ПРОЕКТНЫЙ ДОКУМЕНТ NURKOIN - Версия 1.5
←
→
Транскрипция содержимого страницы
Если ваш браузер не отображает страницу правильно, пожалуйста, читайте содержимое страницы ниже
ПРОЕКТНЫЙ ДОКУМЕНТ
NURKOIN
Версия 1.5
Команда NurKoin
info@nurkoin.com
1 Аннотация
Традиционный процесс проведения транзакций, распространенный в таких отраслях как:
искусство, культура, музыка и развлечения, уже устарел. Возможность воспроизведения,
нарушения авторских прав, фальсификации произведений искусства крайне велика; в
исследовании, проведенном Женевским Институтом экспертов изобразительного искусства
(FAEI), предполагается, что 50 % всех приобретенных произведений искусства либо являются
подделками, либо у них неверно определен автор. Более того, цепочка поставок, как и процесс
продажи товаров и услуг, предлагаемых в этих областях бизнеса, по-прежнему зависимы от
посредников, которые получают от обеих сторон, участников сделки, довольно большую долю.
Мы представляем современную платформу, которая урегулирует подобные проблемы. Эта
платформа будет осуществлять все процессы при помощи криптовалюты — Nurkoin - и
разворачивать цепочки поставок и процессы проведения транзакций в блокчейне, который
является прозрачным, неизменяемым, распределенным реестром. Благодаря блокчейну любой
человек может отслеживать проведение транзакций и состояние конкретного объекта в любое
время из любой точки мира. В отличие от традиционных криптовалют, стоимость которых
опирается на шумиху на рынке, NurKoin, представляемая нами, обладает неотъемлемой
ценностью. Она основана на полезности внутри финансовой экосистемы Nur и последующих
инвестициях в ключевые сферы бизнеса, которые со временем обеспечат NurKoin
потенциальную поддержку и рост, что в итоге принесет многократную прибыль держателям
монеты.
Данный проектный документ содержит подробное описание наших исследований и планов, он
направлен на демонстрацию текущего состояния и будущие планы проекта NurKoin, экосистемы
NurKoin, связанных с ней продуктов и решений, а также криптовалюты NurKoin — платежного
канала внутри экосистемы NurKoin. Проектный документ призван проинформировать наших
читателей о том, как мы используем опыт участников нашей команды для того, чтобы
обеспечить децентрализованные платежные, развлекательные, относящиеся к искусству,
культурные и музыкальные продукты по низким ценам, с минимальными комиссиями, высокой
скоростью, эффективностью и прибыльностью.
1
2 Содержание
1 Аннотация ............................................................................................................................................ 1
3 Отказ от ответственности ................................................................................................................... 3
3.1 ОГРАНИЧЕНИЯ ПО РАСПРОСТРАНЕНИЮ ................................................................. 5
3.2 РИСКИ И ФАКТОРЫ НЕОПРЕДЕЛЕННОСТИ.............................................................. 5
4 Представление проекта .................................................................................................................. 6
Фонд NurKoin .......................................................................................................................................... 6
4.1 Основные цели .......................................................................................................................... 6
5 Наша Миссия ..................................................................................................................................... 6
6 Наше Видение ................................................................................................................................... 6
7 Ключевые особенности Фонда Nur .............................................................................................. 7
Потенциальная поддержка в виде инвестиций в ключевые виды бизнеса ............................ 7
Отсутствие единой точки контроля ................................................................................................. 7
Стабильность ......................................................................................................................................... 7
Безопасность.......................................................................................................................................... 7
Минимальные комиссии ..................................................................................................................... 7
Прозрачность......................................................................................................................................... 7
Отсутствие лимитов по максимальным инвестициям................................................................. 7
Технические вопросы для частных инвесторов ............................................................................ 8
8 NurKoin ................................................................................................................................................. 8
Почему стоит инвестировать в NURKOIN? .......................................................................................... 9
Обеспечение реальными инвестициями в ключевые отрасли бизнеса ................................... 9
Соответствие требованиям в мировом масштабе ............................................................................... 9
Наша конкурентоспoсобность................................................................................................................ 9
Одноранговый метод расчета................................................................................................................ 9
Портативность ......................................................................................................................................... 9
Гарантированная ликвидность .............................................................................................................. 9
Отсутствие инфляции .............................................................................................................................. 9
Децентрализованный доход ............................................................................................................... 10
Диверсификация портфеля .................................................................................................................. 10
9 Обзор отрасли и заинтересованность ............................................................................................. 10
2Индустрия развлечений........................................................................................................................ 13
10 NurKoin — Революция в отрасли Искусства и медиа ..................................................................... 14
Особенности NurKoin ............................................................................................................................ 16
11 Фонд Nur — Инвестиции в ключевые отрасли бизнеса и обеспечение потенциальной
финансовой поддержки NurKoin
13 Распределение монет.......................................................................
14 Использование собранных средств ................................................................................................... 21
15 Руководители................................................................................................................................. 22
Коммуникация в соц. сетях.........................................................................
3 ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ
ПОЖАЛУЙСТА, ВНИМАТЕЛЬНО ПРОЧТИТЕ ДАННЫЙ РАЗДЕЛ ОБ ОТКАЗЕ ОТ
ОТВЕСТВЕННОСТИ. В СЛУЧАЕ, ЕСЛИ У ВАС ИМЕЮТСЯ СОМНЕНИЯ, ПРОКОНКУЛЬТИРУЙТЕСЬ С
ЮРИСТОМ, ФАНАНСИСТОМ, СПЕЦИАЛИСТОМ ПО НАЛОГООБЛОЖЕНИЮ ИЛИ
ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМ КОНСУЛЬТАНТОМ/АМИ.
Настоящий документ является проектным документом, в котором излагаются текущие и
будущие разработки платформы NurKoin и экосистемы NurKoin. Настоящий документ
предоставляется исключительно в информационных целях и не является заявлением о
будущих намерениях. Если не указано иное, продукты и инновации, представленные в
данном документе, на данный момент находятся в стадии разработки и не внедряются.
NurKoin не дает никаких гарантий или заверений относительно успешной разработки или
внедрения этих технологий и инноваций, или достижения результатов любых других видов
деятельности, обозначенных в документе, и отказывается от любых гарантий, регулируемых
соответствующим законом или иным образом, в той мере, насколько это возможно в
рамках закона.
