СТРАТЕГИЯ РАЗВИТИЯ ПАО "РОСДОРБАНК" - 2020-2025 Январь 2020 г.
←
→
Транскрипция содержимого страницы
Если ваш браузер не отображает страницу правильно, пожалуйста, читайте содержимое страницы ниже
СТРАТЕГИЯ РАЗВИТИЯ ПАО «РОСДОРБАНК» 2020-2025 Январь 2020 г.
СОДЕРЖАНИЕ
3: Вступительное слово
4: РосДорБанк сегодня
9: Стратегия 2020-2025
23: Финансовые цели
2
ВСТУПИТЕЛЬНОЕ СЛОВО
Стратегия РосДорБанка на 2020-2025 годы –
мощный импульс для развития и расширения возможностей Банка
Действующая стратегия позволила Банку занять свою нишу в банковской системе и обеспечить его
устойчивость.
Мы провели большую работу по совершенствованию внутренних структур и подходов к технологии
ведения бизнеса, которая обеспечила достижение устойчивых финансовых показателей.
Сегодня в РосДорБанке сформирована команда настоящих профессионалов - менеджеров высшего
звена. Уверенные в завтрашнем дне сотрудники, разделяющие интересы и корпоративную культуру
банка – самая лучшая визитная карточка любой компании. Мы гордимся тем, что сумели сделать все
для того, чтобы это стало особенностью и нашего Банка.
Мы уделяем особое внимание построению доверительных отношений с клиентами и сохранению
достигнутого уровня деловой репутации. Благодаря поддержке и доверию клиентов в самые
сложные времена, Банк успешно работает и развивается, справляясь со всеми вызовами
внешнеэкономической среды .
Представляя новую Стратегию Банка, мы благодарим всех клиентов, персонал и акционеров за
сотрудничество и доверительное отношение к Банку. Накопленный опыт и достигнутые результаты
работы - стали основой для перехода на качественно новый уровень развития РосДорБанка.
Заинтересованность в развитии бизнеса каждого клиента, которую Банк демонстрировал в
предыдущие годы, выступая в роли финансового консультанта, подбирая сочетание банковских
продуктов и дополнительных услуг, оптимально соответствующих целям развития бизнеса клиента в
различных отраслях бизнеса, стала отправной точкой в новой Стратегии Банка.
Мы нацелены на развитие Банка не просто как современного кредитного учреждения, но и как
бизнес-партнера, консультанта, поставщика комплексных решений, образовательного центра и
бизнес-клуба, использующего эффективные и современные IT- инструменты.
С уважением, Глеб Гурин
3
РОСДОРБАНК СЕГОДНЯ
РДБ СЕГОДНЯ
РосДорБанк – универсальная финансово-кредитная организация
для корпоративных и частных клиентов
В России Валюта баланса Капитал Ключевые офисы
c 1991 г. 19,5 млрд рублей 2,8 млрд рублей в Москве,
Санкт-Петербурге,
Краснодаре
Более 200 Более 500 Партнеры Рейтинг В3/NP
стратегических директоров и в 82 регионах РФ (Moody’s) и ВВ-
корпоративных собственников и 23 странах мира (АКРА)
клиентов предприятий в
числе VIP клиентов
5
СОТРУДНИЧЕСТВО С ЗАРУБЕЖНЫМИ ПАРТНЕРАМИ
ЭКСПОРТНЫЕ АГЕНТСТВА
Euler Hermes (Германия), SaCe (Италия), Atradius (Голландия), OeKB (Австрия),
CoFAS (Франция), Exim Bank (США)
БАНКИ
J&T bank (Чешская республика), VTB Bank ( (Германия), The Premier Bank Limited
(Бангладеш), LandesBank (Германия), Clariden Leu Bank (Швейцария), Monte Dei Paschi
Di Siena (Италия), National City (США), Agricola Montovana (Италия)
ПРЕДПРИЯТИЯ
CLAAS, Benninghoven, ABG, Dinopak, Liebherr, Melmix, Bielloni Castella, Kiefel, SML и др.
