АК-Кредит 2 Управление микрофинансовой организацией - Конфигурация для системы 1С Предприятие 8

Конфигурация для системы 1С Предприятие 8

   АК-Кредит 2
                    Управление
                    микрофинансовой
                    организацией

Свидетельство о государственной регистрации               (С) ООО «Эверест» 2009

программы для ЭВМ № 2009612039 от 22.04.2009              www.ooo-everest.ru

Назначение

   Программа предназначена для
    автоматизации кредитно-сберегательных
    расчетов, финансового и статистического
    анализа, организации первичного
    документооборота и выдачи
    соответствующей отчетности
    микрофинансовых организаций

Область применения

   Кредитно- потребительские кооперативы
    граждан
   Сельскохозяйственные кредитные
    кооперативы
   Кредитные союзы
   Потребительские общества
   Кассы взаимопомощи
   Прочие микрофинансовые организации

Справочник Пайщиков
(Клиентов)
                     Полная информация
                      по каждому пайщику
                      (клиенту)
                     Возможен выбор
                      физических и
                      юридических лиц
                     Возможно хранение
                      фотографий и
                      образцов подписей
                     Указание категорий,
                      мест работ,
                      доверенных лиц

Справочник Пайщиков
(Клиентов)
                     Оперативная
                      информация о
                      займах клиента
                      сразу в его
                      карточке
                     Остаток по займу
                     Поручительство
                     Залог

Справочник Пайщиков
(Клиентов)
                     Оперативная
                      информация о
                      сбережениях
                      клиента
                     Остаток
                     Процент и налог
                     Возможность
                      оперативно снять
                      проценты

Справочник Пайщиков
    (Клиентов)

   Быстрый поиск по номеру лицевого счета или по
    ФИО/Наименованию
   Регулировка нужных колонок в списке

Займы
   Несколько способов начисления процентов
   Возможность взимания дополнительных членских взносов, либо
    комиссионных сборов с вариантами их начисления взимания
   Произвольный порядок уплаты статей (Пеня Процент Комиссия ДЧВ
    Основной долг)
   Автоматическое формирование графика платежей по заданным
    условиям
   Возможность указать произвольный срок в месяцах или днях с
    интервалом платежей
   Учет источников финансирования
   Автоматическое начисление пени
   Механизм обеспечения займов – Залог и Поручительство
   Возможность использования сбережений других пайщиков в
    качестве залога

Справочник ВИДЫ ЗАЙМОВ
                    Любое
                     количество
                     видов займов
                    Любой способ
                     начисления
                    Любые сроки
                    Любые ставки
                    Три варианта
                     начисления пени
                     (на сумму / на
                     остаток / на долг
                     по графику)

График платежей по займу

                     Расчет
                      процента на
                      остаток
                      задолженност
                      и 20 % годовых
                     Расчет
                      комиссии на
                      всю сумму 1 %
                      в месяц

График платежей по займу

                     Расчет
                      процента на
                      сумму займа
                      20 % годовых
                     Расчет
                      комиссии на
                      остаток
                      задолженност
                      и 1 % в месяц

График платежей по займу
                     Расчет процента
                      остаток займа 20
                      % годовых
                     Расчет комиссии
                      на остаток
                      задолженности 1
                      % в месяц
                     Уплата основной
                      суммы
                      помесячно
                      0/0/0/20/30/50%
                      от общей
                      задолженности

График платежей по займу
                     Расчет процента остаток
                      займа 20 % годовых
                     Расчет комиссии на
                      остаток задолженности 1
                      % в месяц
                     Кредитная линия
                      позволяет частично
                      гасить заем, а также
                      получать
                      дополнительные транши
                      в течение срока действия
                      договора
                     Обязательно
                      ежемесячное гашение
                      процентов
                     Обязательное гашение
                      процентов, основной
                      суммы займа в конце
                      срока