3Никто не вправе полагаться на содержание данного документа или любых предположений,
содержащихся в нем, в том числе в отношении любых взаимодействий с NurKoin или
технологиями, которые были упомянуты в данном документе. NurKoin не несет никакой
ответственности за любые убытки или ущерб (будь то прогнозируемые или же нет), которые
могут быть понесены любым лицом, опирающимся в своих действиях на любую
информацию и мнения относительно NurKoin, платформы NurKoin или экосистемы NurKoin,
которые представлены в данном документе, а также на любую ставшую доступной
информацию, независимо от того, совершаются ли эти действия из-за невнимательности,
невыполнения обязательств или неосторожности.
Информация, содержащаяся в данном материале, получена из источников, которые по
мнению команды NurKoin являются надежными, она предоставляется с честными
намерениями, но NurKoin не дает каких-либо гарантий или заверений в отношении
точности, полноты или соответствия представленной информации. На нее не следует
полагаться, вам или любому из ваших сотрудников, кредиторов, держателей ценных бумаг
или других держателей активов/любому другому лицу не предоставляются права или
средства правовой защиты. Любое представленное мнение отражают текущее видение
авторов проектного документа и не всегда совпадает с мнением NurKoin. Отраженные в
настоящем документе комментарии могут быть изменены без предварительного
уведомления, и не обязательно соответствуют точке зрения NurKoin.
NurKoin может дополнять, изменять или обновлять данный документ и будет оповещать
читателей или получателей посредством своих социальных каналов и сообществ в случае,
если любой из вопросов, обозначенных в настоящем документе, или любое мнение,
прогноз или оценка претерпят изменения или станут неточными.
NurKoin, его основатели, директора, сотрудники, подрядчики и представители не несут
перед любым лицом или получателем никакой ответственности (будь то по причине
неосторожности, искажения данных или иным образом), вытекающей из любых заявлений,
4комментариев или информации, выраженных или подразумеваемых, содержащихся,
вытекающих или данного документа, а также связанных с какими-либо неточностями. Ни
NurKoin, ни его консультанты не проводили независимую проверку информации, в том
числе прогнозов и перспектив, представленных в нем.
Настоящий проектный документ не является проспектом эмиссии или офертой и не
предназначен для предложения ценных бумаг и привлечения инвестиций в ценные бумаги
в любой юрисдикции. Данный проектный документ ни полностью ни частично не является
рекомендацией или предложением покупки от имени поставщика/вендора NURKOIN (далее
- “Поставщик”) относительно токенов NURKOIN, факт его представления также не является
основанием для каких-либо контрактов или инвестиционных решений.
Поставщик является дочерней компанией платформы Nurkoin ("NURKOIN Platform"), именно
туда будут направляться средства, полученные от продаж NURKOIN, в целях
финансирования криптовалютного проекта NURKOIN Platform, ведения дел и проведения
операций. Ни одно лицо не должно заключать какой-либо договор или брать на себя
юридические обязательства относительно купли-продажи NURKOIN, на основании данного
проектного документа не должна приниматься ни одна из криптовалют или любая другая
форма Оплаты. Любое соглашение между Поставщиком и вами как покупателем, а также
любой процесс купли-продажи NURKOIN (как указано в данном проектном документе)
регулируется только отдельным документом, в котором указаны правила и условия (далее -
“условия”) такого соглашения. В случае любых несоответствий между условиями отдельного
соглашения и данного Проектного Документа, первое имеет преимущественную силу. Если
вы являетесь гражданином или резидентом, (налогоплательщиком и т.д.), владельцем
гринкарты США, либо же гражданином или резидентом Китайской Народной Республики,
вы не имеете права и не должны покупать NURKOIN на Первичной продаже Токенов
NURKOIN Technologies (согласно данному Проектному Документу).
Информация, изложенная в данном Проектном Документе, не была изучена и
соответственно не утверждена регулирующими органами. Подобные меры не были и не
5будут приняты в рамках законодательства, нормативных требований или норм любой
юрисдикции. Публикация, распространение или рассылка данного Проектного Документа
не означают, что были соблюдены соответствующие законы, нормативные требования или
правила. В отношении NurKoin существуют риски и неопределенности, связанные с
Платформой NurKoin и/или с Поставщиком и их бизнесом и действиями, NURKOIN,
Первичной Продажей Токенов Платформы NurKoin и Кошельком Платформы NurKoin
(каждый из них описан в данном Проектном Документе).
Данный Проектный Документ, любая его часть, а также полная или частичная копия не
должны быть переданы в государства, в которых запрещено или ограничено его
распространение. Никакая часть данного Проектного Документа не должна быть
воспроизведена или распространена без включения данного и последующих разделов:
"Отказ от Ответственности", "Отсутствие Заявлений и Гарантий", “Заявления и Гарантии от
Вас”, “Предостережение в Отношении Прогностических Заявлений”, “Информация о Рынке
и Отрасли и Отсутствие Согласия Других Лиц”, “Используемые термины”, “Информация не
является советом”, “Отсутствие последующих обновлений и поступления информации”,
“Ограничения в отношении распространения”, “Информация не является предложением
Ценных бумаг или Регистрации” и “Риски и факторы неопределенности”.
Платформа NurKoin и/или Поставщик в максимальной степени, допустимой
соответствующим законодательством, нормами и правилами, не несет ответственности за
любые косвенные, дополнительные, непредвиденные, вытекающие или другие убытки,
(включая, но не ограничиваясь потерей выручки, дохода или прибыли, невозможностью
использования или потери данных), возникающие из или в связи с принятием вами или
опорой на данный документ или любую его часть на вас.
NURKOIN Trading Technologies и/или Поставщик не ставит своей целью и не претендует на
то, чтобы сделать их, и отказывается от любых заверений, гарантий или обязательств в
любой форме перед любым юридическим или физическим лицом, в том числе от каких-
либо заверений, гарантий или обязательств относительно достоверности, точности и
полноты любой информации, представленной в данном документе.
6Информация в этом проектном документе не должна рассматриваться как совет по ведению
бизнеса, юридическим, финансовым или налоговым вопросам касательно платформы
NurKoin, Поставщика, NURKOIN, Первичной Продажи Токенов Платформы NurKoin.
Проконсультируйтесь с юристом, специалистом по финансам, налогообложению и т.д. по
вопросу Платформы и/или Поставщика и их соответствующих предприятий и деятельности,
токенов NURKOIN, Первичной Продажи Токенов Платформы NurKoin. Вы должны понимать,
что в течение неопределенного времени вы можете подвергнуться финансовым рискам в
связи с покупкой токенов NURKOIN.