КОНСАЛТИНГОВЫЕ И РЕЙТИНГОВЫЕ АГЕНТСТВА
Консалтинговая компания Roland Berger Strategy Consultants,
рейтинговое агентство Moody’s Investors Service
6
РЕЙТИНГИ
ПРОГНОЗ
Рейтинги Moody’s Investors Service
2017 г. 2018 г. 2019 г. 2020 г.
Прогноз «Стабильный» «Стабильный» «Позитивный» «Стабильный»
Долгосрочный депозитный рейтинг В3/NP В3/NP В3/NP В2/NP
в национальной валюте
Рейтинги кредитоспособности b3 b3 b3 b2
Сильные стороны, отмеченные
агентством Moody`s:
Наличие устойчивых взаимоотношений АКРА АНАЛИТИЧЕСКОЕ КРЕДИТНОЕ
РЕЙТИНГОВОЕ АГЕНТСТВО
с рядом крупных корпоративных
и частных клиентов 2019 г. Прогноз 2020 г.
«Развивающийся» «Стабильный»
Достаточный уровень капитала
BB- BBB-
Высокий запас ликвидности
7
КРЕДИТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ
11,28%
Физические лица
2,95% 13,90%
Прочие Строительство
3,70%
Сельское хозяйство
6,29% 22,57%
Производство ПАО
Оптовая и розничная
«РосДорБанк» торговля
10,48%
Услуги
7,26% 9,86%
Операции с недвижимым Дорожное строительство
имуществом
11,72%
Финансовые услуги (в т. ч. лизинг)
8СТРАТЕГИЯ 2020-2025
ФАКТОРЫ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ПРИВЛЕКАТЕЛЬНОСТИ Стратегия 2020-2025
Четкая и понятная Четкое позиционирование
стратегия Контроль реализации
Эффективное
Независимость
корпоративное
управление Прозрачность
Значительный Высокий потенциал регионального развития
потенциал Быстрый рост за счет перекрестных продаж среди
естественного роста наработанной клиентской базы
Стабильность,
последовательность Присутствие на рынке более 28 лет
и прибыльность
10ЦЕЛИ И ПРИОРИТЕТЫ Стратегия 2020-2025
1: Укрепление позиций Банка на рынке
и рост собственного капитала
2: Развитие отраслевых компетенций
и укрепление имиджа банка-эксперта
3: Качественное развитие отношений с клиентами
4: Развитие приоритетных направлений деятельности
5: Технологичность решений и продуктов
11КРАТКАЯ КОРПОРАТИВНАЯ СТРАТЕГИЯ Стратегия 2020-2025
Стратегическое позиционирование
РосДорБанк – отраслевой банк-эксперт с глубоким пониманием отраслей
1 инфраструктуры, строительства, транспорта и связанного с ним
машиностроения.
Основные сегменты бизнеса/отрасли – клиенты/продукты/регионы
РосДорБанк ориентирован на совместный рост и развитие со своими
клиентами в отраслях, предлагая продукты лизинга, кредитования
2
и факторинга, в т. ч. через создание и развитие цифровых платформ.
Операционная модель
В основе операционной модели лежат глубокие знания отраслей и бизнес-моделей
3 клиентов (клиентоориентированная организация с продуктовыми центрами
компетенций), поддерживаемая эффективными и современными IT-инструментами.
Ресурсы и финансовый результат
РосДорБанк работает с устойчивым коэффициентом собственного капитала (12% или
выше) и достигает двузначной доходности капитала для своих акционеров, постоянно
4
повышая свою эффективность, измеряемую соотношением затрат и доходов.
Дорожная карта внедрения
Основные задачи на период до 2025 года - нахождение и развитие партнерства с несколькими
5 наиболее значимыми компаниями-производителями техники, развитие лизинга и факторинга,
создание эффективной модели клиентского менеджмента (система СRМ).
