ТЕХНОБАНК Итоги 2020 года - ОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ - ОДИН БАНК - Технобанк
←
→
Транскрипция содержимого страницы
Если ваш браузер не отображает страницу правильно, пожалуйста, читайте содержимое страницы ниже
ТЕХНОБАНК Итоги 2020 года ОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
ОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
МАКРОЭКОНОМИЧЕСКАЯ СРЕДА
Индекс потребительских цен Изменение курс белорусского Изменение денежной массы в РБ
8.0% рубля
7.4%
20%
9.2%
2020 5%
10% 4.9% -3%
6.0% 1.1% 2.6%
5.6%
4.7% 0%
-2.4% 12%
-2.7% 2019
-10% -5.0% 26%
4.0% -9.4%
-9.5%
-14.2%
-20% 8%
2018
-22.6% 17%
2.0% -30%
-34.7% -10% 0% 10% 20% 30%
-40%
2018 2019 2020
Широкая денежная масса – М3
0.0% USD EUR RUB Корзина валют
2018 2019 2020
Денежная масса в национальном
По итогам 2020 г. прирост за 2020 г. белорусский рубль ослаб к евро на 34,7%,
определении – М2
потребительских цен составил 7,4% к доллару США на 22,6%, к российскому рублю – на
при целевом уровне не более 5%. 2,4%. Корзина валют подешевела на 14.2%
www.tb.byОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА. ПОЗИЦИИ НА РЫНКЕ
Позиции банка на рынке банковских услуг РБ*
МИССИЯ БАНКА:
Прибыль 13 (15)
«Предоставлять финансовые услуги быстро и Рентабельность норматив. капитала 5 (6)
просто, превосходя ожидания клиентов, помогая Нормативный капитал 15 (15)
Рентабельность активов 11 (10)
им эффективно управлять своими деньгами и
Активы 14 (14)
строя долгосрочные партнерские отношения» Кредитный портфель 14 (14)
Портфель ценных бумаг 13 (15)
Текущие счета клиентов 13 (12)
Уставный фонд 25 (25)
* Согласно внутренней оценке, из 25 банков
www.tb.byОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
№
Наименование статьи 2020 год 2019 год ∆, %
п/п
1 Процентные доходы 29 564 27 508 7%
2 Процентные расходы 14 447 13 440 7%
3 Чистые процентные доходы 15 117 14 068 7%
4 Комиссионные доходы 30 531 24 439 25%
5 Комиссионные расходы 13 787 8 504 62%
6 Чистые комиссионные доходы 16 744 15 935 5%
7 Чистый доход по операциям с драгоценными металлами и драгоценными камнями 440 22 1900%
8 Чистый доход по операциям с ценными бумагами - 422 419
9 Чистый доход по операциям с иностранной валютой 31 194 18 835 66%
10 Чистый доход по операциям с производными финансовыми инструментами 168 - 23
11 Чистые отчисления в резервы 11 931 4 948 141%
12 Прочие доходы 10 801 6 857 58%
13 Операционные расходы 46 421 37 679 23%
14 Прочие расходы 2 662 2 222 20%
15 Прибыль (убыток) до налогообложения 13 028 11 264 16%
16 Расход (доход) по налогу на прибыль 2 374 2 715 -13%
17 ПРИБЫЛЬ (УБЫТОК) 10 654 8 549 25%
www.tb.byОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
АКТИВЫ
Наименование статьи 2020 год 2019 год ∆, %
АКТИВЫ
Денежные средства 76 216 48 444 57%
Драгоценные металлы и драгоценные камни 571 396 44%
Средства в Национальном банке 67 979 81 688 -17%
Средства в банках 42 576 35 298 21%
Ценные бумаги 47 143 41 521 14%
Кредиты клиентам 383 303 330 798 16%
Производные финансовые активы 410
Долгосрочные финансовые вложения 2 2 0%
Основные средства и нематериальные активы 24 086 23 167 4%
Доходные вложения в материальные активы 1 762 3 759 -53%
Имущество, предназначенное для продажи 2 940 5 259 -44%
Отложенные налоговые активы 65 138 -53%
Прочие активы 5 364 6 603 -19%
ИТОГО активы 652 417 577 073 13%
www.tb.byОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
КРЕДИТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ
Кредитный портфель Условные обязательства
420
100
400
380 80
млн. руб.
млн. руб.
360 60
340 40
320
20
300
01.01.2019 01.01.2020 01.01.2021 0
01.01.2019 01.01.2020 01.01.2021
4%
NPL
8.0%
BYN
65% 6.0%
СКВ 4.0%
31% 2.0%
ОКВ
0.0%
01.01.2019 01.01.2020 01.01.2021
www.tb.byОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
КРЕДИТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
Доля физических лиц в кредитном портфеле
Позиции на рынке, доли
14.4% 01.01.2020 01.01.2021
12.5% ОАО "Технобанк" 0.32% 0.39%
ОАО "Статусбанк" 0.21% 0.19%
01.01.2021
ЗАО "БАНК РЕШЕНИЕ" 0.27% 0.21%
01.01.2020
ЗАО "РРБ-БАНК" 0.47% 0.40%
Прочие Кредитный портфель
Credit 65
card
Рефинанс 60
Овердраф ирование
млн. руб.