3.1 ОГРАНИЧЕНИЯ ПО РАСПРОСТРАНЕНИЮ
Распространение данного проектного документа или любой его части может быть
запрещено или ограничено законами, нормативными требованиями и правилами в рамках
любой юрисдикции. В случае установления каких-либо ограничений относительно
обладания данным проектным документом или его частью (в случае необходимости), вы
должны ознакомиться с ними и соблюдать их – вы обязуетесь сделать это за свой счет, не
имея никаких обязательств перед платформой NurKoin и/или Поставщиком. Лица,
получившие копии данного проектного документа, имеющие доступ к нему и т.д. не
должны заниматься его распространением, воспроизведением и т.д. его полностью или
любой представленной в нем информации в каких-либо целях, а также не должны
предоставлять доступ и допускать совершение вышеописанных действий.
3.1 РИСКИ И ФАКТОРЫ НЕОПРЕДЕЛЕННОСТИ
Перед приобретением мы рекомендуем потенциальным покупателям NURKOIN (о котором
идет речь в данном Проектном Документе) внимательно рассмотреть и оценить все риски и
факторы неопределенности, связанные с платформой NurKoin, Поставщиком и
соответствующими предприятиями и действиями, с NURKOIN, первичной продажей токенов
платформы NurKoin, вся информация о которых изложена в этом проектном документе и
Условиях и Положениях. Если какие-либо из подобных рисков и неопределенностей
перерастут в фактические события, то они могут оказать существенное отрицательное
7воздействие на бизнес, финансовое состояние, результаты деятельности и перспективы
платформы NurKoin и/или Поставщика. В таких случаях вы можете потерять полный или
частичный объем NURKOIN
84 ЗНАКОМСТВО С ПРОЕКТОМ
ФОНД NUR
Фонд Nur - это центр исследования блокчейна и финансово-технологических решений, основанный в
середине 2017 года командой блокчейн-евангелистов. Их основной целью было представление
альтернативных методов оплаты посредством создания децентрализованных средств, которые
потенциально поддерживают реальные активы в форме инвестиций в ключевые области бизнеса в
Казахстане — а именно высоко диверсифицированной экономике, имеющей ключевое стратегическое
значение в современном мире торговли. В настоящее время Казахстан занимает 9-ю позицию в мире
по экономической мощи и полезным ресурсам. Идея заключается в объединении двух миров, -
криптовалютного и финансового, что достигается посредством инвестиций в ключевые отрасли
бизнеса, как например: Искусство и культура, Развлечения, Музыка, создание, поддержка и
продвижение крупных событий, связанных с этими направлениями, и в целом улучшение этих
областей бизнеса по всему миру, но не ограничиваясь этим.
4.1 КЛЮЧЕВЫЕ ЦЕЛИ
Инвестиции в Ключевые направления бизнеса и обеспечение потенциальной поддержки
NurKoin
Производство, поддержка и продвижение крупных мероприятий, связанных с миром
спорта, искусства, музыки и культуры по всему миру.
Мгновенные, безопасные и прозрачные покупка и продажа произведений искусств.
Приобретение билетов в театр, музыкального и другого медиа-контента, билетов на
мероприятия любых видов.
Участие в акциях художественных постановок, фильмов, концертов и событий,
предлагаемых ART EST PRODUZIONI.
Моментальное осуществление денежных переводов между эмигрантами Евразийского
региона и их семьями с меньшими затратами по сравнению с традиционными способами
денежных переводов. Быстро и без исключений.
5 НАША ЦЕЛЬ
Мы стремимся объединить все лучшее из двух миров, - криптовалюты и бизнеса, и дать сообществу
действительно децентрализованную криптовалюту, которая исключает посредников и поддерживается
посредством инвестиций в реальные ценные предприятия.
96 НАШЕ ВИДЕНИЕ
Наш замысел заключается в достижении цели с помощью создания
действительно децентрализованной экосистемы посредством развертывания
её в блокчейне. Таким образом она не только устранит потребность в
посредниках при обмене товарами, но ещё поможет улучшать и стимулировать
ключевые области бизнеса, такие как Искусство и Культура, Музыка,
Развлечения и Спорт.
107 ОСНОВНЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ ФОНДА NUR
ПОТЕНЦИАЛЬНАЯ ПОДДЕРЖКА ПОСРЕДСТВОМ ИНВЕСТИРОВАНИЯ В КЛЮЧЕВЫЕ ОБЛАСТИ
БИЗНЕСА
С учетом бизнес-модели, огромного роста рынка, ожидаемого от евразийского региона, (в котором
Фонд Nur будет запускать бизнес и инвестировать в него, а также привнесёт полезность в экосистему) у
NurKoin имеется огромный потенциал. NurKoin и потенциальная поддержка с помощью инвестиций в
различные бизнесы - это уникальное бизнес-предложение, которое сыграет огромную роль в успехе
проекта.
ОТСУТСТВИЕ ЕДИНОЙ ТОЧКИ КОНТРОЛЯ
Платформа NurKoin убирает контроль полномочий, осуществляемый единым централизованным
органом, и возвращает полный контроль сообществу. Это гарантирует неизменность платформы, так
как взломать, изменить или повредить данные в блокчейне практически невозможно.
УСТОЙЧИВОСТЬ
Бизнес-модель платформы NurKoin является самодостаточной и устойчивой. В отличие от
традиционных криптовалют, в которых возлагают надежды на получение дохода с помощью структур
MLM и реферальных схем Ponzi, платформу NurKoin создавали устойчивой, что достигается благодаря
поддержке реальным бизнесом.
БЕЗОПАСНОСТЬ
NurKoin предлагает высокий уровень безопасности системы и ваших инвестиций. Будучи
децентрализованной финансовой платформой, NurKoin гарантирует, что пользователи не столкнуться с
кражей личных данных и другими подобными проблемами мира фиатных валют.
МИНИМАЛЬНЫЕ СБОРЫ
Мы стремимся предоставить бизнес-модель, ориентированную по большей части на пользователей и
сообщество, нежели на получение корпоративных выгод. Философия платформы заключается в
облегчении жизни людей, предоставлении им возможности получать большую прибыль от своих
кредитованных денег и вложенных средств.