12ПОЗИЦИОНИРОВАНИЕ Стратегия 2020-2025
РосДорБанк – динамично
развивающийся надежный
корпоративный банк с глубокой
отраслевой экспертизой для
среднего бизнеса
13НАША МИССИЯ Стратегия 2020-2025
Мы принимаем активное участие
в экономическом развитии России
и стратегических национальных проектах,
предоставляя корпоративным клиентам
широкий спектр возможностей
по инфраструктурным изменениям
системообразующих отраслей через оказание
банковских услуг в соответствии с наивысшими
международными стандартами
14НАШЕ ВИДЕНИЕ Стратегия 2020-2025
РосДорБанк – стабильный банк с инфраструктурной
экспертизой для среднего бизнеса, входящий в топ-100
крупнейших банков России.
Мы уделяем пристальное внимание клиентскому сервису,
и наши клиенты это чувствуют и ценят. Мы – первые,
о ком думает клиент, при возникновении потребности
в банковских услугах.
Мы используем инновационные и высокотехнологичные
решения, обеспечивающие быстрое и эффективное
удовлетворение потребностей наших клиентов.
15НАШИ ПРИОРИТЕТЫ Стратегия 2020-2025
Персональный подход и выстраивание партнерских
отношений с клиентами как основополагающий
принцип работы банка.
Развитие и расширение отраслевых экспертиз.
Технологичность решений и продуктов.
Развитие корпоративной культуры
и социальной ответственности.
16НАШИ ЦЕННОСТИ Стратегия 2020-2025
Дорожим клиентом Отвечаем за результат
Вся наша деятельность построена вокруг Мы нацелены на результат, а не на процесс.
и ради интересов клиентов. Каждый из нас отвечает за свой вклад
Мы хотим удивлять и радовать клиентов в достижение общих целей.
качеством услуг и отношением. Мы открыто говорим об успехах и неудачах.
Мы превосходим ожидания клиентов.
Мы доверяем клиенту и стремимся Проявляем инициативу
заслужить его доверие. Мы относимся к делу неравнодушно.
Мы слушаем и слышим клиента. Мы занимаем проактивную позицию
при решении общих задач.
Работаем в команде Мы делаем больше, чем формально обязаны.
Мы уважаем и доверяем друг другу.
Мы поддерживаем друг друга и помогаем Совершенствуемся постоянно
коллегам расти. Мы открыты к изменениям.
Мы добиваемся общих целей. Мы начинаем изменения с себя.
Мы – команда профессионалов, Мы стремимся сделать мир вокруг лучше.
обладающих богатым опытом
и экспертизой.
17КЛИЕНТООРИЕНТИРОВАННЫЙ ПОДХОД Стратегия 2020-2025
Повышение эффективности
бизнеса клиентов через
знание отраслевой специфики Эффективное применение
каждого корпоративного информационных
клиента и применение технологий
наиболее релевантных
банковских инструментов
Клиент
Поставка комплексных
Использование финансовых решений
возможностей компаний-
партнеров
Перекрестные Снижение Повышение
продажи рисков доходности
18КЛЮЧЕВЫЕ ОТРАСЛИ Стратегия 2020-2025
По результатам макроэкономического анализа
были выбраны отрасли первого приоритета для РосДорБанка
Обзор результатов оценки
Значимость 30% 5% 40% 5% 5%
19ПРОДУКТОВАЯ ЭКОСИСТЕМА Стратегия 2020-2025
Наряду с традиционными банковскими продуктами, уже представленными
в портфеле, Банк выбрал 1) 4 приоритетных направления для укрепления и
развития продуктовой экосистемы:
- Лизинг
- Факторинг
- B2B2B
- Агрегатор
Развитие этих направлений позволит Банку:
- привлечь новых и развить отношения с существующими клиентами и
партнерами
- диверсифицировать доход за счет роста перекрестных продаж
- повысить качество залогового имущества
- укрепить роли финансового посредника и кредитора для извлечения
дополнительной прибыли
- усилить позиции Банка-эксперта
1) На основании анализа точек роста, проведенного консалтинговой компанией Roland Berger
20КЛЮЧЕВЫЕ ПРОДУКТЫ Стратегия 2020-2025
ОТРАСЛИ ТОЧКИ РОСТА
И ПРОДУКТЫ
Развитие кредитования корпоративных клиентов и
1
Лизинг
лизинговых компаний.
