ПРОЕКТ "Финансовый консультант - это больше чем профессия" в рамках партнерской программы FINAM REWARD - Финам
←
→
Транскрипция содержимого страницы
Если ваш браузер не отображает страницу правильно, пожалуйста, читайте содержимое страницы ниже
ПРОЕКТ «Финансовый консультант — это больше чем профессия» в рамках партнерской программы FINAM REWARD
Учебно-тематический план программы
«Финансовый советник — профессия будущего»
Модуль 1: Личный финансовый план
1.1 Жизненный цикл человека и семьи, ключевые события в жизни,
ожидаемая продолжительность жизни, необходимость финансового
планирования в жизни человека
1.2 Стандарты личного финансового планирования в РФ и за рубежом
1.3 Постановка финансовых целей
1.4 Анализ доходов и расходов, классификация доходов и расходов.
Варианты ведения домашней бухгалтерии. Варианты сокращения
расходов и повышения доходов
1.5 Анализ активов и пассивов
1.6 Анализ рисков
1.7 Подбор инвестиционного портфеля
1.8 Пересмотр финансового плана
Модуль 2. Формирование инвестиционного портфеля
2.1 Оценка толерантности клиента и целей к риску, оценка параметров
портфеля под цель
2.2 Классы активов, их реакция на различные экономические события, место
каждого в портфеле:
Денежный рынок
Долговой рынок
Долевые активы
Недвижимость
Commodities
Альтернативные инвестиции
ДеривативыУчебно-тематический план программы
«Финансовый советник — профессия будущего»
Модуль 2. Формирование инвестиционного портфеля
2.3 Способы инвестиций в каждый класс активов, сравнительная
характеристика
Денежный рынок: доходные карты, вклады, фонды денежного рынка, валюта.
Банковские карты для управления личными финансами, пример банковской карты
«Брокер +» Банка ФИНАМ. Агрессивные инвестиции в валюту через «ФИНАМ
ФОРЕКС» (первый лицензированный форекс-дилер в РФ)
Долговой рынок: брокерский счет, фонды (взаимные и ETF), доверительное
управление, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни,
микрофинансирование, договоры займа и т. д. Выбор брокера. Единый
брокерский счет и индивидуальный инвестиционный счет в «ФИНАМ».
Структурные продукты «ФИНАМ» с защитой капитала
Долевой рынок: брокерский счет, фонды (взаимные и ETF), доверительное
управление, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни, IPO,
стартапы. Стратегии доверительного управления УК «ФИНАМ». ПИФы УК
«ФИНАМ». Сервис автоматического исполнения сделок (Comon.ru)
Недвижимость: реальные объекты (земля, квартиры, апартаменты, коммерческая
недвижимость) и фонды недвижимости, инвестиционное страхование жизни,
структурные продукты, кредитные ноты. Примеры реализации через «ФИНАМ»
Сырье: слитки, монеты, обезличенные металлические счета, фонды,
доверительное управление, самостоятельная торговля, структурные продукты,
инвестиционное страхование жизни. Примеры реализации через «ФИНАМ»
Деривативы: напрямую, фонды, хедж-фонды, доверительное управление.
Примеры реализации через «ФИНАМ»
Альтернативные инвестиции: искусство, вино, антиквариат, драгоценные камни и
др., формы инвестиций напрямую и через фондовый рынок, криптовалюты и ICO.
Примеры реализации через «ФИНАМ»
2.4 Построение портфеля из классов активов, выбор способов инвестиций и
стратегии
2.5 Мониторинг портфеляУчебно-тематический план программы
«Финансовый советник — профессия будущего»
Модуль 3. Как правильно брать кредит
3.1 Виды кредитов: ипотека, автокредит, потребительский кредит, кредитная
карта
3.2 Выбор кредита. Кредитная история. Полная стоимость кредита и способы
ее сокращения
3.3 Последствия просрочки по кредиту в соответствии с ФЗ «Об
исполнительном производстве». Законодательство о банкротстве физлиц
3.4 Способы сокращения расходов по действующим кредитам.
Рефинансирование. Реструктуризация. Досрочное погашение. Налоговые
вычеты, которые можно получить при некоторых кредитах
Модуль 4. Налогообложение физических лиц. Валютные и налоговые резиденты.
Законодательство о КИК
4.1 Налог на доходы физлиц:
Налоговая база, ставки. Понятие резидентов и нерезидентов.
