КОДЕКС ЭТИКИ И ДЕЛОВОГО ПОВЕДЕНИЯ АО "ЕВРАЗИЙСКИЙ БАНК" - КД
←
→
Транскрипция содержимого страницы
Если ваш браузер не отображает страницу правильно, пожалуйста, читайте содержимое страницы ниже
Утверждено
Советом директоров
АО «Евразийский банк»
Протокол №53
от «18» апреля 2014г.
КОДЕКС ЭТИКИ И ДЕЛОВОГО ПОВЕДЕНИЯ
АО «ЕВРАЗИЙСКИЙ БАНК»
КДКД стр. 2 из 8
КОДЕКС ЭТИКИ И ДЕЛОВОГО ПОВЕДЕНИЯ АО «ЕВРАЗИЙСКИЙ
БАНК»
Обращение председателя Правления АО «Евразийский банк» к работникам
Август, 2012
Уважаемые коллеги!
Настоящий Кодекс этики и делового поведения определяет наши ценности и стандарты
делового поведения.
Репутация АО «Евразийский банк» в значительной степени зависит от его работников,
поэтому я надеюсь, что поведение каждого работника будет способствовать сохранению нашей
репутации. Кроме того, репутация является существенным фактором, влияющим на рост объемов
деятельности АО «Евразийский банк».
В связи с этим прошу, чтобы в целях обеспечения успеха и устойчивого развития нашего
Банка каждый из вас, независимо от занимаемой должности или выполняемых обязанностей,
строго соблюдал настоящий Кодекс.
Главным принципом, лежащим в основе Кодекса этики и делового поведения, является то,
что каждый работник АО «Евразийский банк» должен действовать честно и добросовестно.
Вы можете руководствоваться Кодексом этики и делового поведения для решения
различных вопросов при различных обстоятельствах, однако ни один свод правил не может
предусмотреть всех возможных ситуаций. Поэтому мы рассчитываем на ваше личное чувство
честности, необходимое для защиты и укрепления репутации АО «Евразийский банк». Не стоит
недооценивать важность собственного этического поведения для нашего коллективного успеха.
Поскольку мы работаем вместе для достижения общих целей, крайне важно, чтобы мы взяли
обязательства друг перед другом вести бизнес и развиваться исключительно на основе
открытости, честности и добросовестности, как требуют настоящий Кодекс этики и делового
поведения и наши корпоративные ценности:
- Честность;
- Профессионализм;
- Оперативность;
- Высокое качество обслуживания.
В случае если у вас возникнут вопросы или потребуются разъяснения, обратитесь за
разъяснениями в Департамент контроля качества и поддержки, к своим непосредственным
руководителям или юристам АО «Евразийский банк».
С уважением, Майкл Эгглтон
Председатель Правления
АО «Евразийский банк»КД стр. 3 из 8
КОДЕКС ЭТИКИ И ДЕЛОВОГО ПОВЕДЕНИЯ АО «ЕВРАЗИЙСКИЙ
БАНК»
1. НАЗНАЧЕНИЕ
Кодекс этики и делового поведения АО «Евразийский банк» (далее – Кодекс) устанавливает стандарты делового
поведения работников АО «Евразийский банк» (далее – Банк), призванные способствовать росту эффективности,
финансовой стабильности и прибыльности Банка.
Настоящий Кодекс содержит обязательные правила поведения, которые распространяются на всех работников Банка,
независимо от занимаемой ими должности.
1.1. СОДЕРЖАНИЕ:
Обращение председателя Правления АО «Евразийский банк» к работникам - 2
1. Назначение -3
1.1. Содержание – 3
2. Список использованных документов – 3
3. Термины и определения - 3
4. Изменения - 3
5. Приложения - 3
6. Описание Политики - 3
6.1. Общие положения - 3
6.2. Миссия Банка - 4
6.3. Корпоративные ценности - 4
6.4. Отношения с работниками Банка - 7
6.5. Требования к руководителям Банка - 7
7. Заключительные положения - 8
2. СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ДОКУМЕНТОВ
Политика системы внутреннего нормативного регулирования АО «Евразийский банк»;
Правила по разработке и управлению внутренними нормативными документами в АО «Евразийский Банк».
3. ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ
Наименование
№ Определение термина
термина
1.
2.
4. ИЗМЕНЕНИЯ
№ Номер протокола Дата протокола Дата вступления в силу Инициатор изменений
1
2
5. ПРИЛОЖЕНИЯ
Номер
№ Наименование приложения
приложения
1 Приложение №1 Электронная таблица по регистрации подарков.
6. ОПИСАНИЕ ПОЛИТИКИ
6.1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
6.1.1. Основными задачами настоящего Кодекса являются:
определение Миссии и корпоративных ценностей Банка;
информирование работников Банка о корпоративных принципах, применяемых в работе с клиентами,
деловыми партнерами, инвесторами и акционерами Банка;
обеспечение надлежащего выполнения работниками Банка служебных обязанностей и осведомленности об их
роли в достижении стратегической цели Банка;
установление основных профессиональных стандартов взаимодействия между Банком и его клиентами,
партнерами, уполномоченными органами, конкурентами, а также между работниками Банка;
защита интересов акционеров, клиентов, деловых партнеров и работников Банка.
6.1.2. Кодекс способствует росту репутации Банка и формированию уникальной правовой и этической основы для
обеспечения согласованной и эффективной деятельности работников Банка.КД стр. 4 из 8
КОДЕКС ЭТИКИ И ДЕЛОВОГО ПОВЕДЕНИЯ АО «ЕВРАЗИЙСКИЙ
БАНК»
6.1.3. Кодекс регулирует поведение работников при исполнении должностных обязанностей, их отношения между
собой и с клиентами, деловыми партнерами, а также вопросы использования информации, полученной в процессе
работы и другие аспекты корпоративной культуры.
6.1.4. Перечень принципов Кодекса не является исчерпывающим, и может быть изменен и дополнен в соответствии с
установленным в Банке порядком.
6.2. МИССИЯ БАНКА
6.2.1. Главная стратегическая цель Банка – стать одним из лидирующих Банков на рынке Республики Казахстан,
который предоставляет Клиентам услуги высочайшего качества.
6.2.2. Общей ценностью для Банка является улучшение жизни работников, клиентов, акционеров, инвесторов и
партнеров Банка, путем использования возможностей всех доступных Банку финансовых инструментов.
6.2.3. Руководство Банка направляет усилия на создание стабильности для работников и увеличение рентабельности
бизнеса для акционеров.
6.3. КОРПОРАТИВНЫЕ ЦЕННОСТИ
6.3.1. Фундаментом, на котором строится работа Банка, являются: стабильность, финансовая надежность, высокое
качество обслуживания клиентов и внедрение самых современных банковских технологий.
6.3.2. Банк стремится быть долгосрочным и надежным партнером для крупных корпоративных клиентов, малых и
средних предприятий и физических лиц.
6.3.3. Банк реализует стратегию, основная цель которой – расширение клиентской базы, трансформация банка в
открытый, универсальный финансовый институт с развитой филиальной сетью.
6.3.4. Корпоративными ценностями для работников Банка являются:
6.3.4.1. Честность и открытость.
Банк предлагает клиентам, партнерам и инвесторам Банка честные и прозрачные условия сотрудничества,
эффективную совместную работу, основанную на доверии.
Уполномоченным государственным органам, акционерам, партнерам, инвесторам Банка и иным третьим лицам
предоставляется открытая и точная информация.
6.3.4.2. Компетентность и профессионализм.
Одной из основных целей Банка является формирование кадрового потенциала, обладающего профессиональными
навыками, мотивацией и безупречной репутацией.
Каждый руководитель прилагает усилия для сокращения текучести кадров и повышения квалификации,
приверженности корпоративным ценностям и роста профессионализма работников.
Каждый работник ответственно относится к должностным обязанностям, тщательно планирует работу, обладает
необходимым объемом знаний и навыков.
6.3.4.3. Оперативность.
Банк оперативно реагирует на изменения внешних факторов, предлагая решения и продукты, соответствующие
реальным потребностям клиентов. Неэффективная трата времени и денег на бизнес-процессы – недопустима.