График платежей по займу
                     Аннуитетные платежи
                     Расчет процента
                      остаток займа 20 %
                      годовых
                     Гашение основной
                      суммы подгоняется
                      таким образом, чтобы
                      ежемесячные платежи
                      были одинаковыми
                     Возможно принятие
                      платежей досрочно с
                      последующим
                      зачислением на заём
                     Возможно досрочное
                      гашение с пересчетом
                      процентов по дням

Выдача займа

                                        Оформление заявки
                                        (при необходимости)

                                            Договор займа

                             Выдача займа                   Гашение займа

      Договор залога                                                        Приходный кассовый ордер

  Договор поручительства                                                Выписка банка (платеж по займу)

Расходный кассовый ордер /                                                    Безналичное гашение
      Выписка банка                                                             (списание пеней)

  Выдача товарного займа                                               Расторжение договора / Иск в суд

Выдача займа
                  Договор выдачи займа: по
                   кнопке печать
                   распечатывается
                   заполненный договор
                   займа
                  Договор залога: по кнопке
                   печать распечатывается
                   договор залога
                  Договор поручительства:
                   по кнопке печать
                   распечатывается договор
                   поручительства
                  Выдача займа Расходным
                   кассовым ордером: по
                   кнопке печать
                   распечатывается
                   заполненный бланк РКО

Отчетность по займам
   Отчет о займах
   Кредитная история по договору займа
   Отчет по срокам займов
   Отчет о должниках
   Распечатка уведомлений о задолженности
   Проверка поручительства и распечатка
    структуры перекрестного поручительства
   Формирование графика платежей по
    выбранным условиям
   Прогноз платежей по займам

Отчет о займах
                    Несколько соединенных
                     подряд оборотно-
                     сальдовых ведомостей по
                     каждому из показателей
                     (номинал/процент/пеня/к
                     омиссия/количество
                     займов)
                    Выбор необходимых
                     группировок
                     (пайщик/филиал/займ/ц
                     ель кредита)
                    Выбор показателей
                     (начальный
                     остаток/приход/расход/к
                     онечный остаток)
                    Любой период выборки
                     данных
                    Фильтрация по
                     необходимым критериям

Кредитная история по займу
                      В карточке займа в
                       одной таблице
                       совмещен график
                       платежей и реальные
                       платежи по займу
                      Отклонения и
                       недоплаты
                       отображены рядом
                       образуя своего рода
                       градусник на котором
                       красным видны
                       «штрафные» периоды
                      3 графы показателей
                       (начислено / уплачено
                       / остаток) с колонками
                       показателей (номинал
                       / процент / штраф)

Кредитная история по займу
                      В справке-расчете по
                       займу все начисления
                       представлены в виде
                       формул
                      Помогает Пайщикам
                       (клиентам) понять
                       каким образом
                       начислялись проценты
                       и пени
                      Отчет отлично себя
                       зарекомендовал в
                       суде при
                       доказательстве
                       правильности
                       начисления процентов,
                       пеней, комиссионных
                       сборов

Кредитная история по займу
                      График платежей по
                       данному договору
                       займа находится
                       рядом, ненужно
                       поднимать договор
                       чтобы посмотреть
                       как пайщик должен
                       был ходить и
                       платить
                      Все суммы и сроки
                       соответствуют
                       указанным в
                       договоре займа

Кредитная история по займу
                      График платежей по
                       данному договору
                       займа находится
                       рядом, ненужно
                       поднимать договор
                       чтобы посмотреть
                       как пайщик должен
                       был ходить и
                       платить
                      Все суммы и сроки
                       соответствуют
                       указанным в
                       договоре займа

Кредитная история по займу
                      Если есть
                       поручители то
                       информация о них
                       находится здесь же,
                       адреса, телефоны,
                       паспортные данные,
                       место работы и
                       должность
                      На следующей
                       закладке находятся
                       сведения о залоге.