ПРЕДЛАГАЕМАЯ ПРОЗРАЧНОСТЬ
NurKoin, следуя своему замыслу, вводит новшества в платформу, делая
её революционной в плане кредитования индивидуальных инвесторов без каких-либо сложностей.
NurKoin предоставит реальную ценность посредством прозрачности ваших вкладов, основанных на
реальных инвестициях. Инвестор сможет увидеть как его средства будут использоваться в стартап-
предприятиях по всему миру с помощью запатентованного Искусственного Интеллекта платформы
NURKOIN, которая предоставляет периодическую отчетность об оценке компании, основанной на её
производительности. С помощью этой видимости и её прозрачной модели NurKoin создаст спрос на
свои предложения, которые в свою очередь поспособствуют генерации прибыли и её использованию.
11ОТСУТСТВИЕ ЛИМИТОВ НА ИНВЕСТИЦИИ:
Минимальный порог инвестиций в размере 100 долларов для подписки на платформу кредитования
NurKoin приводит к расширению границ для большего количества людей, которые хотя обладать
стабильным источником пассивного дохода, работая в это время над чем-нибудь другим, и при этом
поднимая уровень жизни. NurKoin также предоставляет доступ инвесторам, которые хотят получать
призывы к инвестированию в монеты, тем самым это потенциально может привести к созданию
дериватов и продуктов хеджирования, произведенных на NurKoin, в будущем, таким образом создавая
новый финансовый инструментарий и класс активов, извлекаемых из криптовалют.
ТЕХНИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ, КАСАЮЩИЕСЯ ИНДИВИДУАЛЬНЫХ
ИНВЕСТОРОВ
Искуственный Интеллект (ИИ) Платформы Кредитования NURKOIN - это независимая технология, с
помощью которой оцениваются торговые возможности и отслеживаются тенденции рынка, также она
служит как система организации отчетности о действиях с инвестированными средствами. Платформа
ИИ NurKoin упрощает для таких инвестиций процесс расшифровки результатов бизнеса и финансов, и
предоставляет регулярное информирование кредиторов о прогрессе компаний в виде портфолио, тем
самым облегчая инвесторам принятие решения относительно того, как управлять своими активами.
8 NURKOIN
На начальном этапе краудфандинга NurKoin будет выпускать современный токен стадарта
ERC-20, который позволяет вести учет, проводить обмен и хранить имеющиеся средства с
помощью пиринговой сети. Он развернут на децентрализованном блокчейне Ethereum, и
предлагает быстрый, безопасный и эффективный обмен средствами с подтверждённой
скоростью, в 10 раз превышающую скорость Биткоина.
NurKoin будет использоваться для ежедневных транзакций, таких как: приобретение
произведений искусства, мультимедийных товаров, музыкального контента или спортивного
инвентаря с помощью финансовой экосистемы NurKoin, а также будет служить в качестве
магазина и обменника активов.
Все транзакции полностью прозрачны, они будут располагаться на децентрализованном
блокчейне Ethereum. Данная технология гарантирует, что платформа NurKoin публично
проверена и является честной. Для отправителя и получателя будет обеспечена
прозрачность при отслеживания проводимых транзакций с помощью публичного реестра от
момента проведения транзакции до момента, когда средства дойдут до конечного
получателя. Это позволяет удостовериться, что ваша транзакция любого размера была
получена тем человеком, кому была предназначена. Таким образом мы убираем
"посредника", который берёт за свою услугу "комиссионное вознаграждение за проведение
операции", что меньше влияет на взаимодействия с вашим токеном NurKoin.
12ПОЧЕМУ NURKOIN?
ОН ПОДКРЕПЛЕН РЕАЛЬНЫМИ ИНВЕСТИЦИЯМИ В КЛЮЧЕВЫХ СФЕРАХ БИЗНЕСА
NurKoin децентрализован, не имеет какого-либо контроля со стороны конкретного
правительства, совместим с реальными сферами индустрии, такими как Искусство и
Культура, Мультимедийный Бизнес, Индустрия Развлечений и Спорт, что обеспечивает
владельца монет активами в виде децентрализованных монет.
ВОЗМОЖНОСТЬ ПОВСЕМЕСТНОГО ИСПОЛЬЗОВАНИЯ
NURKOIN предлагается как возможность повсеместного использования. Разработанный
специально для индустрий криптовалют, развлечений, искусства, культуры и спорта - он
будет повсеместно доступен в этих областях. В настоящее время мы ведём переговоры с
ведущими ресторанами, кафе, гипермаркетами, торговыми центрами и онлайн-
магазинами.
НАША КОНКУРЕНТОСПОСОБНОСТЬ
Платформа NURKOIN выделяется из толпы по трем основным причинам: Поддержка со
стороны реального бизнеса, Собственные Утилиты и экспертный совет консультантов.
ПИРИНГОВЫЙ СПОСОБ УЧЁТА
У NURKOIN имеется встроенный функционал пиринговой оплаты (p2p), который облегчит
задачу при отправке и получении заработанной суммы напрямую в их электронный
кошелек, пользователь не должен беспокоиться об огромной комиссии, которая обычно
бывает при традиционных методах оплаты.
ПОРТАТИВНОСТЬ
NURKOIN спроектирован так, чтобы быть портативным. Учитывая текущие основные
валюты, стало трудно носить с собой огромные суммы денег. Опасно переносить
миллионы наличными по многим причинам, поэтому криптовалютные инвесторы
предпочитают им другие валюты. С помощью NURKOIN-МОНЕТ, вы можете спокойно
переносить суммы размером в миллионы долларов в своем смартфоне.
ОБЕСПЕЧЕННАЯ ЛИКВИДНОСТЬ
NURKOIN может быть предметом торговли на биржах посредством размещения монет на
рынке приблизительно после закрытия публичной продажи. Как только монета будет
размещена на биржах, вы в долю секунды сможете торговать всеми своими цифровыми
активами, не беспокоясь о дополнительных комиссиях или налогах.
БЕЗ ИНФЛЯЦИИ
Общее количество выпущенных монет NURKOIN будет равно 2 200 000 000 по всему миру.
Это поспособствует созданию экономической системы, основанной на дефляции, что
13позволит ценам на NURKOIN расти, благодаря высокому спросу и ограниченному
предложению монет, которое никогда не будет повышаться.