6.3.4.4. Высокое качество обслуживания.
Конкурентным преимуществом Банка должны стать наилучшие стандарты обслуживания. Банк стремится полностью
ориентировать сервис на удовлетворение потребностей клиентов/партнеров, с позиции качества и предлагаемой
продуктовой линейки.
Главный принцип общения с клиентом: «Клиент всегда прав» и Банк добивается воплощения этого принципа при
обращении каждого клиента.
6.3.5. Корпоративными принципами для работников Банка являются:
6.3.5.1. Сохранение конфиденциальной информации и иной охраняемой законодательством Республики Казахстан
информации.
Все работники Банка обязаны сохранять конфиденциальную информацию, коммерческую, банковскую тайну и иную
охраняемую законодательством Республики Казахстан информацию.
Работнику не следует делать заявления от имени Банка, комментировать либо предоставлять информацию,
относящуюся к Банку, в ходе выступлений в средствах массовой информации , на форумах и так далее.. Выступления
в роли экспертов, публикации и интервью в средствах массовой информации , касающиеся деятельности Банка,
являются предметом предварительного согласования с соответствующими подразделениями Банка.
Все записи, файлы, документы и иная информация, подготовленная, используемая в ходе исполнения должностных
обязанностей работниками Банка или имеющая отношение к Банку, которые в соответствии с ВНД
Банка/законодательством Республики Казахстан отнесены к конфиденциальной информации/банковской тайне и
иной охраняемой законодательством Республики Казахстан информации не могут быть использованы для
несанкционированных целей, разглашены или раскрыты третьим лицам.
6.3.5.2. Стремление избежать конфликта интересов.
Конфликт интересов возможен в случае, когда личный интерес работника в рамках исполнения им должностных
обязанностей противоречит интересам Банка и его партнерам.
Работники должны избегать конфликта интересов и ситуаций, при которых может возникнуть конфликт интересов.КД стр. 5 из 8
КОДЕКС ЭТИКИ И ДЕЛОВОГО ПОВЕДЕНИЯ АО «ЕВРАЗИЙСКИЙ
БАНК»
В ходе исполнения должностных обязанностей каждый работник обязуется информировать обо всех личных
обстоятельствах, которые могут повлиять на его отношение к исполнению должностных обязанностей. При
необходимости, работникам рекомендуется пройти добровольное тестирование на детекторе лжи.
6.3.5.3. Использование банковских ресурсов только для выполнения служебных обязанностей.
В целях исполнения служебных обязанностей работникам выделяется рабочее место, в случае необходимости,
оборудование и/или иные материальные ресурсы Банка. Работники должным образом заботятся об их сохранности и
оберегают имущество Банка.
Работник Банка должен своевременно извещать непосредственного руководителя о случаях хищения, порчи
имущества Банка, а также его использования на цели, не связанные с деятельностью Банка.
В рабочее время личные телефонные звонки должны быть ограничены, адреса Банка, почта и электронная почта Банка
не должны использоваться для получения личной корреспонденции.
6.3.5.4. Отказ от получения подарков и ценностей.
Работникам запрещено стремиться к получению или получать какие-либо подарки ценности (выше установленного
минимума) в связи с проведением сделки или деловой деятельности Банка. Получение поощрение получения и
вымогательство каких-либо ценностей либо выгод в пользу третьих лиц также запрещено.
Работникам не следует принимать подарки, ценности или поощрения иного вида, в т.ч. предложения развлекательных
мероприятий, с намерением или с целью повлиять на принятие решения или получения расположения Банка.
Работникам запрещено не только получать, но и предлагать какие-либо подарки, услуги, развлечения, покрытие
представительских расходов, ссуд или комиссионных и всего прочего, имеющего денежную ценность с целью
получения личной выгоды).
Работники должны при любых обстоятельствах твердо, но тактично и вежливо препятствовать предложению со
стороны клиентов или партнеров каких-либо личностных выгод.