Отчет о должниках
   Производит обработку всех кредитных историй по
    выданным займам и самостоятельно определяет
    неплательщиков
   Подсчитывает неполученные суммы номинала,
    процентов и пеней
   То, что вы будете делать в ручную в течение
    нескольких часов, программа сделает менее чем за
    5 минут ( на количестве заемщиков до 2000)
   Возможна группировка пайщиков по целям
    кредитования, по местам работы, по категориям, по
    видам займов, по кредитным офицерам. Для
    последующего анализа рисковых групп клиентов

Печать уведомлений
    должникам
    Может «забирать» данные из отчета о должниках,
     таким образом не нужно думать - кому отправить
     уведомления
    Программа сама подсчитает сколько заёмщик
     должен принести денег на указанную дату
    Если необходимо - программа уведомит и
     поручителей
    Вам больше не нужно сидеть и набирать эти
     уведомления вручную
    Программа даже сама заполнит почтовый конверт
     если вы вставите его в принтер
    Рассылка идет на фактический адрес, а при его
     отсутствии на адрес по прописке

Прогноз платежей по займам
   Собрав все графики по активным займам
    воедино, мы можем выстроить
    ориентировочный прогноз по денежным
    поступлениям на ближайший период
   Используя функцию «прогноз назад» Вы
    сможете увидеть насколько отличался прогноз
    от фактических показателей. Вычислив
    отклонение и зная его примерную величину Вы
    сможете более точно прогнозировать
    денежные поступления

Сбережения
   Несколько способов начисления процентов
   Возможность пересчета процентов по пониженной
    ставке в случае досрочного расторжения
   Автоматический расчет НДФЛ для физлиц,
    Выгрузка данных в налоговую инспекцию
   Автоматическое формирование графика
    начисления процентов по заданным условиям
   Возможность указать произвольный срок в
    месяцах или днях с интервалом начислений
   Учет источников финансирования
   Псевдовалютные сбережения
   Возможно автоматическое причисление процентов
    по сбережениям на паевой взнос.

Справочник ВИДЫ СБЕРЕЖЕНИЙ
                      3 Способа начисления

                     По концу месяца –
                      начисление процентов
                      производится в конце
                      каждого календарного
                      месяца
                     Банковский –
                      начисление
                      производится через
                      указанные интервалы
                      (месяцы / дни)
                     Ростовщик – проценты
                      выдаются сразу при
                      принятии сбережения,
                      в конце срока
                      выдается основная
                      сумма

Справочник ВИДЫ СБЕРЕЖЕНИЙ
                      Дополнительные условия

                       Автопролонгация ( по
                        новым ставкам)
                       Изменяемая в течение
                        срока договора
                        процентная ставка
                       Возможность
                        довложений
                       Автоматическая
                        капитализация *
                       Возможность задания
                        шаблона ставки по
                        сроку (И/ИЛИ) по сумме
                        остатка сбережения

* Автоматическая
    капитализация процентов
    При ручной капитализации проценты снимаются и
     перекладываются на основную сумму сбережения,
     при этом необходимо уплатить НДФЛ. Пайщик
     обязан появляться у Вас каждый раз при
     начислении процентов.
    В нашем случае проценты не перекладываются на
     основную сумму сбережения. Программа при
     начислении процентов «учитывает» не снятые
     проценты и прибавляет их к «базе» начисления.
     Таким образом нет факта получения дохода
     пайщиком, нет необходимости платить НДФЛ.
     Пайщику нет необходимости отмечаться в
     кооперативе, чтобы переложить проценты.

Псевдовалютные сбережения
    МФО не могут работать с валютой, поэтому для сохранения
     сбережений пайщиков от инфляции нами был разработан
     псевдовалютный механизм
    Программа учитывает не только рублевую сумму при открытии
     нового сбережения, но и производит расчет суммы в установленной
     валюте.
    В процессе начисления процентов программа производит пересчет
     изначальной валютной суммы по текущему курсу и на полученную
     сумму начисляет процент
    По окончании договора сбережения программа дополнительно
     пересчитывает сумму остатка номинала по текущему курсу и
     разницу помещает на процент (плюс в случае повышения курса
     валюты и минус в случае падения курса).
    Ваш сберегатель может быть уверен в том, что его сбережения не
     будут «съедены» инфляцией.