ДЕЦЕНТРАЛИЗОВАННЫЙ ДОХОД
Используя NURKOIN в инвестировании, вы получаете доход, основанный на реальных
физических активах, он будет поступать в ваш децентрализованный кошелек в течение
установленного времени.
ДИВЕРСИФИКАЦИЯ ПОРТФЕЛЯ
Если вы хотите приобрести NURKOIN на пре-ICO или ICO, учтите, что возможен взрывной
рост, который бывает вызван ICO и пре-ICO среди инвесторов, участвующих на ранних
этапах. Порой это может повлиять на наш портфель активов посредством инвестирования
в ключевые области бизнеса, в которые мы бы не инвестировали при обычных условиях.
9 Обзор отрасли и заинтересованность
Рынок искусства и культуры очень разнообразен. Согласно статистике, жители США за год
тратят около 150 миллиардов долларов на предметы искусства и культуры. Однако в эти
расходы включены не только траты на художественные музеи и выставки, но также покупка
книг, аудио, видео-материалов, билетов на живые выступления и фильмы.
В определенном смысле искусство значительно зависит от финансирования, привлечения
финансов и других ресурсов из широкого круга источников. Сюда можно отнести
правительство (федеральное, государственное и местное), фонды, другие некоммерческие
организации, корпорации и филантропов. Например, в 2013-м году федеральные расходы
США на сферу искусства и культуры составили около 1,94 миллиардов долларов, расход на
душу населения – 6 долларов.
В прошлом году мировой рынок искусства вырос на 12%, что составило около 63,7
миллиардов долларов, сфера искусства сохранила свои позиции в роли крупнейшего рынка.
Китай обогнал Великобританию, заняв второе месте. В 2017 рынок продаж через
посредников вырос на 4%, достигнув примерно 33,7 миллиардов долларов, что равно 53%
14рынка. В то же время продажи на публичных торгах выросли на 27%, составив 28,5
миллиардов. Большая часть подъема продаж в аукционном и посредническом секторах была
на вершине рынка; за исключением такого ценового сегмента как премиум, общая динамика
рынка была смешанной.
Основные выводы доклада Art Basel и UBS Global Art Market
таковы:
Экономическое воздействие:
В 2017 году на арт-рынке напрямую было задействовано около 3 миллионов работников -
на порядка 310 685 предприятиях, которые работают на мировом рынке искусства,
антиквариата и коллекционирования. Согласно оценкам, в прошлом году на мировом рынке
произведений искусства 19,6 миллиардов долларов было потрачено на услуги внешней
поддержки, непосредственно связанные с их бизнесом. С каждым годом это число растет на
9 %.
Мировые продажи:
В 2017 году продажи в дилерской и аукционной отраслях арт-рынка увеличились на 12 % (по
сравнению с 2016 годом), достигнув 63,7 миллиардов долларов.
Объем продаж
(количество сделок) рос более умеренно, на 8 % в год. Рост стоимости обусловлен
продажами на вершине рынка, капитал которых характеризовался рекордными ценами в
секторе аукционов. В отличие от ценового премиум-сегмента общие показатели рынка были
смешанными. В 2017 году совокупные продажи дилеров составили большую долю рынка,
53 % по стоимости, общий объем аукционных продаж при этом был равен 47 %.
Ведущий рынок:
Три ведущих рынка: США, Китай и Великобритания – в 2017 году укрепили свои позиции на
рынке, составив 83% от общего объема продаж по стоимости, это на 2% больше по
сравнению с показателями 2016-го года. Соединенные Штаты снова стали крупнейшим
рынком с долей рынка 42%. В 2017 году Китай обогнал Великобританию на 21% по общему
15объему продаж, а показатели Великобритания упали до 20%.
Рост в Азии:
На данный момент продажи в Китае являются крупнейшими в Азии с точки зрения
стоимости. В 2017-м году в сочетании с другими рынками, такими как Япония, Южная Корея,
Южно-Азиатский регион и Индонезия, продажи в Азии составили 23% от мировой доли.
Хотя это число по-прежнему далеко от показателя США, (а именно 42%), и ЕС, (33%), сильная
динамика богатства в Азии и динамичные местные рынки говорят о том, что в ближайшие
годы доля может увеличиться.
Показатели продавцов:
Продажи в этом секторе за год увеличились на 4%, составив 33,7 миллиарда долларов по
сравнению с 32,5 миллиардами в 2016-м году. Показатели по секторам и сегментам
неоднозначны, однако по большей части за год было больше выигрышей, чем проигрышей.
59% респондентов ежегодного опроса продавцов, проведенного Arts Economics для
исследования, сообщили о положительном росте за год, из которых 13% поделились, что
продажи были стабильными, а 28% сообщили о снижении продаж. Дилеры с продажами
менее 500 000 долларов отметили снижение в среднем на 4%, это второй год потерь
подряд в этом сегменте, наибольший же рост наблюдался в сегменте выше $ 50 млн (до
10%).
Открытие и закрытие галерей:
Соотношение открытий и закрытий галерей в 2007 году превысило 5:1 и с того момента
довольно быстро снизилось, в 2017-м году соотношение было равно 0,9:1, - то есть
закрытий больше, чем открытий. Количество закрытий галерей значительно изменялось в
течение этого периода, пик был достигнут в 2009-м году в середине большого сокращения
продаж на рынке искусства, в последние годы наблюдается снижение. Тем не менее число
открытий галерей стабильно уменьшалось в течение последних 10-ти лет, при этом
количество новых галерей, созданных в 2017-м году, на 87 % меньше, чем в 2007-м году.
1617
Показатели Аукционов:
Продажи на публичных торгах изобразительного и прикладного искусства и антиквариата в
2017-м году составили 28,5 миллиардов долларов, что на 27 % больше, чем в прошлом году.
С 2007 по 2017 год, помимо самых низких ступеней рынка (работы, проданные менее чем за
1000 долларов), все сегменты до 1 миллиона долларов показали отрицательные ежегодные
темпы роста и понизились в цене. Рынок же со стоимостью выше 1 миллиона долларов
вырос, наибольший рост наблюдался в самом высоком конце, общая стоимость проданных
работ составила более 10 миллионов долларов. Рынок увеличился на 148 % в течение
десяти лет, и на 125 % за год в 2017-м году. Продажи послевоенного и современного
искусства достигли в 2017-м году в общей сложности 6,2 миллиардов, увеличившись на 12 %
за год. Сектор современного искусства вырос на 39% и достиг показателя в 3,6 миллиадов
долларов. Стоимость в секторе импрессионистов и постимпрессионистов поднялась на 71 %
- до 2,3 миллиардов долларов, в то время как продажи на более объемном рынке старых
мастеров достигли менее $1,3 млрд. Продажи в европейском секторе старых мастеров
выросли за год на 64 %, дойдя до 977 миллионов долларов, что превышает предыдущий пик
десятилетней давности за 2007-й год (906 миллионов долларов). Однако этот подъем был
обусловлен продажей картины Леонардо да Винчи "Сальватор Мунди" за 450 миллионов
долларов на Christie's в США, без нее продажи фактически упали бы на 11 %.