В случае, когда отказ от получения или предложения подарков будет воспринят как невежливость, или подарки,
предложенные или полученные, не могут быть истолкованы как взяточничество, к ним применяются следующие
пороговые величины и процесс утверждения:
Установленные ограничения
№ Наименование Необходимость Необходимость регистрации в
согласования/утверждения электронной таблице/Лицо
ответственное за регистрацию
Для работников Банка (за исключением членов Правления Банка) применяется следующий лимит:
1 Подарки/развлечения Не требуется Не требуется
стоимостью до $70
2 Подарки/развлечения Предварительное согласование с Необходимо/работник
стоимостью от $70 до $300 руководителем Департамента и филиала/департамента/управления/отдел
Комплайенс-офицером а, назначенный непосредственным
руководителем
3 Подарки/развлечения свыше Утверждение Председателем Правления Необходимо/работник
$300 филиала/департамента/управления/отдел
а, назначенный непосредственным
руководителем
Для членов Правления Банка применяется следующий лимит:
1 Подарки/развлечения Не требуется Не требуется
стоимостью до $300
2 Подарки /развлечения - Утверждение Председателем Правления Необходимо/работник Службы
свыше $300 корпоративного управления Банка
Подарки, предложенные и/или полученные, превышающие установленный минимум стоимости, должны быть
зарегистрированы в электронной таблице, которая ведется филиалами или департаментами, по форме таблицы
Приложения №1.
Члены Правления должны вести учет подарков стоимостью свыше $300.
Подарки, предложенные и/или полученные, приблизительной стоимостью свыше установленного минимума, должны
быть зафиксированы в письменной форме и направлены на утверждение соответствующему утверждающему лицу.
Согласующее лицо должно утвердить/отклонить запрос в письменной форме.
Работник, ответственный за ведение электронной таблицы не реже одного раза в квартал должен направлять данные в
структурное подразделение Департамента безопасности Банка В таблицу не вносятся корпоративные подарки
небольшой стоимости: сувениры, ручки, блокноты и т.д., выданные за время прохождения учебных курсов или в знак
внимания.
6.3.5.5. Ответственность.
Работники Банка несут ответственность за действия и осознают обязательства перед всеми заинтересованными
сторонами:
Акционерами и/или инвесторами – для достижения поставленных целей и результатов, и защиты их интересов;КД стр. 6 из 8
КОДЕКС ЭТИКИ И ДЕЛОВОГО ПОВЕДЕНИЯ АО «ЕВРАЗИЙСКИЙ
БАНК»
Клиентами – для предоставления услуг высочайшего качества;
Работниками – для создания благоприятного психологического климата в коллективе и атмосферы взаимного
уважения;
Партнерами – для взаимовыгодного сотрудничества;
Государственными органами – для осуществления деятельности Банка строго в рамках законодательства Республики
Казахстан и международного права;
6.3.5.6. Лояльность интересам Банка.
Лояльность интересам Банка – одно из важных требований к работникам. Каждый работник Банка, осознавая свою
роль в решении общих стратегических задач, принимает все меры для их достижения, а также повышения
эффективности работы Банка.
6.3.5.7. Уважение прав человека.
Уважение к личности – основной принцип, которому следует каждый работник Банка, как при взаимоотношениях
работников Банка, так и по отношению к клиентам и партнерам Банка.
6.3.5.8. Управление рисками.
Каждый работник осознает, что деятельность Банка предполагает определенные риски, и, в рамках своих полномочий,
работник Банка несет ответственность за управление и принятие сбалансированных решений в отношении рисков.
Индивидуальная ответственность является основой управления рисками: информацию о риске, возникающем в
результате принятия тех или иных бизнес-решений, работник сообщает непосредственному руководителю.
Каждый работник также ответственен за своевременную передачу руководству Банка информации и актуальных
вопросов, которые могут стать причиной для возникновения рисков или потенциального ущерба Банку, таких как
операционные проблемы, несоответствующее управление, нарушение политик, незаконные действия и иные риски.
Каждый работник должен принимать меры для защиты активов Банка и интересов акционеров и/или инвесторов.
6.3.5.9. Соблюдение законодательства и внутренних нормативных документов Банка.
