Тренды и перспективы банковского канала продаж - Генеральный директор Ингосстрах-Жизнь Черников Владимир Владимирович
←
→
Транскрипция содержимого страницы
Если ваш браузер не отображает страницу правильно, пожалуйста, читайте содержимое страницы ниже
Тренды и перспективы банковского канала продаж Генеральный директор Ингосстрах-Жизнь Черников Владимир Владимирович 18 ноября 2015 г.
Перспективные каналы продаж и продукты страхования жизни 02
Ингосстрах-Жизнь сегодня
Банковский канал продаж
ТЕКУЩИЕ РЕЗУЛЬТАТЫ (НА 10.2015)
Запуск
Продажи ИСЖ
ИСЖ Активация менеджеров (в мес.) – 38%.
Запуск Продажи коробок НС
коробочных Средняя выработка на продающего
продуктов НС сотрудника (в мес.) – 10 шт.
Разработка Продажи НСЖ
специальной Активация менеджеров (в мес.) – 13%.
линейки
продуктов НСЖ
РЕЗЮМЕ:
Ингосстрах-Жизнь прошел путь по
созданию нового для себя направления
развития за 1 год, многократно увеличив
сборы по данному каналу.
Смена стратегии
Фокус на банковском
2014 год канале продаж
Перспективные каналы продаж и продукты страхования жизни 03
Ингосстрах-Жизнь сегодня
Корпоративный бизнес
ТЕКУЩИЕ РЕЗУЛЬТАТЫ (НА 10.2015)
Cборы +5%. Прирост кол-ва заключенных
Несмотря на договоров – +5%.
кризисные
Прирост кол-ва застрахованных – +5%.
явления – развитие
сотрудничества с GEB
Cборы +33%.
Старт работы
с пулом Generali
Employee Benefits
Фокус на РЕЗЮМЕ:
корпоративном Ингосстрах-Жизнь продолжит
бизнесе использовать свою глубокую экспертизу
корпоративного бизнеса для развития
данного сегмента, независимо от
макроэкономической ситуации!
Перспективные каналы продаж и продукты страхования жизни 04
Текущие тренды на рынке страхования
Усиление роли сервисной составляющей при выборе продукте
С развитием рынка страхования все больше Клиентов начинает сравнивать продукты по качеству
сервисной поддержки. Удобство покупки, управление продуктом через дистанционные каналы и
быстрое урегулирование убытков теперь являются важным критерием.
Забота о здоровье
Все большие обороты набирает тренд на натуральные продукты и заботу о здоровье.
В связи с этим популярность набирают продукты, которые позволяют не только защитить
себя от неблагоприятных событий, но и улучшить свое самочувствие, например такие как
Защита от критических заболеваний + Check Up.
РЕЗЮМЕ:
Ингосстрах-Жизнь продолжит
Усиление обеспокоенности граждан в связи с макроэкономической ситуацией
использовать свою глубокую экспертизу
Санкции, воинственная риторика, падение курса рубля – все это создает чувство
беспокойства и переводит предпочтения Клиентовкорпоративного рынка для развития
из категории «заработать и потратить»
в категорию «сохранить». Тем самым получает дополнительный импульс к ростуот
данного бизнеса, независимо
инвестиционное страхование жизни (возможность макроэкономической ситуации!
обогнать разогнавшуюся инфляцию без
риска потерять). ВАЖНО:
Ингосстрах-Жизнь целенаправленно
Сокращение покупательской способности населенияне предлагает КВ выше среднерыночных
Сокращение доходов многих отраслей и усилившаяся инфляция
значений. приводят
Наша цель –к конкуренция
уменьшению
свободных средств у Клиентов. Тем самым наиболее актуальными
через продуктыстановятся продукты
и поддержку с
продаж.
небольшим средним чеком и понятным ценностным предложением – коробочные продукты.
Перспективные каналы продаж и продукты страхования жизни 05
Прогнозируемые макроэкономические изменения в 2016 г.
Намечающиеся позитивные тренды
Инфляция вероятно замедлится
Тем самым к концу 2016 года можно ожидать повышения
покупательской способности населения и общий рост сборов.
ЦБ продолжит снижать процентные ставки
Таким образом, кредитование постепенно снова начнет расти,
соответствующим образом увеличивая сборы по кредитному страхованию.
РЕЗЮМЕ:
Ингосстрах-Жизнь продолжит
Цена на нефть может вырасти использовать свою глубокую экспертизу
корпоративного
При росте цен на нефть, за счет перераспределения рынка
нефтяной ренты для развития
внутри
страны можно ожидать постепенный рост доходов данного бизнеса,
населения, независимо от
что также
положительно скажется на общих сборах. макроэкономической ситуации!