Налоги на доходы от инвестиций для разных групп инвестиционных инструментов
Налоговые вычеты: стандартные, социальные, имущественные,
инвестиционные и профессиональные. Налогообложение доходов за рубежом.
Избежание двойного налогообложения
Налоговая декларация. Сервис nalogia.ru, интеграция с кабинетом «ФИНАМ»
4.2 Налоговые последствия просрочки и неуплаты налога
4.3 Технология инвестиций за рубежом: банковский, брокерский счет,
инвестиции через страховые компании, прямые инвестиции.
Сравнительный анализ
4.4 Технология инвестиций за рубежом: банковский, брокерский счет,
инвестиции через страховые компании, прямые инвестиции.
Сравнительный анализУчебно-тематический план программы
«Финансовый советник — профессия будущего»
4.5 Репатриация капитала. Особенности налогообложения доходов за
рубежом для российских налоговых резидентов. Особенности
российского законодательства противодействия легализации и
отмыванию доходов, полученных преступным путем
4.6 Отчетность по зарубежным банковским счетам и контролируемым
иностранным компаниям (КИК) для валютных резидентов РФ и обмен
финансовой информацией в рамках ОЭСР
Модуль 5. Стресс-тесты. Наследование и передача капитала
5.1 Понятие рисков в финансовом планировании. Риск непредвиденных
расходов, необходимый размер резервного фонда. Инструменты
размещения резервного фонда
5.2 Риск утраты и ущерба имущества, страхование имущества
5.3 Риски гражданской ответственности перед третьими лицами, программы
страхования
5.4 Риски утраты трудоспособности, опасных заболеваний и т. д., программы
страхования
5.5 Риски непредвиденных медицинских расходов, программы страхования
5.6 Риски инфляции, девальвации, инструменты защиты от рисков
5.7 Страховые риски, инструменты защиты от рисков
5.8 Риски развода и обращения взыскания на имущество, инструменты
защиты от рисков
5.9 Пенсионные риски (непредвиденно короткая или долгая жизнь)Учебно-тематический план программы
«Финансовый советник — профессия будущего»
5.10 Подбор оптимальной страховой суммы по каждому риску. Выбор
страховой компании в РФ и за рубежом
5.11 Риски наследования и передачи бизнеса и капитала
Модуль 6. Пассивный доход: пенсионные программы, страхование жизни и т. д.
6.1 Структура госпенсии: страховая и накопительная часть. Заморозка
накопительной части и ее последствия. Последствия несохранения
накопительной части пенсии с 2016 года. Планы изменения пенсионной
системы РФ
6.2 Варианты повышения страховой и накопительной частей. Управление
накопительной частью пенсии (частные УК и НПФ). Перевод
накопительной части в УК «ФИНАМ»
6.3 Инструменты создания негосударственной пенсии: пенсионное
страхование, добровольное пенсионное обеспечение НПФ, инструменты
пассивного дохода (облигации, рентная недвижимость и фонды
недвижимости, МФО, дивидендные акции и т. д.). Примеры реализации
через «ФИНАМ»
6.4 Наследование пенсии
Модуль 7. Бизнес независимого финансового советника
7.1 Рынок независимых финансовых советников в РФ и сравнение его с
развитыми странами
7.2 Регулирование финансовых советников в РФ и его перспективы
7.3 Варианты бизнес-модели финансового советника: fee-based, commission-
based, mixed. Finam Reward — как пример успешной смешанной модели
бизнеса. Прибыльность бизнеса советника на примере Finam Reward
7.4 Варианты поиска клиентов: семинары, вебинары, конференции,
рассылки, книги и статьи, активность в СМИ, как сделать себе имяУчебно-тематический план программы
«Финансовый советник — профессия будущего»
7.5 Работа с клиентом: выявление психотипа клиента, работа
с возражениями, работа с негативом, ответственность финансового
советника. Структура первой и последующих встреч Программное
обеспечение для составления личного финансового плана
7.6 Программное обеспечение для составления инвестиционного портфеля
7.7 CRM
7.8 Варианты бизнеса финансового советника (франшиза, собственный
бизнес, работа по найму, стажировка и т. д.). Преимущества бизнеса с
программой Finam Reward
7.9 Самообразование советника, поддержание квалификации, постоянное
обучение. Учебный центр и очные курсы «ФИНАМ». Наставничество в
Finam Reward
Итоговая аттестация — презентация финансового плана клиента
(тестовый кейс), бизнес-плана финансового консультантаВы также можете почитать