Отчеты по сбережениям
   Отчет о сбережениях
   «Кредитная» история договора сбережения
   График начисления процентов по
    сбережениям
   Отчет по досрочно расторгнутым
    сбережениям
   Отчет по срокам сбережений
   Прогноз выплат по сбережениям
Все эти отчеты являются аналогами отчетов по займам, поэтому мы не
будем их подробно рассматривать

Взносы

   Прием / выдача взносов
   Возвратные / невозвратные взносы
   Отчет по взносам (оборотно-сальдовая
    ведомость)
   Карточка вида взноса

Иски и судебные решения
    Составление пакета документов в суд на
     неплательщика
    Расчет госпошлины
    Возможность подачи частичного иска
    Отчет по судебным искам (оборотно-сальдовая
     ведомость по каждому показателю
     номинал/процент/штраф и т.д.)
    Карточка иска (все операции по исковому заявлению с
     момента его подачи)
    Возможность указания порядка гашения статей
     (номинал/процент/штраф/госпошлина)
    Возможность доначисления процентов/пеней/ДЧВ по
     решению суда уже после подачи иска.

Наличные платежи, Касса
    Отчет «Кассовая книга» - распечатывает типовую форму
     кассовой книги
    Аналитический отчет по кассе – Укрупненный анализ
     операций по кассе
    Операционный отчет по кассе – Детализированный
     отчет по кассе (является расшифровкой
     аналитического)
    Журнал-ордер касса – аналог одноименного
     бухгалтерского отчета, является основным
     инструментом по переносу данных в бухгалтерский учет,
     сводных кассовых проводок

Дополнение
   Программа позволяет формировать книгу учета доходов
    и расходов для МФО находящихся на упрощенной
    системе налогообложения
   Отчет «Финансовый анализ» - формирует основные
    показатели работы МФО
   Динамика работы в виде диаграмм и графиков
   Предусмотрен алгоритм переноса данных в программу
    бухгалтерского учета
   Реализован механизм обмена данными между
    географически удаленными допофисами (филиалами)
   Возможность организации работы с VIP пайщиками
   Отчет кредитный калькулятор автоматизирует
    выполнение ряда повседневных функций кассира,
    позволяя максимально быстро и качественно
    обслуживать Ваших клиентов

Выгрузка в БКИ

   Автоматическая выгрузка данных
    кредитных историй в бюро кредитных
    историй:
       Национальное БКИ
       Эквифакс
       Объединенное БКИ
       Сибирское БКИ

Рассылка СМС
   Программа позволяет отправлять СМС клиентам с помощью
    различных сервисов:
      GSM – модем.
      Интернет-компания «Простор СМС»
      Интернет-компания «А-Дата»
      Интернет-компания ЦИТ «Омега»
   Виды СМС:
      Предупреждение заемщика об очередном платеже
      Предупреждение о просрочке
      Рекламные СМС
      Поздравительные СМС
      Прочее

Отчетность в СРО для КПК

   СРО «Кооперативные финансы»
   СРО «Народные кассы»
   СРО «Содействие»
   СРО «Губернское кредитное
    содружество»
   СРО «НОКК»
   СРО «МСКК «Опора кооперации»

Журнал звонков

   Программа позволяет
    автоматизировать ввод информации
    по поступающим телефонным
    звонкам в Вашу организацию с целью
    последующего анализа

Технические требования
   Для работы конфигурации необходимо ядро 1С
    Предприятие 8 (кроме базовых версий), технические
    требования для его работы указаны в соответствующей
    технической документации
   В связи с использованием системы защиты КАТРАН-
    Софт, необходим 1 USB порт для подключения
    электронного ключа

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ

                  (С) ООО «Эверест» 2009
                  www.ooo-everest.ru