ВАЖНО:
Ингосстрах-Жизнь целенаправленно
Рубль vs доллар не предлагает КВ выше среднерыночных
Предсказать курс рубля к доллару в следующем году крайнеНаша
значений. сложно.
цельМожно
– конкуренция
только с уверенностью сказать, что если рубль останется слабым, итоподдержку
через продукты бивалютныепродаж.
продукты ИСЖ будут набирать популярность. Если же рубль начнет укрепляться,
то пойдет спрос на рублевые стратегии ИСЖ.
Перспективные каналы продаж и продукты страхования жизни 07
Розничные каналы продаж ПЕРСПЕКТИВНОСТЬ КАНАЛОВ ПРОДАЖ:
Динамика* и перспективы на 2016 г. Банки
Сохранят и усилят свою роль основного
Банковский канал канала продаж за счет расширения
2016 год
Автосалоны линейки продуктов, продаваемых
Агентский канал 86%
через банки.
Direct marketing 3%
Все больше банков будет
10,5%
2014 год переходить/возвращаться к «открытой
0,5%
84% архитектуре», когда предлагаются
4% продукты 2-3 СК.
11,8% Автодилеры
2013 год
0,2% С учетом спада в продажах автомобилей и
83,5%
крайне завышенного уровня КВ, сегмент
3,2%
будет продолжать сжиматься.
13,1%
0,2% Агентский канал
Перспективен с точки зрения работы через
большие универсальные агентские сети.
Онлайн / Телемаркетинг
Наибольшую перспективу представляют
собой продажи, адаптированные под
каналы дистанционного банковского
обслуживания, либо интегрированные в
крупные онлайн сервисы.
* - данные Ассоциации страховщиков жизни
Перспективные каналы продаж и продукты страхования жизни 08
Банковские продуктовые сегменты ПЕРСПЕКТИВНОСТЬ продуктовых сегментов:
Динамика* и перспективы на 2016 г. Кредитное страхование жизни
В 2016 году ожидается восстановление
Кредитное страхование рынка кредитования, соответственно объём
2016 год
НСЖ сегмента должен вырасти, однако, доля
ИСЖ 35%
сегмента скорее всего уменьшится, т.к.
НС 23%
рынок уже достаточно насыщен, а регулятор
33%
2014 год все больше внимания уделяет претензиям
9%
44% Клиентов.
22% Накопительное страхование жизни
27% Большие перспективы стоят за улучшенным
2013 год
7% пенсионным страхованием жизни, особенно
58% в контексте возможности выравнивания
19% налогообложения для НПФ и СК.
18%
5% Инвестиционное страхование жизни
Лидирующий сегмент продолжит
наращивать свою долю за счет массовых и
private направлений банков, а также за счет
агентских продаж и продаж через
нефинансовых партнеров.
Страхование от НС
Ключевым неохваченным сегментом являются
коробочные решения по страхованию от
критических заболеваний с функцией
ассистанса (в России и за рубежом).
* - данные Ассоциации страховщиков жизни
Перспективные каналы продаж и продукты страхования жизни 09
Актуальные потребности банковских сегментов
Текущие тренды
ИСЖ
Private
Премиум
НСЖ, ИСЖ
Масс Коробочное страхование:
НС
Кредитный КЗ
Кредитное страхование:
Опция потери работы
Опция критических
заболеваний
Перспективные каналы продаж и продукты страхования жизни 09
Общие тренды в разрезе продуктов
Связанные страховые продукты
Скрипты
Обязательное предложение
каждому клиенту!
«Негативная опция»
Выразить свое желание,
чтобы отказаться!
Включение
в решения/дотация ставки
Снижение процентной ставки
для продуктов со страхованием!
Перспективные каналы продаж и продукты страхования жизни 09
Общие тренды в разрезе продуктов
Несвязанные страховые продукты
Бандлы
Комбинированные решения:
Депозит + НСЖ
Депозит + ИСЖ
Депозит + НС
Финансовое планирование
Ликвидные Доходные Защитные
Комплексное предложение продуктов!
активы активы инстру-
менты
Комплексное предложение
упрощенное финансовое планирование:
НСЖ Постановка в KPI «комплектности»
ИСЖ продуктов
НС / СОЗ
Бандлы Технологичное решение для
предложения
(калькуляторы, CRM)Перспективные каналы продаж и продукты страхования жизни 09
Правильная конкуренция
Конкуренция через продукт
и поддержку продаж
Разумные уровень
комиссионного вознагражденияПерспективные каналы продаж и продукты страхования жизни 10 Спасибо за внимание!
Вы также можете почитать