Повышение качества залогового имущества.
Расширение клиентской базы и отраслей
присутствия.
Первый
приоритет:
Транспорт,
2
Партнерства
Развитие коммерческих партнерств
с поставщиками (В2В2В).
Формирование и развитие новой бизнес-модели -
A Строительство,
Инфраструктура
Машино-
B2B2B партнерства с небольшими производителями.
Укрепление позиций на рынке.
строение
Медицинское 3
Факторинг
Формирование портфеля факторинговых
продуктов и его продажи существующим и
оборудование новым клиентам.
4
и прочие Расширение клиентской базы и отраслей
нишевые присутствия.
Б активы Агрегатор
Выход в сегмент онлайн-агрегаторов в формате
финансового партнера (например: Агрегатор
лизинга, страховок и пр.)
А – отрасли, в которых РБД уже присутствует; Б – новые отрасли для РДБ
21РАЗВИТИЕ IT-ТЕХНОЛОГИЙ Стратегия 2020-2025
Важнейший приоритет Банка – обеспечить надежную и стабильную работу всех информационных систем
при росте нагрузки, в первую очередь, критически важных систем, обеспечивающих обработку транзакций
наших клиентов
С точки зрения клиента
Возможность проведения всех операций через каналы ДБО, в том числе операций по открытию
счетов и удаленной идентификации клиента. Улучшение удобства интерфейса ДБО, ориентируясь
1
на лучшие приложения и интерфейсы, которые есть на рынке. Подключение новых платежных
сервисов, в том числе системы быстрых платежей Банка России. Развитие современных систем
работы с клиентами, в том числе роботов.
С точки зрения внутренних процессов
Интеграция сервисов ДБО и внутренних систем банка других систем
документооборота. Переход на безбумажные технологии по внутренним
2
документам и процессам банка.
С точки зрения внутренней инфраструктуры
3 Масштабируемость процессов, выделение внутренних контуров
защиты данных, развитие систем резервного копирования.
С точки зрения регуляторов
Внедрение систем оценки рисков с помощью приложений с участием
искусственного интеллекта. Создание специализированных приложений для
4
удобства сбора и анализа финансовых данных клиента.
22ФИНАНСОВЫЕ ЦЕЛИ
ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ЦЕЛИ Стратегия 2020-2025
Главным источником роста прибыли будет чистый процентный доход, где
снижение маржи компенсируется ростом активов в среднем на 7%.
Существенное улучшение всех показателей финансовой
эффективности бизнеса.
Снижение CIR до уровня ниже 55%.
Поддержка устойчиво высокого значения ROE - в диапазоне
от 10% до 15%.
Наращивание масштабов деятельности с заданным уровнем
рентабельности и значительное увеличение прибыли Банка.
Обеспечение стабильного уровня дивидендных выплат акционерам
Банка.
Мы планируем добиться этих целей, в первую очередь, за счет оптимизации расходов на персонал
через постоянно повышающийся уровень производительности труда, автоматизацию операций,
совершенствование бизнес-процессов, централизацию и создание плоской структуры. Существенный
рост расходов мы запланировали только на ИТ и цифровой бизнес – на 10 % в год.
24ПРОГНОЗ ФИНАНСОВЫХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ Стратегия 2020-2025
млн руб.
Показатель 2020 г. 2021 г. 2022 г. 2023 г. 2024 г. 2025 г.
АКТИВЫ 20 019 21 146 22 302 23 540 25 485 26 947
КАПИТАЛ 3 053 3 244 3 420 3 622 4 473 4 779
ПРИБЫЛЬ 250 307 329 367 434 523
Прогнозируемые финансовые показатели будут корректироваться и подтверждаться ежегодно.
2528 ЛЕТ УВЕРЕННОГО ДВИЖЕНИЯ ВПЕРЕД
Вы также можете почитать
