Стратегические приоритеты Банка - День Инвестора, Москва, 13 апреля 2017 - Bspb.rU

Стратегические приоритеты Банка

   День Инвестора, Москва, 13 апреля 2017

Стратегические приоритеты

                         Ограниченный рост кредитного портфеля с фокусом на доходности и качестве
     Развитие            Увеличение доли непроцентных доходов в выручке
  корпоративного         Усиление фокуса на обслуживании малого и среднего бизнеса
     бизнеса             Дальнейший рост доли средств до востребования

                         Фокус на проникновении в существующую клиентскую базу
                         Дальнейший рост клиентской базы
      Развитие           Daily banking – развитие расчетных сервисов
 розничного бизнеса      Рост розничного кредитного портфеля (доля 20% в 2018 году)
                         Инновации в электронном банкинге и развитие партнерских программ

                         Устойчивый источник дохода
    Операции на          Целевой уровень – 10% выручки
 финансовых рынках       Синергия с другими бизнесами Банка (продажи продуктов финансового рынка)

                                                                                                     2

Стратегические приоритеты

                       Контроль расходов, в том числе ограничение роста численности
                       Рост производительности труда
  Эффективность        Снижение стоимости риска
                       Сохранение маржинальности

                       Быть готовым к росту рынка
                       Лидерство в сервисе
   Качественные        Оптимизация внутренних процессов, реинжиниринг кредитного процесса
    изменения          Повышение компетенции сотрудников
                       Оптимизация сети и каналов продаж

                       Перераспределение капитала на наиболее эффективные бизнес-направления
     Капитал           Реализация непрофильных активов
                       Дивидендная политика – намерение выплачивать не менее 20% прибыли по РСБУ

       Цель – восстановление рентабельности капитала до 15%

                                                                                                    3

Корпоративный бизнес

Розничный бизнес

                       4

Регионы присутствия: корпоративный бизнес

                                            5

Санкт-Петербург и Москва

                Санкт-Петербург                                    Москва
        все сегменты корпоративных клиентов         полный спектр услуг для крупных и средних
                                                            корпоративных клиентов
 корпоративный бизнес сконцентрирован
  преимущественно на региональном рынке –      низкорисковый и низкомаржинальный бизнес при
  в Санкт-Петербурге                            целевой рентабельности
 доли Банка на рынке Санкт-Петербурга:        высококачественный кредитный портфель
  16.9% кредитов малому и среднему бизнесу     высокая эффективность по расходам
  и 8.6% корпоративных депозитов

                                                                                                6

Калининград и Новосибирск

                  Калининград                                          Новосибирск
      преимущественно малый и средний бизнес                крупные и средние корпоративные клиенты
                                                              Сибирского и Дальневосточного округов
 более 10% рынка после приобретения
  Банка «Европейский» (совместно с Калининградским    представительство открыто в августе 2016 года
  филиалом БСПБ был реорганизован в филиал            открытие расчетных счетов и заключение депозитных
  «Европейский»)                                       договоров
 на рынке Калининграда Банк входит в Топ-3 по        заключение кредитных договоров:
  кредитам и депозитам                                  по итогам 2016 года одобрено 12 кредитных сделок
 доля непроцентных доходов в выручке – 50%,               на общую сумму 3 млрд руб.
  доля Калининграда в непроцентных доходах              компании из отраслей машиностроения, ТЭК,
  корпоративного блока Банка – 13%                         производства строительных материалов, торговли
                                                        план на 2017 год – 5 млрд руб.

                                                                                                        7

Построение комплексных отношений с клиентами

                                                                                   2018
                 Качественные изменения
                  Создание новой команды корпоративного блока
                  Оптимизация кредитного процесса;
                  Фокус на предложении продуктов онлайн;

        Малый и средний бизнес
                                                                      Фокус на комплексные
           Новые продукты для МСБ;                                отношения и рентабельность
           Особый фокус на малом и микробизнесе;                     клиента, а не на сделку
           Рост кросс-продаж в Санкт-Петербурге и Калининграде;
           Рост непроцентных доходов на 20%+ в год

Крупный бизнес
 Точечная работа с крупными кредитами
 Умеренный аппетит к риску для снижения CoR

                                                                                                8

Корпоративный бизнес

Розничный бизнес

                       9

Регионы присутствия: розничный бизнес

                                    все сегменты частных
                                    клиентов

                                    преимущественно
                                    private banking,
                                    первый выход на
                                    розничный рынок Москвы
                                    в октябре 2015

                                    все сегменты частных
                                    клиентов

                                                           10

Развитие розничного бизнеса

                                                                          2018
                 Привлечение
                 Привлечение новых клиентов в регионах
                присутствия;
                 Расширение проникновения кредитных
                продуктов в существующую базу

        Увеличение продаж
         Доля розничных кредитов в кредитном портфеле 20%
        по итогам 2018 года;
         Рост кросс-продаж и начало продаж инвестиционных
        продуктов;
         Построение транзакционного бизнеса: БСПБ – банк, в который
        клиент зачисляет свои доходы и в котором осуществляет расчеты

Net Promoter Score
 NPS (индекс потребительской лояльности) – объективная оценка качества
внешнего сервиса;
 Впервые NPS стал KPI всего Банка

                                                                                 11

Ипотечное кредитование
   Новые выдачи ипотечных кредитов                                                                     Ипотека
                                                                            Один из основных драйверов роста кредитного
                                                                             портфеля (как розничного, так и общего)
                                                                            18% в новых выдачах на рынке ипотечного
                                                                             кредитования Санкт-Петербурга в 2016 году

                                                                            Высокое качество сохраняется

  Высокое качество ипотечного портфеля                                                          Секьюритизация
                                                                            Инструмент привлечения среднесрочного
                                                                             финансирования (3-4 года)
                                                                            Дебютная сделка на рынке капитала по
                                                                             секьюритизации ипотечного портфеля объемом
                                                                             3,7 млрд рублей
                                                                            Практически все выдаваемые Банком ипотечные
                                                                             кредиты подходят для следующих сделок

          * К просроченной задолженности относится вся сумма кредитов и процентов, просроченная более чем на 1 день.
                                                                                                                           12

Беззалоговое кредитование

  Новые выдачи стандартных кредитов                     Комментарии

                                       Рост стандартных потребительских кредитов 6,3%
                                        в 2016 году
                                       Широкая линейка стандартных кредитов (овердрафт,
                                        кредитная карта, зарплатный кредит и т.п.)
                                       Каналы привлечения (контактный центр, «Банк на
                                        работе», партнерские каналы, филиальная сеть и др.)
                                       Рентабельность беззалогового кредитования
                                        превышает 40%

                                                                                          13

Ключевые стратегические направления

                                         Ведущий частный
                                          универсальный
                   Лидерство в сервисе        банк в
                                         привлекательном
                                             регионе

         Эффективность
                                                       Быть готовым к
          по расходам                                   росту рынка

                                             Цель –
                         Дигитализация
                                            ROAE 15%

                                                                        14