КОЛЛЕКТИВНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ КАК ДРАЙВЕР РОСТА ПРИВЛЕЧЕНИЯ И ЛОЯЛЬНОСТИ КЛИЕНТОВ БАНКА - Галимнуров Альберт - Ассоциация Российских Банков
←
→
Транскрипция содержимого страницы
Если ваш браузер не отображает страницу правильно, пожалуйста, читайте содержимое страницы ниже
КОЛЛЕКТИВНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ КАК ДРАЙВЕР РОСТА ПРИВЛЕЧЕНИЯ И ЛОЯЛЬНОСТИ КЛИЕНТОВ БАНКА Галимнуров Альберт Июнь, 2021
«На мой взгляд, оптимальной точкой входа на фондовый рынок для начинающего
розничного инвестора как раз являются доверительное управление и ПИФы.
Самостоятельное инвестирование — действительно рискованно и не может
быть таким диверсифицированным, здесь могут быть и разочарования»
Эльвира Набиуллина
2
ОПИФ В ТРЕНДЕ
Динамика притоков в открытые паевые инвестиционные фонды (млрд руб.)
140
120 114,9
100 96,2
85,6
80 76,2
60 54,5
47,9 49,7 47,9
40 36,8 35,3
31,4
26,5 28,1 26,8
18,2 18,4 19,5 20,3
20 12,8 9,5
0
I кв. II кв. III кв. IV кв. I кв. II кв. III кв. IV кв. I кв. II кв. III кв. IV кв. I кв. II кв. III кв. IV кв. II кв. III кв. IV кв. I кв.
2016 2016 2016 2016 2017 2017 2017 2017 2018 2018 2018 2018 2019 2019 2019 2019 2020 2020 2020 2021
По итогам 1 кв. 2021 быстрее всего росли открытые ПИФ, в 1–м квартале приток
составил 115 млрд руб – рекордный квартальный показатель за 5 последних лет.
* По данным Банка России 3
ПИФ В ТРЕНДЕ
Динамика количества клиентов в открытых и биржевых ПИФ (чел.)
4
3,7
3,5
3
2,5
2 1,8
1,5
1
0,7
0,5 0,3 0,4 0,3
0
2016 2017 2018 2019 2020 мар.21
Количество клиентов в паях начинает расти быстрыми темпами с 2019г.
По итогам 1 квартала 2021 количество пайщиков – физлиц достигло 3,7 млн человек.
* По данным Банка России 4
ПИФ ОПЕРЕЖАЮТ ДЕПОЗИТЫ
Динамика проникновения ПИФ в депозитную базу ТОР7 российских банков
30 000 000 3,0%
Депозиты Доля ПИФ в депозитах
2,7%
25 000 000
2,5% 2,5%
20 000 000
1,9% 2,0%
15 000 000 1,5%
1,2%
10 000 000 1,0% 1,0%
5 000 000 0,5%
0 0,0%
2017 2018 2019 2020 мар.21
С 2017г. по 03.2021г. средне-годовой темп роста вкладов в ТОП7 снизился с 14,7% до 4,3%
Проникновение ПИФ в одноименных Банках в депозитную базу *2,5 раза.
* Расчетные данные УК на базе информации Банка России 5ПИФ — ЛУЧШЕЕ РЕШЕНИЕ ДЛЯ РОСТА БИЗНЕСА ПАРТНЕРА
ИДЕИ ДЛЯ ИНВЕСТИРОВАНИЯ ПИФ Группы БКС занимают регулярно
С ДИВЕРСИФИКАЦИЕЙ ПО ВАЛЮТЕ, лидирующие позиции в рэнкингах
ОТРАСЛЯМ, ЭМИТЕНТАМ Investfunds
ГОТОВЫЕ РЕШЕНИЯ Максимально сбалансированные портфели
ДЛЯ НЕКВАЛИФИЦИРОВАННЫХ ИНВЕСТОРОВ ликвидных ценных бумаг
С РАЗЛИЧНЫМ УРОВНЕМ РИСКА
3-х уровневый процесс управления рисками
20 ОТКРЫТЫХ ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ
ФОНДОВ И 1 БИРЖЕВОЙ ПИФ
ГРУППА УК ФГ БКС ЭТО:
> 25 ЛЕТ АА-[ru.am] 85* ТЫС. 33* МЛРД
РУБ.
Успешной работы Высокий Клиентов в открытых в открытых
на рынке рейтинг надежности и биржевых ПИФ и биржевых ПИФ
* Данные на 30.04.2021 7ЛИНЕЙКА ПИФ ГРУППЫ БКС
8,8%
СООТВЕТСТВУЕТ ПОТРЕБНОСТЯМ И • с начала 2021г 50%
притоков в ПИФ акций и 41% - в
ТРЕНДАМ НА РЫНКЕ смешанные ПИФ
41,3% 49,8% • 35% активов с начала 2021
Портфели инвесторов диверсифицируются по инвестированы в валютные
классам активов, валюте, отраслям и фонды
эмитентам
ПИФ акции сбалансированные ПИФ ПИФ облигаций
Благодаря росту финансовой грамотности и в
частности нашим обучающим программам
1 400 000
средний срок инвестиций превышает 3 года
1 200 000
1 000 000
800 000
Для получения хорошего дохода выбор 600 000
инвестора в пользу более рискованных 400 000
активов 200 000
0
До 18 лет От 18 по От 26 по От 36 по От 46 по От 56 по От 66 по От 86
С целью накопления сбережений 25 35 45 55 65 85
предпочтение сбалансированным портфелям
• Максимальный средний чек в ПИФ (свыше 1
* По данным УК
млн руб) у клиентов старше 55 лет 8ОНЛАЙН: ИНТЕГРАЦИЯ С ПРИЛОЖЕНИЯМИ БАНКОВ ПРИ
ПОМОЩИ IFRAME/WEBVIEW
FINS — ЭТО 6 ПРОСТЫХ ШАГОВ КЛИЕНТСКОГО ПУТИ
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ СОГЛАСИЯ НА ОБРАБОТКУ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ПАСПОРТНЫХ ДАННЫХ
ГОТОВЫЕ ПОРТФЕЛИ ДЛЯ ИНВЕСТИРОВАНИЯ
ОТКРЫТИЕ СЧЕТА (БРОКЕРСКИЙ ИЛИ ИИС)
ПОПОЛНЕНИЕ СЧЕТА ПО ШАБЛОНУ
КОНТРОЛЬ ИНВЕСТИЦИЙ И ДОКУПКИ
9ПРОДАЖИ В ОТДЕЛЕНИЯХ ПАРТНЕРА
БКС ПАРТНЕР — это:
ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ
БЫСТРОЕ ОФОРМЛЕНИЕ
ПРИКРЕПЛЕНИЕ К ПЛАТФОРМЕ НОВЫХ МЕНЕДЖЕРОВ НА СТОРОНЕ ПАРТНЕРОВ
ОТЧЕТНОСТЬ ПО ПРОДАЖАМ В РАЗРЕЗЕ СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ
СОКРАЩЕНИЕ ВРЕМЕНИ НА РЕШЕНИЕ ИНЦИНДЕНТОВ
ОБУЧАЮЩИЙ КУРС, ТЕСТИРОВАНИЕ
10БЛАГОДАРЮ ЗА ВНИМАНИЕ
Вы также можете почитать
