ЦФТ просты и понятны, решают конкретные задачи
• Сокращение времени для вывода на рынок новых финансовых Продуктов.
Минимальное время установки Приложений/Продуктов – до 1-го дня:
• Шаг 1: Выберите необходимый Банку преднастроенный финансовый Продукт ЦФТ
• Шаг 2: Настройте параметры Продукта в соответствии с требованиями бизнеса
• Быстрое создание уникального Продукта
• При отсутствии нужного Банку преднастроенного Продукта
команда ЦФТ быстро модифицирует исходный код Системы и
создаст необходимый Банку специализированный Продукт
9OMNI-РЕВОЛЮЦИЯ
Комплексное обслуживание
Выдача депозитов
Прием платежей
Оформление кредитов
Фин. сервисы:
Телефонные Денежные переводы
консультации
Обслуживание
через интернет 10OMNI-РЕВОЛЮЦИЯ И РЕШЕНИЯ ЦФТ
11ЦФТ НА РЫНКЕ ОБЛАЧНЫХ РЕШЕНИЙ
ДЛЯ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА
*
АУТСОРСИНГОВЫЕ ПРОЕКТЫ ЦФТ:
Банки РФ: Банки СНГ: КАРТОЧНЫЕ ПРОДУКТЫ
Страховые Компании:
• Банк «МФК» • «Банк ЭкспоКредит» • «Д2 Страхование»
• ЭКСПОБАНК (Казахстан)
• СКС БАНК
• Банк «Взаимодействие»
• КОРЕА ЭКСЧЕНДЖ БАНК РУС Система для обучения студентов (АБС):
• Банк «ВЕСТА» • НИУ ВШЭ (Высшая Школа Экономики)
• ВЕГА-БАНК • НГУЭиУ (Новосибирский Государственный
• АИЖК университет Экономики и Управления)
СТАТИСТИКА ПРОЕКТОВ:
ЦОДов: 2 Серверов: >200 Пользователей: >2000
(>30 аутсорсинг)
* по состоянию на 01.10.2016 г.
12РЕЗУЛЬТАТЫ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ
АУТСОРСИНГА АБС
ПРИМЕР 1: РАБОТА БАНКА НА АУТСОРСИНГЕ ЦФТ-БАНК
120 млн руб
ФОТ ИТ
БЮДЖЕТ ИТ
100%
СОКРАЩЕНИЕ
• ЗАТРАТ НА ИТ – В 7 РАЗ
• КОЛИЧЕСТВА ИТ-СОТРУДНИКОВ И ФОТ – В 5 РАЗ
44 млн руб
28 млн руб
21 млн руб
16,09%
13,69% 13,99%
1-й год после 2-й год после 3-й год после
До перехода на
перехода на перехода на перехода на
аутсорсинг АБС
аутсорсинг АБС аутсорсинг АБС аутсорсинг АБС 13РЕЗУЛЬТАТЫ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ
АУТСОРСИНГА АБС
ПРИМЕР 2: РАБОТА БАНКА НА АУТСОРСИНГЕ ЦФТ-БАНК
Совокупная стоимость владения ИТ до перехода банка на аутсорсинг ЦФТ-Банк: 450 млн. руб.
Персонал ИТ, чел. >130
Затраты ФОТ в месяц, чел. >10 000 000
Периодические платежи вендорам в месяц, руб. >15 000 000
Количество сервисов на поддержке, шт. >150
Сервера Unix/Linux Systems, шт. >300
До перехода на
аутсорсинг АБС 450 млн руб.
1-й год после
перехода на
аутсорсинг АБС
235 млн руб.
2-й год после
перехода на СОКРАЩЕНИЕ В 2,5 РАЗА
аутсорсинг АБС 189 млн руб.
14АУТСОРСИНГ VS IN HOUSE
ЗАТРАТЫ БАНКА
Совокупная стоимость владения ИТ
IN HOUSE
Млн руб.
АУТСОРСИНГ
2016 2017 2018 2019 2020 2021
15ПРИГЛАШАЕМ ПОСЕТИТЬ СТЕНД ГК ЦФТ И
ПОСЛУШАТЬ ВЫСТУПЛЕНИЯ
ВЕДУЩИХ СПЕЦИАЛИСТОВ КОМПАНИИ
В РАМКАХ ТЕМАТИЧЕСКИХ СЕССИЙ ФОРУМА
16СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!
Андрей ФОМИЧЕВ,
Заместитель Председателя Правления ГК ЦФТ
ЦФТ-Банк www.cft.ru
www.group.cft.ruВы также можете почитать