ты з/п 55
50
45
40
01.01.2020 01.01.2021
Факт План
www.tb.byОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ Национальная
валюта
Наименование статьи 2020 год 2019 год ∆, % Иностранная
валюта
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА 37.2%
Средства Национального банка - - - 62.8%
Средства банков 8 629 1 458 492%
Средства клиентов 516 596 458 329 13%
Ценные бумаги, выпущенные банком 32 091 34 803 -8%
Производные финансовые обязательства 36 -
Прочие обязательства 12 072 9 261 30% 5.2%
Средства юр.
ВСЕГО обязательства 569 424 503 851 13% лиц
СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ
12.6% Средства
Уставный фонд 11 463 11 463 0%
физ.лиц
Резервный фонд 8 506 8 406 1%
52.3% Собственный
Фонд переоценки статей баланса 17 131 18 046 -5% 30.0% капитал
Накопленная прибыль 45 893 35 307 30%
ВСЕГО собственный капитал 82 993 73 222 13% Прочие
ИТОГО пассивы
652 417 577 073 13%
обязательства и собственный капитал
www.tb.byОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
КЛИЕНТЫ БАНКА
Клиенты банка
15400 15319
15200 15172
Позиции на рынке, в сегменте «средства юр. лиц
на текущих и депозитных счетах»
15000
01.01.2020 01.01.2021
14800
14670 ОАО "Технобанк" 0.87% 1.30%
14600
ОАО "БНБ-Банк" 0.84% 1.09%
ОАО "Паритетбанк" 0.40% 0.99%
14400 ЗАО "РРБ-БАНК" 0.68% 1.03%
ЗАО "БСБ Банк" 0.68% 0.94%
14200
01.01.2019 01.01.2020 01.01.2021
www.tb.byОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
ПЛАТЕЖНЫЕ КАРТЫ
Среднемесячные остатки
2% по текущим счетам с Запуск карты
1% 11% Visa Platinum ДостатОК
23% оформлением БПК
Visa Electron 55
54
Visa Classic
53
Белкарт/Mast 52
млн. руб.
23% erCard
51
40% Visa Gold
50
49
48 В 2020 году
эмитирована 21 000
Позиции на рынке, доли 47
карт Green!
Январь 2020 Январь 2021
01.01.2020 01.01.2021 Осуществлен переход на безбумажную доставку пин-кода
ОАО "Технобанк" 0.56% 0.67% Обеспечен прием карт МИР и БЕЛКАРТ с чипом в
инфраструктуре банка
ОАО "БНБ-Банк" 0.47% 0.44%
Усилены меры безопасности при использовании СДБО
ЗАО "БСБ Банк" 0.56% 0.45% клиентами Банка
www.tb.byОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
МЕЖДУНАРОДНЫЕ РАСЧЕТЫ И КОРРЕСПОНДЕНТСКИЕ ОТНОШЕНИЯ
По состоянию на 01.01.2021 ОАО «Технобанк» открыты 79 корреспондентских счетов «Ностро» в 17 банках-резидентах и 9 банка-
нерезидентах. Установлено сотрудничество с 43 банками по всему миру.
Динамика роста количества платежей
В 2020 году Банк продолжил работу 60000
по оптимизации расходов на ПЛАТЕЖИ В РАЗРЕЗЕ ВАЛЮТ
50000 0.93%
проведение клиентских платежей. USD
40000 3%
В целом по итогам 2019-2020 года 30000
23%
18%
количество платежей увеличилось на EUR
20000
26 %. 10000
0 53% RUB
2018 2019 2020 28%
Банк содействует клиентам в реализации их внешнеторговых контрактов в области гарантий и документарного ИНЫЕ
бизнеса. Также Банком продолжается работа по поиску возможностей привлечения финансирования как со ВАЛЮТЫ
стороны российских банков, так и международных финансовых организаций (Triodos Investment Management
BV, AKA Ausfuhrkredit-Gesellschaft mbH и др).
Основными партнерами ОАО «Технобанк» являются следующие банки-корреспонденты:
www.tb.byОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
ПРОЧИЕ СЕГМЕНТЫ БИЗНЕСА
Банк осуществляет переводы без открытия счета через 6 Банк оказывает услуги по возмещению части НДС по
из 7 функционирующих на территории Республики чекам Tax Free Global Blue, Planet Tax Free, Tax Card,
Беларусь международные платежные системы: Contact, INNOVA, Digital Tax Free
MoneyGram, UNIStream, Western Union, Золотая корона,
Ria Money Transfer Точки выдачи
Доля Банка в общей сумме переводов Витебск 1
Гомель 1
Отправленные Выданные Гродно 1
30%
01.01.2021 Минск 5
01.01.2020
19% Могилёв 1
22% 15%
Количество
оплаченных чеков
01.01.2021
01.01.2020 150
тыс. шт.
100
50
0
2019 2020
www.tb.byОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
ПРОЧИЕ СЕГМЕНТЫ БИЗНЕСА
FOREX
Остатки Остатки Комиссионные доходы
12
10 2.5 1
8
млн. руб.