Художественные выставки:
Арт-ярмарки продолжают оставаться центральной частью мирового рынка искусств,
совокупный объем продаж которого в 2017-м году составил 15,5 миллиардов долларов, что
на 17 % больше, чем аналогичный период прошлого года. По оценкам, арт-ярмарки
составили 46 % дилерских продаж в 2017-м году, поднявшись на 5 % за год - в среднем пять
ярмарок за 2017-й год. Затраты дилеров на участие в ярмарках выросли до 4,6 миллиардов
долларов, этот показатель на 15 % выше, чем 4 миллиарда 2016-го года.
Онлайн-продажи:
В 2017-м году онлайн-рынок искусства достиг нового максимума в размере 5,4 миллиарда
18долларов. Это 8 % от стоимости глобальных продаж, рост за год равен 10 % , за последние 5
лет - на 72 %. Онлайн-продажи были ключевым способом обретения новых покупателей. По
слова продавцов, в 2017-м году 45 % их онлайн-покупателей были новыми в их бизнесе.
Аукционные дома также рассматривают онлайн-продажи как ключевой способ получения
новых покупателей: 41 % онлайн-покупателей на втором уровне у аукционных домов были
новыми покупателями, а на верхнем уровне их число составляет в среднем более 40 %.
Мировое богатство и покупатели произведений искусства:
В 2017-м году число миллионеров во всем мире достигло исторического максимума, - 36,1
миллиона, ежегодно это число увеличивается на 7 %, так как добавилось 2,3 миллиона
человек. Богатство миллионеров увеличилось на 10 %, дойдя до значения 129 миллионов
долларов. Опрос HNWIs, проведенный в США в 2017-м году показал, что 35 % миллионеров
проявляли активность на рынках предметов искусства и коллекционирования. Согласно
полученным данным, наиболее распространенный ценовой диапазон покупки работ -
менее 5000 долларов (79 % респондентов), 93 % сообщили, что чаще всего они покупали
предметы по цене менее 50 000 долларов. Менее 1 % предметов приобретается по цене
выше 1 миллиона долларов. 73 % респондентов считает, что любовь к коллекционированию
предметов искусства или коллекционирование как выражение их личности было одним из
ключевых факторов при покупке работ, в то время как меньшинство (32 %) думали о
окупаемости таких инвестиций. По словам 86 % опрошенных коллекционеров, они никогда
не продавали работы из своей коллекции. У 73 % опрошенных есть профессиональный
финансовый консультант, немногие пользуются услугами консультанта по предметам
искусства (8 %).
19ИНДУСТРИЯ РАЗВЛЕЧЕНИЙ
На временной шкале представлена стоимость мирового рынка развлечений и медиа на
период с 2011 по 2015 год, а также прогноз на период с 2016 по 2021 год. В 2021 году
ожидается, что стоимость рынка достигнет 2,2 триллионов долларов. В 2014 году стоимость
рынка развлечений и медиа США была равна 573, 57 миллиардам. Прогнозируемая
стоимость к 2020 году – более 720 миллиардов долларов.
Рынок развлечений и медиа охватывает все средства вещания, в том числе газеты, журналы,
телевидение и радио, а также такие популярные виды развлечений, как кинематограф,
музыка и книги. Совокупные годовые темпы прироста расходов на развлечения и медиа во
всем мире были предсказаны между 2016 и 2021 годами, по секторам. Согласно прогнозам,
сектором, который покажет наиболее сложные годовые темпы прироста, должно быть
интернет-видео, которое вырастет на 11,6 процентов в обозначенные сроки. Для сравнения,
ожидается, что объем ежегодных публикаций газет сократится на 2,7 процента
Вышеприведенные иследования и статистика по сфере искусства, культуры и индустрии
развлечений говорят о том, что этот сектор обладает огромным потенциалом. Однако
реальность такова, что все эти рынки сталкиваются с проблемами воспроизведения,
контрафакции и мошенничества.
Мы считаем, что блокчейн в сочетании с токенизацией станет решением этой проблемы,
которое приведет к изменениям на мировом рынке искусства и развлечений, решая все
эти проблемы.
2010 NURKOIN — Революция в отрасли Искусства и медиа
После того, как будет завершен этап сбора средств, нашей главной целью будет разработка
современного блокчейна, на который мы сможем перейти вместо используемого на данный
момент блокчейна Ethereum. В этом разделе содержится подробный обзор того, как опыт
нашей команды используется для создания сложного блокчейна, который способен
поддерживать именно те функции, которым мы хотим в нем видеть.
Одно из наиболее важных аспектов покупки произведений искусства - возможность проверки
подлинности приобретенного предмета. Исследование, проведенное Женевским Институтлм
экспертов изобразительного искусства (FAEI) показало, что более 50% всего приобретенного
произведения искусства либо подделано, либо авторство определено ошибочно. При работе с
предметами на рынке изобразительного искусства, которые продаются за десятки или даже
сотни тысяч долларов, важно, чтобы вы покупали именно то, что думаете.
Мы предлагаем решить все эти проблем посредством разработки современного блокчейна для
предметов искусства, который будет отслеживать прогресс предметов искусства или медиа, от
начальной точки, т. е. от этапа создания до момента поставки, и далее до места, где он был
представлен на продажу, и, наконец, записывать данные о владении им. Всякий раз, когда
создается новое произведение искусства, право собственности на него будет принадлежать
создателю, после продажи покупателю право собственности будет переведено на этого
покупателя и все это будет записано в блокчейне. Мы намерены использовать силу публичной
неизменности (блокчейна) для поддержания целостности искусства, путем предоставления
“Blockchain Art provenance» - метода доказательства права собственности на оригинальные
работы при помощи блокчейна.
Как это будет работать?