Каждый работник несет ответственность за:
1) ознакомление, понимание и выполнение всех положений настоящего Кодекса;
2) соблюдение всех законов и нормативных актов, которые регулируют деятельность банков;
3) соблюдение всех ВНД Банка;
4) информирование о всех нарушениях и подозрениях, которые могут повлиять на репутацию или бизнес Банка.
6.3.5.10. Противодействие легализации («отмыванию») доходов, полученных незаконным путем.
Банк, как участники финансовой системы, оказывает содействие предотвращению незаконного оборота денежных
средств или «отмыванию денег». Каждый работник своевременно сообщает о любых видах подозрительных сделок
и/или транзакций, в случае их обнаружения, в соответствии с установленными в Банке процедурами.
6.3.5.11. Эскалация проблем, касающихся бизнеса (информирование о нарушениях, фактах коррупции, служебных
правонарушениях или мошенничестве).
Работники незамедлительно сообщают о любых ставших им известным сведениям, если есть основания полагать, что
действия работников являются:
1) нарушением закона;
2) нарушением ВНД Банка, потенциально влекущем риски для Банка;
3) взяточничеством или коррупцией;
4) мошенническими действиями, включая незаконное присвоение денежных средств либо ценностей
Банка/клиента/партнера;
5) увлечениями азартными играми;
6) неправильным учетом активов и обязательств Банка;
7) нарушением норм этики и делового поведения;
8) попыткой утаить что-либо из вышеупомянутого.
Для раскрытия таких фактов необходимо использовать соответствующие каналы связи: информирование
непосредственных руководителей или обращение по специальной «Горячей линии» 7 (727) 244 54 00 –
конфиденциальный канал получения информации от работников.
Анализ, исследование и информирование председателя Правления осуществляется ответственными подразделениями
Банка.
Работник, предоставивший информацию, в соответствии с настоящим Кодексом, независимо от ее обоснованности не
будет как-либо ущемлен.
Ложные или злонамеренные обвинения повлекут применение дисциплинарных мер.
Работникам запрещено предлагать, обещать, прямо или косвенно, ценности третьим лицам, а также вымогать или
получать ценности от третьих лиц: государственных служащих, работников партнера, с целью оказания влияния на
решение или получение неоправданных преимуществ. Основные принципы деятельности Банка по предотвращению
мошенничества устанавливает Политика противодействия мошенничеству и коррупции в АО «Евразийский банк».
Учитывая важность безупречной репутации Банка и в целях исключения ситуаций, которые могут привести к
неблагоразумному поведению, всем работникам Банка следует отказаться от участия в азартных играх, посещения
казино и других игорных заведений, а также от участия в сомнительных и неофициальных лотереях,
предусматривающих получение выигрышей в виде денег или иного имущества, в том числе имущественных прав.КД стр. 7 из 8
КОДЕКС ЭТИКИ И ДЕЛОВОГО ПОВЕДЕНИЯ АО «ЕВРАЗИЙСКИЙ
БАНК»
6.3.5.12. Содействие расследованиям.
Работники Банка должны оказывать полное содействие при проведении каких-либо санкционированных внутренних
или внешних расследований.
Работникам не следует утаивать или отказываться предоставлять соответствующую информацию имеющую
отношение к расследованию, работники обязаны соблюдать конфиденциальность расследования. Предоставление
ложных заявлений или дезинформации внутренним и внешним аудиторам, ответственным лицам, комиссиям,
следователям, юрисконсультам, инспекторам или представителям иных государственных учреждений может стать
основанием для принятия мер дисциплинарного воздействия в отношении работника.
6.3.5.13. Стремление к совершенству.
Банк стремится быть проактивным и принципиальным партнером для клиентов. Банк будет стараться превзойти
конкурентов через создание более совершенных продуктов, сервиса и воспитание лучшего персонала. Банк нацелен на
результат, в рамках установленных принципов.
6.3.5.14. Защита частной жизни физических лиц – клиентов, партнеров, инвесторов и конфиденциальной информации.
Непрерывный успех Банка зависит от его способности хранить «информационные активы» (т.е. номера счетов
клиентов, личную информацию клиентов/партнеров/инвесторов (физических лиц) и иные данные частного характера),
ограждать их от мошенничества, кражи и случайного раскрытия информации, составляющей конфиденциальную
информацию.