2.0 0.8
6
млн. руб.
млн. руб.
4 1.5 0.6
2 1.0 0.4
0
01.01.2020 01.01.2021 0.5 0.2
- 0
Клиенты 01.01.2020 01.01.2021 01.01.2020 01.01.2021
800
600 Инкассация
400 Банк имеет право оказывать услуги по инкассации наличных
200 денежных средств, драгоценных металлов и драгоценных камней и
иных ценностей. Банк на 100% покрывает свои потребности по
0 инкассации центрального аппарата и РУ № 3, при этом Банк имеет
01.01.2020 01.01.2021 дополнительный доход от оказания данной услуги сторонним
По состоянию на 01.01.2021 в Республике Беларусь организациям. В 2020 году создана служба инкассации на РУ № 6.
зарегистрировано 19 форекс брокеров.
www.tb.byОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
ДЕПОЗИТАРИЙ
Депозитарий Банка
Депозитарий Банка в 2020 году: оказывает полный комплекс
оказал эмитентам ценных Позиция Банка на рынке депозитарных услуг:
бумаг консультационные услуги по среди банковских депозитариев
подготовке эмиссионных документов по количеству обслуживаемых эмитентов
по облигациям с общим объемом эмиссии облигаций на 01.01.2021: депозитарное обслуживание
физических и юридических лиц
более 165 млн. бел. рублей, что 1 ОАО «АСБ Беларусбанк»
составило более 702 тыс. облигаций 2 ОАО «БПС-Сбербанк»
3 ЗАО «МТБанк» депозитарное обслуживание
В перечень ключевых клиентов эмитентов ценных бумаг
4 ОАО «Технобанк»
депозитария Банка входят крупные
5 ОАО «Белагропромбанк»
компании-застройщики:
6 ОАО «Банк БелВЭБ» консультационные услуги на
рынке ценных бумаг
ОДО «АЙРОН» ОАО «Белинвестбанк»
7
«Приорбанк» ОАО
ОАО «Гродножилстрой» 8 ОАО «Белгазпромбанк» услуги по регистрации сделок по
9 ЗАО «Альфа-Банк» обращению ценных бумаг
Группа компаний на неорганизованном рынке
10 ЗАО «РРБ-Банк»
А-100 Девелопмент ценных бумаг
www.tb.byОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
РЕГИОНАЛЬНОЕ ПРИСУТСТВИЕ
Минск Центральный аппарат, Региональное управление, РКЦ (8), ЦБУ, УРМ (4), ПОВ (40)
Брест Региональное управление, УРМ, ПОВ (4)
Витебск Региональное управление, УРМ, ПОВ (8)
Гомель Региональное управление, УРМ, ПОВ (14)
Гродно Региональное управление, УРМ, ПОВ (4)
Могилев Региональное управление, УРМ (4), ПОВ (7)
Бобруйск РКЦ (открыто в 2020 году)
53 Банкомата
92 Пункта банковского обслуживания
5 Валютно-обменных терминалов
www.tb.byОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
ТЕХНОЛОГИИ
Бизнес-процессы внутри Банка
Клиентский сервис завершается работа над пилотом проекта CRM
внедрено мобильное приложение для юридических лиц с системы в Банке: развернута тестовая версия
возможностью подписания документов посредством системы, заведены первичные каточки сотрудников;
смс кода; определены процессы и организован удаленный
внедрено АИС ИДО – автоматизированной доступ работы работников банка к ИС Банка;
информационной системы исполнение денежных внедрение системы взыскания проблемной
обязательств; задолженности (COLLECTION ).
внедрена автоматическая обработка кредитных
онлайн заявок физических лиц;
Оборудование
реализовано онлайн подключение услуг – 3d-secure, sms –
приобретение системы хранения данных;
информирование, а так ж блокировка платежных карт
приобретение серверного оборудования;
фронт-офисом;
приобретение лицензий программного обеспечения
внедрены новые карточные продукты (доходные карты
для организации удаленного защищенного доступа;
и грин-карта);
приобретение персональных компьютеров и
запущен сервис бесконтактных платежей для
оргтехники;
смартфонов на базе Mastercard.
приобретение ПО платформы виртуализации
облачных вычислений VMware.
www.tb.byОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
ПЕРСОНАЛ
Производительность труда Среднесписочная численность за
3.012 2020 год составила 817
работников
2019
2.550 79% женщин и 21% мужчин
2020
Производительность на 1 раб-ка, тыс. руб 34 года средний возраст
Структура работающих
Работники инкассации и перевозки ценностей, 5%
Динамика дней больничного на 1
Кассовые 12.0 работника в год
работники, 38% 10.0
Работники
подразделений 8.0
сопровождения, 6.0
4.0
Специалисты, 2.0
непосредственно 0.0
взаимодействующие с 2016 2017 2018 2019 2020
клиентами, 26%
www.tb.byСПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ ! ОТ ИДЕИ ДО ПРИБЫЛИ – ОДИН БАНК
Вы также можете почитать