Создается новое произведение искусства, и информация о создателе, а также его
концепция, записываются в блокчейн
Автор совместно с NurKoin подтверждает данные в блокчейне
Когда предмет переносится в другую картинную галерею или выставляется на
21аукцион, состояние меняется на «перенос» и запись о лице, участвующем в
продаже/перемещении, сохраняется в блокчейне.
Если покупатель хочет купить произведение искусства на аукционе или же напрямую
(одноранговым путем) у автора, транзакция проводится так: соответствующая стоимость
отправляется Аукционеру или на кошелек автора в Nur Koin
Теперь если во время покупки кто-то хочет совершить повторную продажу, он
делает это, получая в процессе одобренное количество NurKoin, и все данные записываются
в неприкосновенный блокчейн, который никогда не будет подвержен изменениям или
вмешательству.
Транзакции NurKoin хранятся в публичном доступе, и вы как покупатель с легкостью
можете отследить полную историю владения вплоть до автора. Если информация не
совпадает данными автора, значит, художественная работа является подделкой.
22• Таким же образом мы и в медиа-индустрии нацелены использовать возможность
поддержки микроплатежей, которые можно обрабатывать без посредников и их комиссий.
В обычных обстоятельствах участие третьей стороны или посредника для обработки
платежа стоит слишком дорого для микрооплат размером менее 1 доллара. Предположим,
что человек продает электронику, причем прибыль там составляет обычно меньше пяти
процентов. В подобных ситуациях, если кто-то расплачивается кредитной картой, то вполне
вероятно, что 2,5 процента снимется в пользу платежной системы, и, таким образом,
продавец получит лишь половину заработанной прибыли, что несправедливо.
Устранение Посредника и каналов сбыта
Ещё одно из применений NurKoin в индустрии развлечений - это технологически
обусловленное открытие каналов для обхода посредников и передача мультимедийных
файлов напрямую потребителю, при автоматическом подтверждении необходимой
информации и всех необходимых данных, позволяющие использовать эти медиа-файлы.
Отсутствие посредника – это связующее звено в том, каким образом будут меняться
различные отрасли с помощью технологии блокчейна. Говоря об индустрии развлечений,
нужно упомянуть, что это позволит обычно недостижимым корпорациям сформировать
более тесную связь с потребителями. Это, в свою очередь, позволяет предоставлять более
ориентированные на потребителя предложения, в отличие от общих предложений
большинства корпораций.
Выплаты также будет подвержены изменениям. Смарт-контракты упростят любые вопросы,
связанные с передачей вырученных крупных сумм, если все участники группы договорятся о
безопасном и прозрачном способе, который не может быть подделан или изменен кем бы
то ни было. При этом все участники будут иметь к нему доступ и принимать в нем участие.
С NurKoin мы попросту устраняем комиссию, взимаемую третьими лицами, позволяя
проводить учёт, обмен и хранение валюты пиринговым методом в форме NurKoin'а -
децентрализованной криптовалюты, которая использует криптографический способ
достижения консенсуса и не может контролироваться и управляться централизованными
банками или правительством.
23Когда дело доходит до удобства в использовании NurKoin'а, мы не только устраняем
посредника из обработки платежей, но и предоставляем возможность исключить
централизованные агентства по обмену контентом, которые берут большую комиссию как с
создателя контента\медиа, так и с покупателя. Если цифровые объекты криптографически
привязаны к своим создателям, то более нет нужды в каналах поставок медиа-контента. В
результате любой вид медиа-контента, где бы он ни был - на iTunes, Netflix, или Amazon, или
даже у издательства или в студии звукозаписи - его можно купить напрямую, с гарантией
того, что после проведения транзакции половина прибыли не ушла к посторонним, и обе
стороны не должны платить какую-то надбавленную комиссию.
24Устранение Пиратства и Обеспечение Защиты Авторских Прав
Цифровой век сделал воспроизводство файлов простым и в то же время неконтролируемым
процессом. Это привело к огромному росту пиратских файлов – то, от чего страдают
различные художники, артисты и целые отрасли. Технология NurKoin даст возможность
снова достичь ‘цифрового дефицита’. Создатели получат возможность регистрировать
разрешения, ограничения и структуру того, каким образом будет распространятся их
продукция. Например, они могут настоять на том, чтобы всего лишь одна тысяча
потребителей смогла услышать их последний релиз в преддверии выпуска альбома или
концерта. Примем во внимание, что проблема закона о защите авторских прав в индустрии
развлечений стоит очень давно. Уже было множество стычек по поводу происхождения
успешных и приносящих денег идей. Технология блокчейн может обеспечить чёткую
идентификацию того, где файл возник, кто его отправил и когда - и тем самым положить
конец подобным спорам.
ОСОБЕННОСТИ NURKOIN
NurKoin - это блокчейн, который является своего рода структурой данных, которая может
быть разработана для создания цифрового реестра транзакций, разделенного в
распределенной компьютерной сети. При помощи криптографии, каждой учетной записи в
сети будет предоставлен доступ и возможность безопасно манипулировать реестром без
потребности в централизованном органе или в посреднике - это наша основная цель. Для
отслеживания собственности и цепочки поставок произведений искусств, NurKoin
предоставляет следующие свойства.
Неизменный:
Все данные, поступившие в NurKoin, являются неизменными, т.е. их невозможно будет
изменить или повторно ввести, таким образом обеспечивается гарантия того, что право
собственности возможно восстановить и таким образом предотвратить мошенничество.
Более того, это также даст покупателям уверенность в том, что приобретаемое
произведение искусства является оригинальным.
Достоверный:
25NurKoin будет работать как распределенная сеть, совместно используемая участниками
сообщества по всему земному шару, таким образом устраняя возможность неисправностей.
Он разработан таким образом, что в случае аварий или взломов проявляет гибкость,
купирует любой узел, на котором замечены неполадки. В то же время остальные смогут
продолжать операции, обеспечивая доступность и надежность хранения информации.
Прозрачный:
Все транзакции в NurKoin прозрачны для участников, что увеличивает доверие и
проверяемость.
Безотзывный:
Все транзакционные действия, происходящие в экосистеме NurKoin, становятся
безотзывными, что повышает точность записей и упрощает процессы бэк-офиса.
Цифровой:
Практически каждый документ или актив можно выразить в коде и инкапсулировать, на него
можно ссылаться при помощи записей в бухгалтерской книге. Все это означает, что NurKoin
не ограничивается исключительно индустрией искусства, его потенциальная область
применения весьма велика.