Работники принимают все меры для обеспечения безопасности конфиденциальной информации, установленные в
Правилах о коммерческой тайне АО «Евразийский банк».
6.3.5.15. Работа с жалобами клиентов/партнеров/инвесторов.
Банк серьезно относится к жалобам и обращениям клиентов/партнеров/инвесторов, и рассматривает все обращения
объективно и в максимально сжатые сроки.
Банк предоставляет ответы на все обращения честным и объективным способом, соблюдая и поддерживая стандарты
качества. Работники Банка стремятся, чтобы работа над жалобами клиентов способствовала совершенствованию
предоставления услуг клиентам/партнерам/инвесторам и совершенствованию внутренних процессов.
6.4. ОТНОШЕНИЯ С РАБОТНИКАМИ БАНКА.
6.4.1. В отношениях с работниками Банк соблюдает все требования трудового законодательства и условия трудового
договора, уважает личную свободу и права человека, предоставляет каждому равные возможности для карьерного
роста, профессионального развития и не допускает дискриминации по национальному, половому, возрастному,
религиозному и другим признакам или проявления оскорбительного отношения. В случае нарушения данных
требований, работники Банка вправе обратиться по телефонам «Горячей линии», указанным в п.6.3.5.11 настоящего
Кодекса.
Работники являются ключом к успеху Банка. Банк высоко ценит усилия работников и стремится:
1) развить культуру, основанную на индивидуальности каждого работника и справедливой системе поощрений;
2) организовать процесс объективных и справедливых оценок работников;
3) поддерживать постоянное обучение и профессиональное развитие работников.
Банк стремится расширить возможности всех работников, каждому дать возможность преуспеть и полностью
раскрыть потенциал, поощрять и вознаграждать работников в зависимости от их производительности и результатов.
Работник Банка обязуется:
1) придерживаться положений настоящего Кодекса;
2) профессионально, эффективно и беспристрастно исполнять должностные обязанности, руководствуясь
исключительно интересами и приоритетами Банка;
3) иметь аккуратный внешний вид, соответствующий деловому стилю
6.5. ТРЕБОВАНИЯ К РУКОВОДИТЕЛЯМ БАНКА
6.5.1. Руководители Банка всех уровней должны демонстрировать самые высокие стандарты поведения и этики.
Руководителям следует придерживаться следующих требований:
1) действовать и руководить в соответствии с принципами деловой этики Банка;
2) обеспечивать понимание и применение этических норм и процедур Банка;
3) оказывать содействие работникам в интерпретации норм этики, и понимании того, как эти нормы относятся к их
должностям и ежедневному поведению;
4) способствовать повышению эффективности работы и соблюдению всех процедур внутреннего регулирования
Банка;
5) настойчиво создавать и поддерживать атмосферу, в которой работники могут свободно задавать вопросы или
сообщать о проблемах;
6) обеспечить надлежащее применение этических стандартов Банка и принимать соответствующие меры в случае
появления нарушений;
7) способствовать сохранению сути и предназначения данных принципов деловой этики;
8) обеспечить информированность работников о положениях Кодекса и объяснять последствия их несоблюдения;КД стр. 8 из 8
КОДЕКС ЭТИКИ И ДЕЛОВОГО ПОВЕДЕНИЯ АО «ЕВРАЗИЙСКИЙ
БАНК»
9) проводить мониторинг и анализ поведения работников для установления систематичности и возможных причин
необычного поведения работника, что может дать основания полагать, что работник вовлечен в мошеннические
действия/отмывание денег/злоупотребление служебным положением;
10) незамедлительно сообщить непосредственному руководителю в письменной форме в случае возникновения тех
или иных сомнений в отношении поведения работника.
7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
7.1. Ответственность за исполнение и соблюдение настоящего Кодекса возлагается на всех, без исключения,
работников Банка.
7.2. Контроль над исполнением требований настоящего Кодекса возлагается на руководителей Банка всех уровней.
7.3. Кодекс вступает в силу с момента утверждения Советом директоров Банка.
Председатель Правления Эгглтон М.Д.Вы также можете почитать