11 ФОНД NUR — ИНВЕСТИРОВАНИЕ В КЛЮЧЕВЫЕ
ОБЛАСТИ БИЗНЕСА И ОБЕСПЕЧЕНИЕ
ПОТЕНЦИАЛЬНОГО ИНВЕСТИРОВАНИЯ NURKOIN
Мы убеждены, что на сегодняшний день рыночные предложение и спрос на большинство
криптовалют чрезвычайно подвержены манипуляциям, им не достает реальной
привязанной ценности. С учетом этого, мы стремимся развернуть NurKoin на бизнес-
26модели, которая не только даст нашей монете неотъемлемую ценность, но также будет
способствовать формированию ликвидности для бизнесов, которые будут ее обеспечивать.
Фонд Nur намерен революционизировать мир криптовалюты, создав монету, которая
серьезна в плане криптографии и поддерживается реальными ценными активами в виде
инвестиций в искусство, культуру, развлечения и спорт. Таким образом, мы гарантируем
получение всего самого лучшего из обоих миров, а именно ликвидность криптовалют через
обмен на криптотрейдинговых платформах и безопасность и потенциальную поддержку
реальными ценными активами через инвестиции в ключевые предприятия Казахстана и
Южной Азии.
Фонд NUR займется инвестированием в ключевые отрасли бизнеса в Казахстанском регионе
—активно развивающейся экономике, которая на данный момент занимает 9-е место в
мире по экономической мощи и богатству месторождениями сырья всех видов. К этим
отраслям бизнеса относятся (но не ограничиваясь этим): спорт, искусство, музыка, культура.
Все это позволит обеспечить привязанную ценность и потенциальную поддержку NurKoin, а
также обеспечит признанную стоимость за счет взрывного роста в краткосрочной и
среднесрочной перспективе — тем самым даруя держателям нашей монеты значительный
прирост для их вкладов.
Мы должны отметить, что 50 % средств, собранных на ICO NurKoin, будет
зарезервировано в Децентрализованной Автономной Организации и находиться под
контролем команды основателей только при определенных условиях, которые описаны в
нашей Дорожной карте. Таким образом, инвесторы могут быть уверены в том, что их
инвестиции будут выпущены только при успехе проекта.
2712 Дорожная карта
КВАРТАЛ 3 2017
Центр исследований Nur
Отчетность о технико-экономических обосновании
Начало исследований по Проекту
Подбор команды юристов
КВ 2017
Собрана команда по разработке
Началась работа над проектным документом
Начало работы на веб-сайтом
Начало раунда ангельского инвестирования
КВ 1 2018
Собрана команда по разработке блокчейна NurKoin
Релиз прототипа веб-сайта
Переговоры с представителями ключевых областей бизнеса на территории
Казахстана
КВ 2 2018
Разработка токена NurKoin со стандартом ERC 20
Собрана команда консультантов
Раунд ангельского инвестирования и закрытая продажа
Организация сообщества
Маркетинговые схемы вознаграждений
КВ 3 2018
Релиз проектного документа
Предварительная продажа
Основная продажа ICO
28КВ 4 2018
Размещение на крипто-трейдинговых биржах
Первое инвестирование путем вложений в продвижение событий мира искусства и культуры
КВ 1 2019
Релиз персонализированной монеты NurKoin
Внедрение канала поставок и функционала отслеживания NurKoin
Релиз бета-версии блокчейн-мейннета
КВ 2 2019
Принятие ведущими отраслями бизнеса в Казахстане NurKoin
Инвестирование в ключевые отрасли бизнеса
Релиз кошелька NurKoin
КВ 4 2019
Релиз Mainnet
2913 ICO NURKOIN
Всего мы держим 2,2 миллиарда Nurkoin, - это то количество, которое будет выпущено.
Оставляя общее предложение зафиксированным, мы даем гарантию, что стоимость токена
никогда не будет зависеть от дефляции. Мы уже работаем над проектом, наша команда и
совет консультантов использует собственные ресурсы и сообща прикладывает усилия для
того, чтобы развивать NurKoin и инвестировать в соответствующие отрасли бизнеса. Тем не
менее, для успешной реализации проекта на более поздних стадиях мы намерены провести
сбор средств посредством Первичного Предложения Монет, выпустив 50 % от общего
количества монет в качестве коммьюнити-продаж.
На первом этапе наша маркетинговая команда проведет Пре-ICO продажу, информация о
ней будет доступна на веб-сайте, в общей сложности будет задействовано 10 % NURKOIN.
Когда Пре-ICO продажа успешно завершится, мы проведем основное ICO, во время которого
будет предложено 40 % NURKOIN.
Проведение ICO поможет нам привлечь широкий круг инвесторов и добиться более
демократичных результатов. План распределения средств отмечен как этап для того, чтобы
гарантировать сосредоточение на планировании и развитии в соответствии с дорожной
картой. Это поможет добиться доверия ранних участников ICO, ведь наша концепция и ее
реализация прозрачны и структурированы.
Распределение во время ICO будет следующим:
Получить более подробную информации о ценах вы можете на нашем сайте:
www.nurkoin.com
РАСПРЕДЕЛЕНИЕ
МОНЕТ
Коммьюнити-продажа, раунд главного ICO Пре-ICO продажа
Sale
Доля основателей Расходы на юридические услуги
Баунти и Эйрдропы Резерв на Обслуживание и
Управление
22
%
45
3 %
%
8
%
11
% 11
%
3014 Использование средств
Распределение средств
Разработка и рост
10% 10%
Найм специалистов и создание команды
10%
20%
Маркетинговые расходы
10% Расходы на продвижение
40%
Административные сборы и
юридические аспекты
Команда основателей
3115 Руководство
18 креативных и преданных делу людей 15 лет опыта 5 лет опыта работы с блокчейном
Изабелла Биффи Айман Муссахаджаева Гиулиано Валлини
Генеральный директор и Разработчик Крестная мать проекта и учредитель Менеджер по маркетингу
арт-проектов NUR
Адрас Коксис Клаудио Иллариетти Бренда Кардоза
Менеджер по стратегической Инвестор Блокчейн-разработчик
коммуникации
Олалеканн Джонсон Мария Фернандо Крискуоло
Старшей разработчик Управление работой с клиентами
32Вы также можете почитать
